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（2013）浦刑初字第3158号 被告人李某某，男。因本案于2013年6月26日被刑事拘留，2013年7月10日被取保候审。 上海市浦东新区人民检察院以沪浦检刑诉[2013]3030号起诉书指控被告人李某某犯信用卡诈骗罪，于2013年9月6日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。上海市浦东新区人民检察院指派代理检察员凌云出庭支持公诉，被告人李某某到庭参加诉讼。现已审理终结。 经审理查明，2012年7月，被告人李某某向光大银行申领信用卡一张（尾号0308），于2012年8月至2012年11月期间持卡多次透支消费、取现，2012年11月8日最后一次还款人民币10,000元，截止案发，尚欠银行本金人民币94,043.06元，经银行多次催收超过三个月未归还。 2012年7月，被告人李某某向兴业银行申领信用卡一张（尾号7105），于2012年7月至2012年11月期间持卡多次透支消费、取现，2012年10月29日最后一次还款人民币340元，截止案发，尚欠银行本金人民币73,671.38元，经银行多次催收超过三个月未归还。 2013年6月26日，被告人李某某被抓获归案，到案后如实供述上述犯罪事实。并归还所欠上述银行全部本息。 上述事实，被告人李某某在开庭审理过程中亦无异议，并有相关银行的报案书、信用卡申请材料、信用卡消费明细、催收记录、客户回单、存款回单、案发经过等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人李某某以非法占有为目的，申领信用卡恶意透支，经银行催讨超过三个月仍拒不归还，数额巨大，其行为已构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立，应予支持。李某某能如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生，可以减轻处罚，李某某已退赔了全部的赃款，酌情从轻处罚，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项、第二款、第六十七条第三款、第七十二条、第七十三条、第五十三条之规定，判决如下： 一、被告人李某某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，罚金人民币二万元（此款应在判决生效后一个月内缴纳）。 （缓刑考验期限从判决确定之日起计算） 二、禁止被告人李某某在四年内从事高消费活动。 （禁止令期限从判决生效之日起计算） 被告人李某某回到社区后，应当遵守法律、法规，服从监督管理，接受教育，完成公益劳动，做一名有益社会的公民。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长 丁晓青 审 判 员 石耀辉 人民陪审员 俞嗣荣 二〇一三年九月二十二日 书 记 员 陈 洁 |
