|
（2013）虹刑初字第1198号 公诉机关上海市虹口区人民检察院。 被告人瞿×。因涉嫌犯信用卡诈骗罪于2012年12月10日被取保候审，2013年8月29日被逮捕，现羁押于上海市××看守所。 指定辩护人吴铭，上海市龙光律师事务所律师。 上海市虹口区人民检察院以沪虹检刑诉〔2013〕1145号起诉书指控被告人瞿×犯信用卡诈骗罪，于2013年10月12日向本院提起公诉。本院依法适用简易程序并组成合议庭，公开开庭审理了本案。上海市虹口区人民检察院指派代理检察员周静出庭支持公诉，被告人瞿×及其指定辩护人吴铭到庭参加诉讼。现已审理终结。 经审理查明，被告人瞿×于2009年11月至2011年7月期间，先后向招商银行股份有限公司（以下简称招商银行）、兴业银行股份有限公司（以下简称兴业银行）、中信银行股份有限公司（以下简称中信银行）、广发银行上海分行（以下简称广发银行）、中国民生银行股份有限公司（以下简称民生银行）、交通银行股份有限公司（以下简称交通银行）等多家银行申领信用卡并使用，截止2012年9月29日已累计透支本金共计人民币（以下币种均为人民币）264，310.51元，经发卡银行多次催收仍拒不还款，具体分述如下： 1、被告人瞿×于2009年11月向招商银行申领一张卡号为12526040的信用卡，后持卡多次消费及提现，截止2012年6月10日，累计透支本金14，294.7元。逾期后，经发卡银行多次催收，始终未还款。 2、被告人瞿×于2010年4月向兴业银行申领一张卡号为573615108的信用卡，后持卡多次消费及提现，截止2012年5月24日，累计透支本金49，373.4元。逾期后，经发卡银行多次催收，始终未还款。 3、被告人瞿×于2010年5月向中信银行申领一张卡号为4689823的信用卡，后持卡多次消费及提现，截止2012年6月7日，累计透支本金28，509.9元。逾期后，经发卡银行多次催收，始终未还款。 4、被告人瞿×于2010年5月向广发银行申领一张卡号为51645578的信用卡，后持卡多次消费及提现，截止2012年11月12日，累计透支本金46，669.18元。逾期后，经发卡银行多次催收，始终未还款。 5、被告人瞿×于2011年7月向民生银行申领一张卡号为15811654的信用卡，后持卡多次消费及提现，截止2012年11月28日，累计透支本金75，639.8元。逾期后，经发卡银行多次催收，始终未还款。 6、被告人瞿×于2011年7月向交通银行申领一张卡号为12883887的信用卡，后持卡多次消费及提现，截止2012年6月6日，累计透支本金49，823.53元。逾期后，经发卡银行多次催收，始终未还款。 2012年12月10日，被告人瞿×接公安机关电话通知后，主动至公安机关投案，并如实供述了上述事实。 上述事实，被告人瞿×及其辩护人在开庭审理中均无异议，并有被害单位招商银行、兴业银行、民生银行、交通银行员工张×、贾×、任××、朱××的证言，招商银行、兴业银行、中信银行、广发银行、民生银行、交通银行出具的《报案材料》、《信用卡申领表》、《交易明细》、《缴款告知函》、《催收记录》等有关书证，上海市公安局虹口分局出具的《到案经过》等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人瞿×以非法占有为目的，利用信用卡恶意透支，经发卡银行催收后仍不归还，数额巨大，其行为已构成信用卡诈骗罪。上海市虹口区人民检察院指控被告人瞿×犯信用卡诈骗罪罪名成立。被告人瞿×犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行，系自首，可从轻处罚。为维护金融管理秩序，保护金融机构的财产所有权不受侵犯，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项、第二款、第六十七条第一款及第六十四之规定，判决如下： 一、被告人瞿×犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币五万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2013年8月29日起至2019年2月28日止。罚金自判决生效之日起一个月内向本院缴纳。） 二、追缴赃款发还各被害单位。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第二中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长 周 军 代理审判员 陈春丹 人民陪审员 李爱珍 二〇一三年十月十七日 书 记 员 王铮卿 |
