江苏一年半内受理非法集资案1500余件：大量本金已难追回
来源：上海律师陆欣 作者：上海律师陆欣 人气： 发布时间：2017-03-18
摘要：多余的话 江苏一年半内受理非法集资案1500余件：大量本金已难追回 澎湃新闻记者 袁杰 通讯员 苏检轩 近年来，非法集资犯罪呈高发状态。 澎湃新闻（www.thepaper.cn）从江苏省人民检察院7月14日发布的数据获悉，2015年1月至今年6月，江苏省检察机关共受理非法
|
多余的话 江苏一年半内受理非法集资案1500余件：大量本金已难追回 澎湃新闻记者 袁杰 通讯员 苏检轩 近年来，非法集资犯罪呈高发状态。 澎湃新闻（www.thepaper.cn）从江苏省人民检察院7月14日发布的数据获悉，2015年1月至今年6月，江苏省检察机关共受理非法集资犯罪案件854件1595人，依法提起公诉759件1306人。其中，起诉非法吸收公众存款罪案件667件1162人，起诉集资诈骗罪案件92件144人。有被告诱以72%以上年息 江苏省检察院介绍称，非法集资犯罪手段花样繁多，但无论是假以项目投资名义，还是以借贷形式筹款等，被告人均是向不特定的群众许以高额的回报或利息，引诱其参与集资。从检察机关办理的案件情况看，被告人给付的年息一般在20%以上，有的高达72%，甚至更高。 同时，越来越多的被告人注重包装自己。从形式上看，这些公司往往具有完备的工商执照、税务登记等手续，也有固定的办公地点等，极具迷惑性和欺骗性。 比如连云港市检察院提起公诉的潘少行集资诈骗案。2009年10月，被告人潘少行设立连云港市轩苑养殖有限公司。2011年2月至2013年12月，其以公司名义，以经营养殖场、扩大养殖规模为名，以给付月息2分至5分的借款方式向社会公开宣传吸收存款，共骗取513人存款8700万余元。 2016年2月15日，被告人潘少行因犯集资诈骗罪，一审被法院判处有期徒刑十五年，并处罚金40万元。 有时，借款式非法集资容易被老百姓当作是一般的民间借贷。很多借款的老百姓误认为自己借据在手，债权有所保障。然而，超高的利息本身就很难获得法律保障，况且很多被告人将借来的集资款大肆用于个人还贷、消费等，为返息而拆东墙补西墙，或者以更高的利息放贷，资金收回本身就存在高风险。 此外，利用网络平台进行非法集资成为此类犯罪新动向。 比较常见的是P2P网贷平台，由于进入门槛低，平台系统搭建容易，近两年社会上出现了大量P2P平台，但因缺乏有效监管，滋生了许多非法集资犯罪。 据江苏省检察院介绍，仅今年上半年，江苏省检察机关就受理了此类案件6件。由于这种非法集资披上了“互联网+”的外衣，犯罪分子在宣传时将其包装为一种“金融创新”，极具迷惑性和欺骗性。同时，由于互联网天然的联通性和递增效应，此类金融犯罪的被害人数量要远远多于传统犯罪。 比如，淮安市清河区检察院提起公诉的熊刚非法吸收公众存款案。 2013年5、6月份，被告人熊刚伙同他人创办了一家金融信息咨询公司，并以公司名义在网络上成立了“乾坤贷”P2P网贷中介平台，以高息为诱饵，向社会不特定多人吸收了6200余万元供自己生产经营使用。 截止审计日，有169名被害人向公安机关报案，有740万余元不能退还。2015年11月26日，被告人熊刚因犯非法吸收公众存款罪，一审被判处有期徒刑四年，处罚金10万元。 非法集资案能挽回的损失有限 江苏省人民检察院相关负责人表示，非法集资案发大多因为被告人资金链断裂，无法支付高额利息。 因此在案发后，集资款往往已经被被告人使用殆尽，大量本金难以追回。 由于资金流向不清、账目不全等，给此类案件取证和认定等带来重重困难。这就导致了非法集资犯罪案件的办案期限一般较长，而能挽回的损失却有限。 在这种情况下，被害人往往对办案机关不理解、不满意，极易引发上访事件，影响社会和谐稳定。 对此，检察机关将督促公安机关对犯罪嫌疑人、被告人的财产状况进行详细调查，对尚未见底的资金查清去向，对于用赃款购买的房产等及时进行扣押，尽最大可能追缴赃款，减少集资参与人损失。 同时，检察机关受理非法集资案件后，及时告知集资参与人有关权利和义务，并对其提供的案件线索，认真分析、研判，充分保障他们的知情权和诉讼参与权。 江苏省人民检察院提醒，不要轻易相信“天上掉馅饼”，只要是许诺超高利息或回报率吸收资金的，都要引起警惕。 值得一提的是，根据2015年9月1日起施行的《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》，借贷双方约定的利率未超过年利率24%的，法律予以保护；如果借贷双方约定的利率超过年利率36%，超过部分的利息约定是无效的。 因此在借贷或投资时，不仅要注意与对方约定的利率是否受法律保护，更要留意对方是否有非法集资所具有的“非法性、公开性、利诱性、社会性” 特征，切忌盲目跟风投资。
|
