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（2013）浦刑初字第2995号 公诉机关上海市某区人民检察院。 被告人印某某，男。因本案于2013年3月28日被取保候审。 上海市某区人民检察院以沪浦检刑诉[2013]1985号起诉书指控被告人印某某犯信用卡诈骗罪，于2013年8月29日向本院提起公诉。本院依法适用简易程序，实行独任审判，公开开庭审理了本案。上海市某区人民检察院指派代理检察员闫枫出庭支持公诉。被告人印某某到庭参加诉讼。现已审理终结。 上海市某区人民检察院指控，2010年8月至12月期间，被告人印某某以本人身份资料先后向招商银行、上海银行申领信用卡2张，后持卡透支消费、取现，至案发拖欠两家银行本金人民币共计33,483.72元，经银行多次催收，超过三个月仍未归还。具体事实如下： 2010年9月起，被告人印某某持招商银行信用卡1张（卡号为：5187187001201119，信用额度为人民币20,000元）透支消费，至2011年11月20日最后一次还款，至案发累计透支本金人民币16,480.52元。 2012年12月起，被告人印某某以本人身份资料向上海银行申领信用卡1张（卡号为：4026749208397400，信用额度为人民币20,000元），同年7月6日起持卡透支消费，至案发累计透支本金人民币17,003.20元，经该行多次催收超过三个月仍未归还。 2013年3月28日，被告人印某某在其工作单位被公安机关抓获，到案后如实供述了上述犯罪事实。案发后，被告人印某某已退还透支的本金。 上述事实，被告人印某某在开庭审理过程中亦无异议，且有银行的报案书、信用卡申领材料、信用卡交易明细、银行催收记录、招商银行个人业务凭证、上海银行自动柜员机核对单、户籍信息、案发经过等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人印某某违反信用卡管理制度，以非法占有为目的，恶意透支信用卡，并经发卡银行多次催收后超过三个月仍不归还，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪。印某某到案后如实供述自己的罪行，当庭自愿认罪，且已归还透支的本金，确有悔罪表现，依法从轻处罚。根据本案的犯罪事实、情节、性质、对于社会的危害程度等，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项、第二款、第六十七条第三款、第七十二条、第七十三条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人印某某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年，罚金人民币二万元（此款于判决生效后一个月内缴纳）。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。） 二、退缴的违法所得发还被害单位。 被告人印某某回到社区后，应当遵守法律、法规，服从监督、管理，接受教育，完成公益劳动，做一名有益于社会的公民。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 员 李俊英 二〇一三年九月十六日 书 记 员 徐 轶 |
