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（2013）闵刑初字第1581号 公诉机关上海市闵行区人民检察院。 被告人自报朱a，男，2013年6月21日因本案被刑事拘留，同年7月18日被逮捕，现羁押于上海市闵行区看守所。 上海市闵行区人民检察院以沪闵检刑诉[2013]1594号起诉书指控被告人朱a犯信用卡诈骗罪，于2013年9月5日向本院提起公诉。本院依法适用简易程序，适用独任审判，公开开庭审理了本案。上海市闵行区人民检察院指派代理检察员王秀红出庭支持公诉，被告人朱a到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 上海市闵行区人民检察院指控：2008年5月至2009年2月间，被告人朱a在明知无能力还款的情况下，先后向4家银行申领信用卡。截止案发，持卡透支本金共计人民币39,767.39元，经发卡银行多次催收后超过三个月仍不归还。具体事实如下： 1、2008年5月，被告人朱a向中国民生银行股份有限公司申领信用卡 (卡号：4218700009279873，4218709920465396，4218709984066890)，至2010年12月恶意透支本金计人民币16,572.09元。 2、2008年7月，被告人朱a向广发银行股份有限公司申领信用卡(卡号：5201521357743096)，至2010年9月恶意透支本金计人民币13,335.75元。 3、2008年7月，被告人朱a向上海浦东发展银行股份有限公司申领信用卡(卡号：4047390067404741)，至2010年11月恶意透支本金计人民币2,330.3元。 4、2009年2月，被告人朱a向交通银行股份有限公司申领信用卡(卡号：5201690111687988)，至2010 年11月恶意透支本金计人民币7,529.25元。 2013年6月21日，被告人朱a被公安机关抓获归案后如实供述了上述事实。 案发后，被告人朱a的家属已将上述欠款还清。 上述事实，被告人朱a在开庭审理过程中亦无异议，且有证人薛a的证言，被骗单位“民生银行”、“广发银行”、“浦发银行”、“交通银行”提供的《报案材料》、《信用卡申请表》、《账户历史交易明细表》及《催收记录》、民生银行《业务受理单》、广发银行《存款回单》、浦发银行《个人业务凭证／回单》及交通银行《个人(存款)回单》等书证，公安机关出具的工作情况等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人朱a以非法占有为目的，违反信用卡管理规定，在明知无力偿还的情况下，办理银行信用卡后进行恶意透支，透支数额共计人民币3.9万余元数额较大，并且经发卡银行催收后仍不归还，其行为已构成信用卡诈骗罪，依法应予惩处。公诉机关的指控成立，本院予以确认。鉴于被告人朱a到案后如实供述自己的罪行，具有坦白情节，依法可以从轻处罚。此外，被告人朱a的家属案发后已将上述欠款还清，在对其量刑时可以酌情从轻处罚。 综上所述，为维护正常的市场经济和金融管理秩序，本院根据被告人的犯罪性质、情节以及社会危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第(四)项、第二款、第六十七条第三款、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人朱a犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑八个月，缓刑一年，并处罚金人民币二万元。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金于本判决生效之日起一个月内缴纳。） 朱a回到社区后，应当遵守法律、法规，服从监督管理，接受教育，完成公益劳动，做一名有益社会的公民。 二、追缴被告人朱a的违法所得发还被骗单位。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本两份。通过本院书面上诉的，应当将上诉状正本、副本送（寄）往本院立案庭。 审 判 员 杨 超 二〇一三年九月十七日 书 记 员 倪小瑛 |
