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（2013）黄浦刑初字第860号 公诉机关上海市某检察院。 被告人何某。 上海市某检察院以沪黄检刑诉〔2013〕X号起诉书指控被告人何某犯信用卡诈骗罪，于2013年8月30日向本院提起公诉。本院决定依法适用简易程序，实行独任审判，公开开庭审理了本案，上海市某检察院指派代理检察员陈力菲出庭支持公诉，被告人何某到庭参加了诉讼。现已审理终结。 上海市某检察院指控，被告人何某于2012年5月向中国光大银行上海分行申领了1张信用卡（卡号为62XX93），并于2012年6月至2012年8月间，将该信用卡交给其丈夫高某使用，高某会将相关使用情况如实告知被告人何某。2012年9月起，该信用卡再无使用记录和有效还款记录。逾期还款后，发卡银行多次通过电话、信函等方式向被告人何某本人催收欠款，或通过高某向被告人何某催收欠款，但被告人何某仅于2013年4月23日还款人民币300元，于同月26日还款人民币500元。截止案发，尚拖欠发卡银行本金人民币141,000元未归还。发卡银行于2013年5月7日向公安机关报案，后经公安人员电话联系，被告人何某主动前往公安机关投案，对上述犯罪行为供认不讳，并向发卡银行退赔了人民币142,000元。公诉机关认为，被告人何某的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项、第二款，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。被告人何某系自首，适用《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款，可以减轻处罚。鉴于被告人自愿认罪，并退赔了全部违法所得，建议对其在有期徒刑2年以上3年以下的刑罚幅度内量刑，并处罚金。同时，适用《中华人民共和国刑法》第七十二条，可以宣告缓刑。 上述事实，有被害单位中国光大银行上海分行的报案书、信用卡申领材料、交易明细、催收记录、还款说明等书证材料；证人高某、曲某的书面证言；公安机关制作的工作记录；被告人何某的供述等证据证实，足以认定。 被告人何某对公诉机关所控事实不表异议，本院在告知有关法律规定及可能导致的法律后果后，被告人表示自愿认罪。 本院认为，被告人何某持信用卡恶意透支，数额巨大，其行为已构成信用卡诈骗罪，依法应对被告人予以刑事处罚。被告人何某主动到案并如实供述其犯罪事实，系自首，依法可减轻处罚。鉴于被告人何某自愿认罪，并退赔了全部违法所得，可酌情从轻处罚。根据其犯罪事实、情节及认罪、悔罪表现等，可以适用缓刑。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项、第二款、第六十七条第一款、第七十二条第一款、第三款之规定，判决如下： 被告人何某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑二年六个月，缓刑二年六个月，并处罚金人民币二万元。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金自判决生效后第二日起十日内缴纳。） 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第二中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。 代理审判员 曹 霞 二〇一三年九月十八日 书 记 员 朱国强 |
