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（2013）浦刑初字第2447号 公诉机关上海市浦东新区人民检察院。 被告人李某某，男。因本案于2013年5月16日被取保候审，同年9月5日被逮捕，现羁押于上海市浦东新区看守所。 上海市浦东新区人民检察院以沪浦检刑诉[2013]2240号起诉书指控被告人李某某犯信用卡诈骗罪，于2013年7月26日向本院提起公诉，并建议适用简易程序。本院审理过程中，因发现有不适宜适用简易程序审理的情形，故转为普通程序，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。上海市浦东新区人民检察院指派检察员缪春华出庭支持公诉。被告人李某某到庭参加诉讼。现已审理终结。 经审理查明，2011年11月，被告人李某某向兴业银行申领信用卡一张（卡号为6229015939596102）。自2011年12月7日至2012年8月4日之间持卡多次消费，至2012年8月13日最后一次还款人民币12，000元，共计拖欠银行本金人民币84，641.21元。经银行多次催收，超过三个月仍未归还。 2013年4月17日，被告人李某某在上海鲜来食品有限公司被抓获。本案审理过程中，被告人李某某及其家属退赔了人民币85000元。 上述事实，被告人李某某在开庭审理过程中亦无异议，且有被告人李某某的供述、兴业银行的报案书、信用卡申请材料、持卡人账单交易明细表、兴业银行的催收记录、公安机关出具的案发经过、常住人口基本信息等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人李某某以非法占有为目的，超过规定期限透支，并经发卡银行多次催收后超过三个月仍不归还，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。被告人李某某如实供述自己的犯罪行为，系坦白，并退赔了全部透支本金，且有认罪、悔罪表现，依法可以从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项、第二款、第六十七条第三款、第五十三条、第七十二条、第七十三条、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人李某某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑二年，缓刑二年，罚金人民币二万元。（此款于判决生效后一个月内缴纳。） （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。） 二、违法所得发还被害人单位。 被告人李某某回到社区后，应当遵守法律法规，服从监管，参加公益劳动，做一名有益社会的公民。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长 师坤鹏 审 判 员 肖 波 人民陪审员 戴雨珍 二〇一三年九月二十四日 书 记 员 邱 燕 |
