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（2013）长刑初字第621号 公诉机关某区人民检察院。 被告人自报张某，男。 辩护人许某，某律师事务所律师。 某区人民检察院以沪长检刑诉[2013]XXX号起诉书指控被告人张某犯信用卡诈骗罪，于2013年9月6日向本院提起公诉。本院依法适用简易程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。某区人民检察院代理检察员史某出庭支持公诉，被告人张某及其辩护人许某到庭参加诉讼，现已审理终结。 经审理查明：2011年2月至6月间，被告人张某在某银行申请办理了卡号为622235004406XXXX、524047003250XXXX、438126002980XXXX、37024603145XXXX的信用卡共四张，后持卡透支消费及提现。在2012年2月至5月间分别对信用卡进行最后一次还款后，经银行多次催收，被告人张某再无还款。截止案发，上述四张信用卡共计透支本金达人民币（下同）15万余元。 2011年7月，被告人张某在某某银行申领卡号为356839000933XXXX的信用卡一张，后持卡透支消费及提现。在2012年4月最后一次还款后，经银行多次催收，被告人张某再无还款。截止案发，共计透支本金达3万余元。 2013年4月19日，被告人张某被公安机关抓获。到案后，主动供述了公安机关尚未掌握的恶意透支XX银行信用卡的事实。 上述事实，被告人张某在开庭审理过程中亦无异议，并有经庭审质证的某银行、XX银行信用卡申请资料、信用卡交易明细、报案材料、催收函及催收记录，案发经过等证据予以证实，足以认定。 本院认为，被告人张某以非法占有为目的，持信用卡恶意透支，数额巨大，其行为已构成信用卡诈骗罪，依法应予惩处。公诉机关的指控，事实清楚，定性正确。被告人张某主动到案，如实供述自己的罪行，并主动供述了公安机关尚未掌握的恶意透支XX银行信用卡的犯罪事实，依法从轻处罚。辩护人提出的对被告人从轻处罚的意见，予以采纳。为维护社会主义市场经济秩序，保护国家金融票证管理制度，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第四项、第二款，第六十七条第三款，第五十三条、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人张某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币五万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2013年4月19日起至2018年4月18日止。罚金于本判决发生法律效力第二日起一个月内向本院缴纳完毕）。 二、责令被告人张某退赔违法所得，分别发还某银行股份有限公司上海市第一支行，某某银行上海分行。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。 审 判 长 杨惠新 审 判 员 梁志明 人民陪审员 杨润林 二〇一三年十月十七日 书 记 员 辛 颖 |
