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（2013）闸刑初字第1122号 公诉机关上海市闸北区人民检察院。 被告人胡**。因本案于2013年7月25日被刑事拘留，同年8月29日被逮捕。现羁押于上海市闸北区看守所。 上海市闸北区人民检察院以沪闸检刑诉（2013）1129号起诉书指控被告人胡**犯信用卡诈骗罪，于2013年10月17日向本院提起公诉。本院受理后，依法适用简易程序，实行独任审判，公开开庭审理了本案。上海市闸北区人民检察院指派代理检察员张婕出庭支持公诉。被告人胡**到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控，2011年至2012年期间，被告人胡**先后向交通银行、中国民生银行、广发银行、上海浦东发展银行、中国银行申领信用卡五张，在欠下大量赌债的情况下仍透支消费和取现。截至案发，累计透支本金人民币4.7万余元，经银行多次以电话、信函等方式催收超过三个月仍拒不归还，后胡**拒接银行催收电话。 2013年7月25日，被告人胡**被公安人员抓获。其到案后如实供述了恶意透支交通银行、民生银行和广发银行信用卡的事实，又主动交代了恶意透支上海浦东发展银行、中国银行信用卡的事实。法庭审理中，被告人胡**退赔了全部违法所得。 上述事实，被告人胡**在开庭审理过程中亦无异议，且有交通银行、中国民生银行、广发银行、上海浦东发展银行、中国银行的报案书、信用卡申请材料、交易明细、催收记录，公安机关《抓获经过》、《情况说明》，前科资料，被告人胡**的供述及其户籍资料等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人胡**以非法占有为目的，超过规定期限透支信用卡，经发卡银行多次催收后超过三个月未归还，属恶意透支且数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪，依法应予惩处。公诉机关指控的事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名成立。被告人胡**到案后能如实供述自己的罪行，依法可以从轻处罚；其在被采取强制措施后又能如实供述司法机关尚未掌握的同种罪行，且在法庭审理中退赔了违法所得，亦可酌情从轻处罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项和第二款、第六十七条第三款、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人胡**犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑九个月，并处罚金人民币二万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2013年7月25日起至2014年4月24日止。罚金自本判决生效之日起三十日内向本院缴纳）。 二、退赔的违法所得发还各被害单位。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第二中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本一份。 审 判 员 沈玉青 二〇一三年十月二十三日 书 记 员 龚 正 |
