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（2013）徐刑初字第696号 公诉机关上海市徐汇区人民检察院。 被告人胡某某，男，19xx年x月x日出生于江苏省宝应县，汉族，初中文化，原系上海xxxxxx有限公司员工，户籍地江苏省宝应县x镇x村x组x号，住上海市嘉定区x镇x路x弄x号x室。2013年4月10日因本案被上海市公安局徐汇分局取保候审，同年7月10日被上海市徐汇区人民检察院取保候审，8月16日被本院取保候审。2013年8月22日经本院决定，同月27日由上海市公安局徐汇分局执行逮捕。现羁押于上海市徐汇区看守所。 上海市徐汇区人民检察院以沪徐检刑诉（2013）647号起诉书指控被告人胡某某犯信用卡诈骗罪，于2013年8月16日向本院提起公诉。本院依法适用简易程序，实行独任审判，公开开庭审理了本案。上海市徐汇区人民检察院指派代理检察员xxx出庭支持公诉，被告人胡某某到庭参加诉讼。现已审理终结。 上海市徐汇区人民检察院指控： 2006年9月至2008年12月，被告人胡某某先后向招商银行、上海浦东发展银行、交通银行、上海农商银行、中信银行、广发银行、上海银行等七家银行申领了信用卡，并使用上述信用卡透支消费、取现。2009年4月起，上述银行多次以电话、信函等方式向胡某某催款，但其仍不归还欠款。至案发，胡某某拖欠上述银行本金共计人民币（币种均同）43,284.81元。分述如下： 1、2006年9月，胡某某申请办理了一张招商银行信用卡（卡号为xxxxx），并透支消费、取现。至案发，拖欠本金共计4,763.32元。 2、2008年8月，胡某某申请办理了一张上海浦东发展银行信用卡（卡号为xxxxx），并透支消费、取现。至案发，拖欠本金共计4,605.40元。 3、2008年9月，胡某某申请办理了一张交通银行信用卡（卡号为xxxxx），并透支消费、取现。至案发，拖欠本金共计6,603.88元。 4、2008年11月，胡某某申请办理了一张上海农商银行信用卡（卡号为xxxxx），并透支消费、取现。至案发，拖欠本金共计10,699元。 5、2008年11月，胡某某申请办理了一张中信银行信用卡（卡号为xxxxx），并透支消费、取现。至案发，拖欠本金共计10,773.21元。 6、2008年11月，胡某某申请办理了一张广发银行信用卡（卡号为xxxxx），并透支消费、取现。至案发，拖欠本金共计2,915元。 7、2008年12月，胡某某申请办理了一张上海银行信用卡（卡号为xxxxx），并透支消费、取现。至案发，拖欠本金共计2,925元。 2013年4月9日，公安人员经侦查在本市抓获被告人胡某某。胡某某到案后，除如实交代了公安机关已经掌握的上述第四节事实，还主动交代了公安机关尚未掌握的其他六节事实。案发后，胡某某向上海农商银行退赔部分本金共计4,500元。 公诉机关认为，被告人胡某某的行为触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第四项、第二款之规定，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。被告人胡某某如实供述自己的罪行，可以从轻处罚。建议对其判处二年以下有期徒刑并处罚金，并可宣告缓刑。提请依法审判。 经本院审理查明的事实与公诉机关指控的事实一致，另查明，在本案审理过程中，被告人胡某某向上述银行退赔本金38,784.81元。 上述事实，被告人胡某某在开庭审理过程中亦无异议，且有公诉机关提交并经法庭质证,本院予以确认的下列证据证明:银行报案材料、信用卡申请资料、信用卡交易明细、催收记录、情况说明、受案登记表、案发经过、上海农商银行出具的交易明细，证人xxx的证言。 本院认为，被告人胡某某以非法占有为目的，恶意透支信用卡共计43,000余元，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪，应予处罚。公诉机关的指控成立。经查，被告人胡某某在司法机关的多次催促下，退赔了涉案银行剩余本金。被告人胡某某到案后如实供述自己的罪行，依法予以从轻处罚。公诉机关的量刑建议符合刑法罪刑相适应原则，本院予以支持。根据被告人犯罪的事实、性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第四项、第二款、第六十七条第三款、第七十二条、第七十三条第二款、第三款、第五十三条、第六十四条及最高人民法院、最高人民检察院、公安部、司法部《关于对判处管制、宣告缓刑的犯罪分子适用禁止令有关问题的规定（试行）》第三条第二项之规定，判决如下： 一、被告人胡某某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年十个月，缓刑二年，并处罚金人民币二万元。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金自本判决生效之日起一个月内向本院缴纳。） 二、禁止被告人胡某某在二年内申领、使用信用卡。 （禁止令的执行期限，从缓刑执行之日起计算） 三、已退赔的赃款发还各被害单位。 胡某某：回到社区后，应当遵守法律、法规，服从社区矫正机构的监督管理，接受教育，完成公益劳动，做一名有益社会的公民。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向上海市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。 代理审判员 戚 俊 二〇一三年九月三日 书 记 员 赵拥军 |
