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（2013）浦刑初字第2473号 公诉机关某某市某某区人民检察院。 被告人张某某，男。因涉嫌犯信用卡诈骗罪于2013年2月20日被取保候审。 某某市某某区人民检察院以沪浦检刑诉[2013]2402号起诉书指控被告人张某某犯信用卡诈骗罪，于2013年7月26日向本院提起公诉。本院受理后依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。某某市某某区人民检察院指派检察员缪春华出庭支持公诉。被告人张某某到庭参加了诉讼。现已审理终结。 某某市某某区人民检察院指控，2009年12月至2011年11月期间，被告人张某某分别向某某银行等2家银行申领信用卡，在明知没有还款能力的情况下，仍持上述信用卡多次透支取现、消费，经发卡银行多次催收后仍不归还。截至案发，被告人张某某仍拖欠上述银行本金共计人民币28264.82元。公诉人当庭讯问了被告人张某某、宣读了报案书、信用卡申领材料及交易明细、催收记录、清账通知书、案发经过、刑事判决书等证据以证实上述指控。 被告人张某某辩称其申领信用卡时具有偿还能力，后因被骗巨款且生病住院才导致拖欠银行钱款。被告人张某某当庭提交了还款凭证以证实其案发后归还了部分钱款。 经审理查明：2011年11月，被告人张某某向某某银行申领信用卡一张，信用额度为15000元，自2011年11月至2012年8月期间持该卡透支消费、取现，2012年8月4日，最后一次还款1500元，截至案发共计透支本金12642.80元，经银行多次催收超过三个月仍未归还。 2009年12月，被告人张某某向某某银行申领信用卡一张，信用额度为13000元，自2009年12月至2012年10月期间持该卡透支消费、取现，2012年10月10日，最后一次还款1700元，截至案发共计透支本金5709.78元，经银行多次催收后超过三个月仍未归还。 2011年6月，被告人张某某向某某银行申领信用卡一张，信用额度为24000元，自2011年6月至2012年12月期间持该卡透支消费、取现，2012年10月10日，最后一次还款2000元，截至案发共计透支本金9912.24元，经银行多次催收超过三个月仍未归还。 2013年2月20日，被告人张某某被公安机关抓获，到案后如实供述了上述事实。 在本院审理期间，被告人张某某退还了透支的银行本金15000元。 以上事实有下列经庭审质证属实的证据予以证实： 1、信用卡申领资料、信用卡交易明细、催收记录、清账通知书证实被告人张某某申领银行信用卡并透支消费的事实。 2、还款凭证证实被告人张某某归还部分本金的事实。 3、案发经过证实被告人张某某的到案情况。 4、刑事判决书证实被告人张某某曾受刑罚处罚的情况。 5、被告人张某某的供述及辩解。 本院认为，被告人张某某在使用信用卡过程中恶意透支，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪，公诉机关的指控成立，予以支持。被告人张某某到案后能如实供述罪行，当庭自愿认罪，结合其退赃表现，对其依法从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项、第六十七条第三款、第六十四条、第七十二条、第七十三条第二款、第三款、第五十三条之规定，判决如下： 一、被告人张某某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年，罚金人民币二万元。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金款于判决生效后一个月内缴纳。） 二、禁止被告人张某某在一年内申领、使用信用卡；禁止被告人张某某在一年内从事高消费活动。 （禁止令期限从判决生效之日起计算。） 三、已退的钱款发还被害单位；尚未退赔的赃款继续追缴或责令退赔。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向某某市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长 苏 琼 审 判 员 凌 鸿 二〇一三年九月五日 书 记 员 佘晓民 |
