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（2013）浦刑初字第2906号 公诉机关上海市浦东新区人民检察院。 被告人丁某某，因本案于2013年7月18日被刑事拘留，同年7月30日被逮捕，现羁押于上海市浦东新区看守所。 上海市浦东新区人民检察院以沪浦检刑诉〔2013〕2652号起诉书指控被告人丁某某犯信用卡诈骗罪，于2013年8月26日向本院提起公诉。本院于同日立案并依法适用简易程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。上海市浦东新区人民检察院指派检察院张瑾出庭支持公诉，被告人丁某某到庭参加诉讼。现已审理终结。 经审理查明： 1、2012年2月，被告人丁某某向工商银行申领一张信用卡（卡号为：4270******4481），后持卡透支消费、取现，至2012年6月25日最后一次还款，共计透支本金人民币（以下币种均为人民币）48,200元，经银行多次催收超过三个月仍未归还。 2、2012年5月，被告人丁某某向光大银行申领一张信用卡（卡号为：6226******8020，信用额度为100,000元），后持卡消费、取现，至2012年9月26日最后一次还款，共计透支光大银行本金92,669元，经银行多次催收后超过三个月仍未归还。 2013年7月17日，被告人丁某某经公安机关口头传唤到案，并如实供述了上述犯罪事实。本案审理过程中，被告人丁某某退赔了全部透支本金。 上述事实，被告人丁某某在开庭审理过程中亦无异议，且有经庭审质证属实的被害银行提供的报案书、办卡资料、账户明细、催收记录，公安机关出具的案发经过，被告人丁某某的户籍资料等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人丁某某以非法占有为目的，违反信用卡管理法规恶意透支，骗取财物数额巨大，超过规定期限透支，并经发卡银行多次催收后超过三个月仍不归还，其行为已构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控的事实及罪名成立，予以支持。被告人丁某某到案后能如实供述自己的罪行，退赔了所有透支本金，避免特别严重后果发生，依法减轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项、第二款、第六十七条第三款、第七十二条、第七十三条第二、三款、第六十四条、第五十三条之规定，判决如下： 一、被告人丁某某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑二年六个月，缓刑三年，罚金人民币三万元。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金自判决生效后一个月内缴纳。） 二、退赔在案的透支本金发还被害银行。 被告人丁某某回到社区后，应当遵守法律、法规，服从监督管理，接受教育，完成公益劳动，做一名有益社会的公民。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长 肖 波 代理审判员 师坤鹏 人民陪审员 戴雨珍 二〇一三年九月五日 书 记 员 陆 玮 |
