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（2013）闸刑初字第1269号 公诉机关上海市闸北区人民检察院。 被告人李A，男。因本案于2013年7月26被刑事拘留，同年8月20日被逮捕，现羁押于上海市闸北区看守所。 辩护人陈镞锋，上海市亚太长城律师事务所律师。 上海市闸北区人民检察院以沪闸检刑诉（2013）1269号起诉书指控被告人李A犯信用卡诈骗罪，于2013年11月8日向本院提起公诉。本院受理后，依法适用简易程序，实行独任审判，公开开庭审理了本案。上海市闸北区人民检察院指派代理检察员张冬莹出庭支持公诉。被告人李A、辩护人陈镞锋到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控，2007年至2008年期间，被告人李A先后向A银行、B银行、C银行、D银行、E银行、F银行申领信用卡后开始透支消费。2008年7月，被告人李A在无力归还自己名下信用卡的情况下，仍持其妻子李B的中国民生银行信用卡激活并使用。截至案发，户名为李A的信用卡共透支本金人民币2.2万余元，其中A银行7,000余元、B银行3,000余元、C银行2,000余元、D信银行5,000余元、E银行700余元、F银行2,000余元；户名为李B的信用卡透支本金人民币1.6万余元。经上述各家银行采取电话、信函等方式两次催收，超过三个月仍未归还欠款。 2013年7月26日，被告人李A因恶意透支户名为李B的中国民生银行信用卡被公安机关抓获，其到案后作了如实供述，并主动供述了恶意透支自己名下多张信用卡的事实。 在案件审理过程中，被告人李A在家属的帮助下退赔了全部透支本金。 上述事实，被告人李A及辩护人在开庭审理过程中无异议，且有A银行提供的报案书、委托书、申请资料、账单交易明细、催收记录等报案材料，证人李C的证言，被告人李A的供述，公安机关的工作情况，代管款收据以及被告人李A的户籍资料等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人李A以非法占有为目的，使用信用卡恶意透支，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪，依法应予惩处。公诉机关指控的事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名成立。被告人李A到案后除了如实供述司法机关已掌握的犯罪事实，还主动供述了司法机关尚未掌握的本人其他同种犯罪，依法从轻处罚，且在家属的帮助下退赔了全部透支本金，亦可酌情从轻处罚。根据被告人的犯罪情节和悔罪表现，依法可对其适用缓刑。采纳辩护人的相关辩护意见。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款、第二款，第六十七条第三款，第七十二条第一款和第三款，第七十三条第二款和第三款，第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人李A犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年，并处罚金人民币二万元。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算；罚金自本判决生效之日起三十日内向本院缴纳。） 二、退赔的违法所得发还各被害单位。 李A回到社区后，应当遵守法律、法规，服从监督管理， 接受教育，完成公益劳动，做一名有益社会的公民。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第二中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本一份。 代理审判员 钱 晔 二〇一三年十一月十一日 书 记 员 顾正仰 |
