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（2013）闸刑初字第927号 公诉机关上海市闸北区人民检察院。 被告人陈*，女。因本案于2013年6月5日被刑事拘留，同年7月4日被逮捕。现羁押于上海市闸北区看守所。 指定辩护人阳胜，上海川汇律师事务所律师。 上海市闸北区人民检察院以沪闸检刑诉（2013）921号起诉书指控被告人陈*犯信用卡诈骗罪，于2013年8月29日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，适用简易程序，公开开庭审理了本案。上海市闸北区人民检察院指派检察员张忠平、代理检察员陈小雁及杨佳出庭支持公诉。被告人陈*及其指定辩护人阳胜到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控，2007年至2011年期间，被告人陈*在无固定收入的情况下，分别向招商银行、中国民生银行、上海银行和中国工商银行申领信用卡，后明知无还款能力仍持上述信用卡透支消费、取现。截至案发，累计透支本金人民币（以下币种均为“人民币”）101，645.36元。其中招商银行信用卡透支本金18，712.81元、上海银行信用卡透支本金4，934.86元、中国民生银行信用卡透支本金34，012.19元、中国工商银行信用卡透支本金43，985.5元，经银行多次以电话、信函等方式催收超过三个月仍拒不归还。 2013年6月5日，被告人陈*因招商银行报案被公安人员抓获，其到案后如实供述了恶意透支招商银行信用卡的事实，并主动交代了恶意透支中国民生银行、上海银行和中国工商银行信用卡的事实，且退出了全部本金及部分其他费用。法庭审理过程中，陈*又揭发他人信用卡诈骗的犯罪事实，经查证属实。 上述事实，被告人陈*在开庭审理过程中亦无异议，且有招商银行、中国民生银行、上海银行和中国工商银行的报案书、信用卡申请材料、交易明细、催收记录，银行还款证明，公安机关《工作情况》和《抓获经过》，检举材料、银行报案书及公安机关《立案决定书》，被告人陈*的供述及其户籍资料等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人陈*以非法占有为目的，超过规定期限透支信用卡，经发卡银行多次催收后超过三个月未归还，属恶意透支且数额巨大，其行为已构成信用卡诈骗罪，依法应予惩处。公诉机关指控的事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名成立。被告人陈*到案后能如实供述自己的罪行，可予从轻处罚；其在被采取强制措施后，主动如实供述司法机关尚未掌握的同种较重罪行，应当从轻处罚。鉴于其又退赔了银行全部违法所得，亦可酌情从轻处罚。被告人陈*揭发他人犯罪行为，经查证属实，系立功，依法可以减轻处罚。对被告人陈*指定辩护人的相关辩护意见，本院予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项和第二款、第六十七条第三款、第六十八条之规定，判决如下： 被告人陈*犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币三万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年6月5日起至2017年6月4日止。罚金自本判决生效之日起三十日内向本院缴纳）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第二中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本一份。 审 判 长 龚 雯 审 判 员 沈玉青 人民陪审员 黄泉弟 二〇一三年九月二十五日 书 记 员 龚 正 |
