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（3）证人胡××证言：我和张喜萍向宋××借过钱，具体借了多少我记不清了，每次借款都是我和张喜萍一起去的，我看了一下共计61万元的借据，这都是我和张喜萍向宋××借款时出具的借款手续，利息如何约定的我不知道，累计付息多少我也不知道。 （4）借条，证明被告人张喜萍经手从宋××处非法吸收存款61万元后，出具借款手续。 上述证据，符合证据的客观、合法、关联性特征，本院对其证明力予以采信；关于付息情况，张喜萍供述的数额高于宋××证言的数额，但无有力证据予以支持，本院综合认定付息至少138400元。 17、2012年以来，被告人张喜萍以做生意等名义，以高息为诱饵，非法吸收袁××存款15万元，付息42000元。 上述事实，有公诉机关举证、并经庭审质证的下列证据证实： （1）被告人张喜萍供述和辩解：我和袁××是一个单位的，没有什么特殊关系。我看了一下这两张共计15万元的借款手续，是我向袁××借款时出具的，这15万元均未归还，借款的理由是办瓷厂，利息是月息2分，我大约付了4万元利息。 （2）证人袁××证言：我和张喜萍在一个单位上班。2012年6、7月份张喜萍和胡××以办瓷厂用钱为由向我借款两次共计15万元未还，约定的利息是2分，每次把钱借给张喜萍的时候利息都不扣除，截止2013年9月份我总共得到了42000元利息。 （3）借条，证明被告人张喜萍经手从袁××处非法吸收存款15万元后，出具借款手续。 上述证据，符合证据的客观、合法、关联性特征，本院对其证明力予以采信；关于付息情况，被告人张喜萍供述与证人袁××证言内容基本一致，本院认定付息为42000元。 18、2013年以来，被告人张喜萍以做生意等名义，以高息为诱饵，非法吸收胡××存款180万元，付息300750元。 上述事实，有公诉机关举证、并经庭审质证的下列证据证实： （1）被告人张喜萍供述和辩解：胡××的老公胡××和胡××是一个村的，2013年我借了胡××180万元。以前我借过胡××钱，利息都是月息2分，但是2013年以前本息都归还了，2013年大约7月份以后我又借胡××了180万元，这些借款约定的利息是月息6分，我以前给胡××说过我跑承兑汇票，胡××都是扣除一个月利息以后把钱通过银行转账给我，这180万元借款胡××没有要求我打借条，胡××得到了大约十几万元的利息。 （2）证人胡××证言：2012年张喜萍说办瓷厂借过我钱，这些钱当年都还我了。2013年4月20日我给张喜萍找了50万元，到2013年8月20日每月付息3.75万元，付息15万元；2013年6月11日我又给张喜萍找了50万元，张喜萍付息到9月份，每月付息3.75万元，共付息112500元；2013年7月15日我给张喜萍找了30万元，张喜萍付息到9月份，给了4.5万元利息；2013年9月9日我给张喜萍找了50万元，没有利息；张喜萍累计付息300750元，就这180万元借款我损失了1492500元。这些钱没有借条，是通过银行转账给的，张喜萍尚有本金180万元没有给我。另外，2013年张喜萍还有几次用钱，时间都很短，有的有利息、有的没有利息，到期本金都还我了。 （3）银行电子回单、借款记录，证明被告人张喜萍经手从胡××处非法吸收存款180万元。 上述证据，符合证据的客观、合法、关联性特征，本院对其证明力予以采信；关于非法吸收存款的数额，虽无借条手续，但被告人张喜萍供述内容与证人胡××证言内容相互一致，且有银行电子回单、借款记录等证据予以佐证，故本院对非法吸收存款180万元予以认定；关于付息情况，张喜萍供述付息约十几万元，胡××自认付息300750元，对被告人并无不利，本院认定付息数额为300750元。 认定本案事实的综合证据有： （1）被告人张喜萍供述：我主要是向胡××、常××、杨××、张××、杜××、田××等人借款，累计有几千万元，目前没有能力偿还，借的钱大部分用于付高息了，还有一少部分用于我和胡××办的瓷厂了，2009年至2011年底我们在新郑办了一个瓷厂，2011年底至2013年6月我们在南阳办了一个瓷厂。借高息款主要是我想在经营瓷厂上翻身，借钱的理由主要是跑承兑或是办瓷厂，都是高息借款。在借款的过程中，胡××很少参与，借款都是我出面借的，有时候借款胡××也跟着，但不起啥作用，有个别人的借款要求胡××签字的，我就让胡××签个字。 （2）证人胡××证言：我所知道的借款金额比较大的有胡××、杨××、胡××等人，但是具体金额我不清楚，张喜萍借别人的钱都是借借还还。马×、王××我不认识，杜××、田××、闫××、唐××、周××、张××、周××我认识，我和张喜萍都向他们借过钱，但都是以张喜萍为主，我很少在场，具体借了多少钱，利息咋约定的我不知道，上述借款理由大部分是跑承兑汇票，有时候也说是瓷厂用，2009年6月至2011年大约10月我们在新郑办了一个瓷厂，2011年底至2013年大约7月我们在南阳办了一个瓷厂，这些借款的真实用途大部分应该是付高息了，在所有借款中真正用到瓷厂上的大约500万元。 （3）证人李××证言：证明2009年其曾和胡××在新郑承包一个瓷厂，2011年10月瓷厂亏损停了。 （4）银行账户查询，证明通过银行转账交易情况。 （5）司法会计鉴定意见书，显示张喜萍吸收杜××、杨××等已报案18人资金合计7296万元，已归还本金17万元，下欠本金7279万元等信息。 （6）长葛市房产管理局证明，显示经查询，张喜萍、胡乐平名下共同共有一套房产，2011年已设定抵押。 （7）长葛市公安局证明，显示经查询，张喜萍、胡××二人没有登记所属机动车信息。 （8）常住人口基本信息，证明被告人张喜萍已达刑事责任年龄。 （9）前科情况查询证明，证明被告人张喜萍无前科记录，但被网上追逃。 （10）到案经过，证明被告人张喜萍系抓获到案。 关于司法会计鉴定意见书中显示的吸收资金数额及还款数额，本院综合全案证据进行相应调整；其他证据，符合证据的客观、合法、关联性特征，本院对其证明力予以确认。 本院认为，被告人张喜萍非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立。张喜萍当庭自愿认罪，可酌情从轻处罚。辩护人所辩对金额认定有异议，本院已相应作出调整。根据张喜萍的犯罪情节和悔罪表现，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下： 被告人张喜萍犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑七年，并处罚金人民币200000元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日；即自2014年1月29日起至2021年1月28日止。所处罚金于判决生效后十日内履行。） 如不服本判决，可在接到判决书第二日起十日内，通过本院或直接向河南省许昌市中级人民法院提出上诉，书面上诉的应提交上诉状正本一份，副本六份。 审判长 赵明辉 审判员 刘中锁 审判员 岳全中 二〇一五年七月三十日 |
