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（2013）闸刑初字第1189号 公诉机关上海市闸北区人民检察院。 被告人王**，男。因本案于2013年7月17日被刑事拘留，同年8月20日被逮捕，现羁押于上海市闸北区看守所。 上海市闸北区人民检察院以沪闸检刑诉[2013]1181号起诉书指控被告人王**犯信用卡诈骗罪，于2013年10月28日向本院提起公诉。本院受理后，依法适用简易程序，实行独任审判，公开开庭审理了本案。上海市闸北区人民检察院指派代理检察员陈柳眉出庭支持公诉.被告人王**到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控，2008年至2010年期间，被告人王**先后向上海浦东发展银行、兴业银行、中国光大银行、交通银行四家银行申领了共四张信用卡，在明知无还款能力的情况下仍透支消费使用，后收到银行催收无力还款，并拒接银行电话，且在更换住址后未通知银行。截至案发，其共透支本金人民币(以下币种均为“人民币”)4.2万余元，其中上海浦东发展银行6,073.49元、兴业银行5,451.71元、中国光大银行4,832.7元、交通银行25,643.09元，经各家银行多次催收超过三个月仍拒不归还。 2013年7月17日，被告人王**因交通银行报案被公安机关抓获，到案后主动供述了恶意透支其他银行信用卡的事实，并在家属的帮助下基本归还了全部欠款及利息。 上述事实，被告人王**在庭审中不持异议，并有下列证据予以证实：上海浦东发展银行、兴业银行、中国光大银行、交通银行提供的报案材料，包括报案书、申请资料、账单明细、催收记录，上海浦东发展银行《个人业务凭证》、兴业银行《活期储蓄存款无折(卡)续存凭条》、中国光大银行《个人信用卡业务回单》、交通银行《还款说明》，上海市公安局闸北分局制作的《受案登记表》和出具的《工作情况》，被告人王**的供述笔录和户籍资料。上述证据均经庭审质证属实，证据确实、充分，应予确认。 本院认为，被告人王**以非法占有为目的，超过规定期限透支信用卡，并经发卡银行两次催收超过三个月后，仍拒不归还所透支银行款项，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪，依法应予惩处。公诉机关指控的罪名成立，应予支持。被告人王**到案后如实供述自己的罪行，依法可以从轻处罚。被告人王**在家属的帮助下退赔赃款，可以酌情从轻处罚。据此，根据被告人王**犯罪的事实、性质、情节以及对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项、第二款，第六十七条第三款和第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人王**犯信用卡诈骗罪，判处拘役四个月，并处罚金人民币二万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2013年7月17日起至2013年11月16日止；罚金应在本判决生效之日起三十日内缴付本院。） 二、违法所得责令退赔，发还各被害单位。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第二中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本一份。 审 判 员 汤静隽 二〇一三年十月三十一日 书 记 员 祝旭君 |
