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我从二月份到三月底有个一万八千块钱的返利。龚学斌获利多少我不太清楚，他投资了十万，又用我的帐号投了九万，应该有十九万吧。返利是通过报单，对冲获得。具体就是我们投资人在公司网页上有个帐号，账户商会显示我们应得的返利（返利以虚拟货币的形式存入我们的虚拟账户），如果有新的投资人，我们可以把我们帐号的钱在新投资人这里扣留，把新投资人剩余的钱打给公司的账户上，但新投资人的钱至少德有一半给公司，我们把钱扣下后，把我们账户中的虚拟货币转给新投资人在公司网页上开的账户上，就这样，每有一个投资人，我们就可以把我们账户中的虚拟货币套现，然后再把我们账户中的虚拟货币存入新投资人在公司网页新开的账户中，以此来类推套现获得返利。 因为他们都不会电脑，我以前学过电脑，所以就由我来上单，具体操作是投资人把钱打到我卡上，我再通过网银转到公司账户上，然后我用投资人身份证在公司网页上注册一个账户，供投资人查询用。 是龚某某先通过陈春玲了解这个业务的，后来刘某某、苏某某又加入进来，以这为基础，又往下发展会员，但具体发展多少人我不清楚。刚开始我也有点怀疑英国合作银行，但后来陈春玲来了两回，用她自己带来的信用卡在商场消费都能透支，我们就打消顾虑了。 我的卡号为6228480978397654374的农业银行卡，这张卡是用来办理COA合作银行的相关业务的。这张卡上的存入和支出的资金除了第一笔的一万元是我自己的记录，其他的存入都是南阳加入COA合作银行的人存入的，支出的大部分是我们转给总公司，也就是转给苏立军、陈春玲他们的钱。还有一小部分是我们这边拿来兑冲电子货币的钱，也就是我们获得返利的钱。这些兑冲返利的钱我自己获得返利有一万八千元，其他人记不清了。对于这张卡共计存入2977685元，转账2755242元，现金支取及消费221540元，这些数据我不持异议。 焦某某，到庭作证：对公安机关调取银行卡上的数额2977685元不持异议，但这里面包括有郭展豪、孙明新、贾天霖、袁艳茹等人的钱，还有我不认识的人的钱…… （2）证人苏某某证言 2014年2月份的时候，我通过聊天软件“陌陌”认识了一个叫龚某某的人，他是在南阳市工业路港达9楼C室开公司的，我到了龚某某的公司，公司没有挂牌子，我问龚某某是干什么的，龚某某给我介绍说是2015年的时候，外国的银行和保险业要进入中国，他所做的就是一家英国的COA合作银行，这家银行是以办理信用卡的模式进入中国的，如果要在这家银行办理信用卡，需要缴纳信用卡额度的一半钱款存入该银行做为一个理财项目，然后公司按照投资数目的一定比例每天给予返利，共返利170天。投资数额越大，返利的比例就越高。你投资这个银行办理信用卡后，还可以介绍别人来投资，每介绍一人，公司给你的返利天数增加20天。但一个人最多可以介绍两人，也就是说返利天数最多为210天。比如说你投资100000元，公司是按照每天返利1400元，共返利170天，你要是再介绍一人加入，返利的天数为190天，最多可介绍2人加入，返利的天数最多为210天。除了返利外，你每介绍一人加入，还可以得到你介绍加入这人投资额的一定比例的直推奖。这个比例也是按照你投资数额的大小来定，投资越多，比例越高。你要是介绍两个人加入，除了得到这两人的直推奖外，还有一个对碰奖，对碰奖是按照你介绍加入的这两个人投资额最少的那个数额的10%兑现。对碰奖只有你介绍两个人加入时才有，如果你只介绍一人加入，就没有对碰奖。 我刚开始因为对这个东西不懂，再个就是没有钱，我不相干，但龚某某通过陌陌一直联系说这个事，我又找了一个朋友，他的陌陌号叫“风”，“风”说他是做信用卡的，我就让他过来帮我看看，“风”和我一块儿来到龚某某的公司，“风”看了之后，说可以做，然后“风”就去银行取钱，我一看“风”都说可以干了，我也想干，但是我没钱，我就给龚某某打电话说，我也想投资，但是我没钱，想问龚某某借1万元钱投资，龚某某同意了。但龚某某没有给我钱，直接给我在这个银行的网站上上了单，我就成了银行的会员，然后龚某某给了我一个用户名和密码，使用这个用户名和密码可以登录银行网站的会员后台。龚某某给我在该银行上单后，“风”也从银行取了1万元钱，把钱交给了焦某某。但由于我先上单，所以“风”就算是我发展的下线，我得到了发展“风”的直推奖800元。 在公司网站上，我的下线是“风”，还有一个我不知道叫什么名字。“风”的下线叫李广会，李广会的下线是周某某和崔静梅。另一个我不知道的下线的下线是孙荣惠，孙荣惠的下线是洪某某和范某某，洪某某的下线是宁某某，范某某的下线是李英进和王某，王某下面还有两个人，我不知道叫什么名字。但这些人只有李广会和洪某某是我直接介绍投资的。风”投资1万元，李广会投资3万元，周某某投资3万元，崔静梅投资1万元，孙荣惠投资5万元，洪某某投资10万元，范某某投资5万元，宁某某投资5万元，李英进投资3万元，王某投资10万元，王某的两个下线，一个是1万元，一个是10万元。 “风”投资1万元，我得到了直推奖800元，我直接介绍洪某某投资100000元，我得到了直推奖8000元，还有李广会也是我直接介绍的，我得到了直推奖800元。还有孙荣惠，我得到了直推奖800元。还有一些对碰奖，但我忘了有多少，因为后来就没钱了，我总共得到了11000元到12000元左右。因为龚某某说每个投资人投资的钱中的一半要打给总公司，剩下的一半才拿来给我们分，公司叫兑冲。但除了打给公司的钱，剩下的一半根本就不够分，所以就没钱了。 龚某某说投资后20天就可以办理下来，但你要另为再出500元的办卡钱才能得到信用卡。我投资了1万元，又给龚某某交了500元，龚某某才给了我一张卡，这张卡是红色的，上面有一个银联的标志，卡号是6233030000407414，卡的上部有英文，为“BloodCenter”下面有一小行英语“Iamablooddonor，Isavelives”。龚某某说这就是公司的信用卡，但是没有配额度，等配了额度后就可以刷卡消费了，而且龚某某还给我们看了他用这信用卡刷卡消费时的照片。 |
