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7、证人张少军的证言：2014年7月30日所签订的“抵押人为吕巧红的中国工商银行抵押核实书”、“保证人为王晓兵的中国工商银行核保书”、“保证人为王东东的中国工商银行核保书”的贷款档案中，核保人“张少军”的签名均不是他本人所签，他也不知道他的名字为什么会出现在这份贷款档案里，这笔贷款是徐红伟经办的。 8、证人赵英志的证言：名扬公司贷款档案复印件中“赵英志”的签名不是他本人所签。 9、证人吕巧红的证言：她是名扬公司的名义股东，关于名扬公司在建西支行贷款的事，她就去建西支行签过一回字，是银行的一个人拿给她签的，具体内容没有看。其名下没有在郏县行政路东段原火豹会所的房产。 10、证人谢亚鸽的证言：她与门永锋是事实婚姻，他们二人与上岛咖啡均没有关系。 11、证人吕建红的证言：他在郏县工商银行办理过几张银行卡，其中有一张去年借给王东东使用。 12、证人宋利伟的证言：2014年5月份的时候，谢亚鸽将谢亚鸽经营的彩票店转让给他。门永锋买彩票赔了很多钱，为了避免门永锋买彩票赔更多钱，谢亚鸽把这个体育彩票店转让给他了。门永锋三天两头去他店里买彩票，有时候一次买4、5千元的，有时候一次买1万元的，买的多赔的也多。从2013年7月份到2014年9月份，门永锋在他店里买彩票至少赔了100万元。 13、证人张明亮的证言：门永锋的妻子谢亚鸽是郏县三馆对面一个体育彩票网点的业主，门永锋是这个网点的销售员，门永锋买彩票。 14、证人王晓飞的证言：建西支行的徐红伟经常跟着门永锋、王晓兵一起去他开的国际脸谱KTV唱歌。门永锋和王晓兵找徐红伟是为了贷款。门永锋、王晓兵带着徐红伟吃饭、唱歌，他见都是门永锋出钱。 15、证人王浩的证言：他去年在郏县工商银行办理一张银行卡，办完卡后给王东东用了。 （三）、被告人供述与辩解 1、被告人门永锋的供述：大约是2012年年底，他与王晓兵、徐红伟商量三户联保贷款，当时他注册两个公司，王东东注册一个公司，三户联保每户能贷300万，但是后来因为郏县锅厂三户联保贷款到期未还，工行的这个业务停办了。后来，他与王晓兵、徐红伟商量，决定用房产抵押贷款。 他用他名下福源商贸有限公司与王东东名下名扬公司签订买卖红酒的合同，他还注册了尚品绿源商贸有限公司。他注册的公司没有具体的办公地点，算是个空壳公司。他的公司与名扬公司签署的买卖红酒的合同并没有实际交易，是为了贷款。 他从打算三户联保贷款时，和王晓兵一起经常请徐红伟在平顶山的吃饭、唱歌，后来开始贷600万时，王东东开始跟着他跑，送一些报表。王东东跟着他也请徐红伟吃饭、唱歌，这两年为了跑贷款，他大约花了几十万。 王东东的600万贷款出来以后，徐红伟告诉他工行有规定，放出来的钱必须根据贷款用途打给卖方，也就是必须从他的账上过一下，不然工商银行能监控到。后所贷出的600万元中，给王东东350万，王东东借给他哥王晓兵了，剩余这250万元，其中50万元他用于还个人贷款，100万元他买彩票大约花了5、60万，买车大约花了40万，通过银行转账，转到徐红伟中信银行的账户上23万元。 他没有在上岛咖啡屋投资，也没有股份。彩票店是他妻子谢亚鸽投资3万元开的，他的钱都买了彩票和车。后来工行催他还钱，他就将车卖了21万元还给工行了。 这笔600万贷款的利息都是王晓兵支付的。他花了40万买了一辆车，目的是想做生意用的，但是没有找到合适的生意做，所以拿剩余的钱买彩票了。当时他做着彩票生意，赚钱的话肯定偿还银行贷款，但是因为彩票生意没赚钱，他所购买彩票也没中大奖，才没把这笔钱还上。 2、被告人王东东的供述：他通过门永锋介绍，结识建西支行信贷员徐红伟。有一次他和门永锋、徐红伟在一块玩时，徐红伟说，在郏县注册一个公司，徐红伟可以在工行以公司名义办理三户联保贷款。当时他也想办贷款，所以2012年，他在郏县工商局注册了名扬公司，实际上是为了在工行找徐红伟办理三户联保贷款用。后来徐红伟说，平顶山工商银行把“三户联保”这项业务停了，徐红伟没有把贷款给他们办出来。 2013年年初，他和门永锋去平顶山找到徐红伟说想贷款用于生意上资金周转。徐红伟说，给他们办理网贷通业务，用名扬公司的名义可以贷出来600万，但是这项业务需要房产抵押。贷款手续准备好后，门永锋通知他和还有他嫂子吕巧红去徐红伟的办公室签贷款手续，他哥王晓兵的担保手续是后来补签的。贷款手续上的字都是他本人签的，他是这笔贷款的名义借款人，王晓兵和吕巧红是担保人，这笔贷款中的申请手续都是门永锋和徐红伟商量着办的。每次去工行签贷款手续，都是徐红伟在电脑上打出来后拿给他签字。 该笔贷款手续上“王东东”的签名都是他本人所签，手续上名扬公司的章也是他盖的。 这笔600万的贷款是直接打到名扬公司的对公账户上，中间的转账过程他不知道，就知道最后转到名扬公司的对公账户上350万，另外250万转到门永锋的账户上了。打到名扬公司账户上的350万，他借给他堂哥王晓兵装修凯撒国际娱乐会所用了，王晓兵给平顶山工商银行签的有还款协议，王晓兵一直按月封息。剩下的250万，其中50万元用于还门永锋个人贷款，其余怎么分配他不清楚。 这600万的贷款是以名扬公司的名义贷出来的，他是公司的法人代表，他嫂子吕巧红是公司股东，这笔款如果转到他和他嫂子吕巧红的私人账户上，不符合银行的贷款规定，所以他借了王浩和吕建红的卡，把这350万都转账到了王浩和吕建红的卡上，提现给他哥王晓兵使用。他是向工行骗取了这笔贷款，但是他是做正当生意用了，也一直在还款，从来没有打算不还这笔贷款。 上述证据，经当庭出示、质证、能相互印证，反映了本案的事实，本院予以确认。 本院认为，被告人门永锋、王东东使用虚假的合同和房产手续骗取银行贷款600万元，其中，被告人门永锋以非法占有为目的，诈骗银行贷款250万元，数额特别巨大，侵犯了国家对银行贷款的管理制度和公有财产的所有权，其行为已经构成贷款诈骗罪；被告人王东东以欺骗手段取得银行贷款350万元，给银行造成特别重大损失，侵犯了金融秩序和安全，其行为已构成骗取贷款罪。公诉机关关于应以贷款诈骗罪追究被告人门永锋刑事责任，以骗取贷款罪追究被告人王东东刑事责任的意见正确，本院予以支持。 |
