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1、证人乔猛的证言：大概2013年6月份，他担任建西支行主管业务副行长期间，他行客户经理徐红伟找他说，郏县有一笔以名扬公司名义申请的600万元贷款，他听后不同意放贷。2013年8月7号，徐红伟给他说，名扬公司600万贷款已经放出去了。当时他感觉很突然，就赶快给杜予颖行长汇报这个事情，后和杜予颖行长、小企业中心的彭红经理、信贷管理处的丁建峰经理到郏县房管局核实申报贷款的材料，发现名扬公司提供的抵押房产、房产证手续、房地产抵押评估报告、房屋他项权证等都是假的。贷款手续都是徐红伟办理的，里面有两个客户经理“赵英志”、张少军”在贷款手续上的签字，经核实，都是徐红伟模仿这两个人的签名签的。他不同意发放该笔贷款后，徐红伟把这笔贷款的材料混到其他材料里，找分管对内业务的黄明甫行长和管理全面工作的杜予颖行长签字，然后这笔600万元的贷款就直接转给名扬公司。 2、证人杜予颖的证言：名扬公司这笔600万的款项是建西支行营业部放出去的，后来他们发现这笔贷款有问题。 乔猛行长拒绝徐红伟办理该笔贷款后，徐红伟在2013年8月5日之前，趁乔行长去外地开会时，拿了几份材料去他办公室里找他签字。因为忙，他也没仔细看，就在那几份材料上签了字。后来才知道，徐红伟把郏县那笔600万贷款的“网银支付挂接”也混在了这些材料里。“贷款支付审批单”按规定应由乔猛签字，也是徐红伟趁乔猛不在单位时找建西支行的黄明甫副行长签的字。这600万打到名扬公司账户上了。 名扬公司贷款提供的“房产证”和“他项权证”都是假的。这笔600万贷款实际上王晓兵用了350万，门永锋用了250万，名扬公司的实际控制人是王晓兵。2014年5月份，王晓兵与建西支行达成还款协议，王晓兵一直按照还款协议的规定还款。2014年4月底，他们找到门永锋，门永锋说自己没有还款能力，到2014年6月底“上岛咖啡”开业后还给他们50万，门永锋当时写下“自愿还款书”。截止目前，经该行多次催要，门永锋依然没有还银行钱。 3、证人徐红伟的证言：2013年年初，门永锋找到他说 想以公司名义办理贷款用于生意周转，他给门永锋说，门永锋尚有50万个人贷款未还，不能用门永锋在郏县尚品绿源商贸有限公司的名义办理贷款。门永锋说门永锋的朋友王晓兵是名扬公司的老板，王晓兵也急着用钱，以名扬公司的名义办贷款，贷款出来后门永锋和王晓兵两人用。他发现这贷款方式符合工行的网贷通业务，但网贷通业务必须有房产、土地等不动产抵押，银行通过网上银行直接把钱打给借贷方。他给门永锋说房产抵押这事，门永锋说他准备房产手续，于是，他就把贷款申请表交给门永锋。2013年3、4月份，门永锋把名扬公司的税务登记证、营业执照、组织机构代码证、开户许可证、贷款卡、公司章程、验资报告、财务报表、银行账户的流水账等交给他，还有吕巧红的房产证、房屋价值的评估报告。他看手续很齐全，申请表上也写明是公司周转需要贷款，后他跟门永锋一起去名扬公司，见到了公司法人代表王东东，公司实际控制人王晓兵，回到工行后就根据调查情况写了调查报告。后将门永锋交给他的贷款手续通过电子扫描申报，市工商银行信贷部审批后报给省工商银行。大概2013年7月20日，省行审查这些手续合格后，批准给名扬公司发放贷款600万元。 办理网贷通业务，银行规定他项权证必须由两名银行工作人员亲自去房管局办理，在办理该笔贷款他项权证这个事情上，他的做法违反银行规定，他没有去房管局核实门永锋、王晓兵提供的以吕巧红为名的房产证及他项权证的真实性。 2013年8月5日贷款发放到名扬公司账户上，银行规定，必须根据贷款用途打给卖方才能使用这600万，所以，当时名扬公司把600万打到门永锋的账户上，后门永锋陆续给王晓兵打过去350万元。这笔贷款办理出来后，门永锋用了250万，王晓兵用了350万。王晓兵把这350万花到王晓兵在郏县开设的凯撒国际KTV的装修中。门永锋把这250万中的50万还了他2012年的50万贷款。2013年10月份，他借门永锋20万元，门永锋通过转账转至他在中信银行办的银行卡上。其余的200万不知道花到哪里去了。 他在2012年给门永锋办理50万贷款时，借门永锋3万元，门永锋当时是通过银行转账转给他的。2013年8月份贷出来600万后，他急用钱又借门永锋20万元，这20万是门永锋现金打到他卡上的。2014年4月份，他把这23万元通过他工商银行账号6222081707000188264还到了名扬公司的账户上了。 工商银行多次追要这笔600万的贷款，王晓兵同意还款，给银行写的有还款计划，并按期还款，门永锋不愿意还款。600万贷款办出来门永锋用了250万，不然现在门永锋也不会还他2012年的50万贷款。 名扬商贸有限公司法人代表是王东东，股东吕巧红，王晓兵是实际控制人。这笔贷款逾期后，是王晓兵在按月支付利息，月息大概4万左右。 这笔贷款中，中国工商银行核保书中，“张少军”的签名都是他替张少军签的。贷款档案里基础资料复核人“赵英志”的签名也是他替赵英志签的，事后他也没跟赵英志说。 平顶山“国际脸谱KTV”的王晓飞是王晓兵的朋友，他和门永锋、王晓兵他们去过王晓飞开的“国际脸谱KTV”喝酒唱歌。他和王晓兵、门永锋在一起唱歌吃饭喝酒，都是王晓兵、门永锋结的账。 4、证人李豪的证言：经他查询档案，郏县房地产交易管理所没有“郏押字第2013-126号”以吕巧红为名的房屋他项权证。“李豪”的签名不是他本人签的，房管局没有办理以吕巧红为名的房产抵押手续。 5、证人杨爱芳的证言：估价报告编号为郏房估抵（2013）290号”评估报告不是她出具，该报告中，“杨爱芳”的名字不是她本人签的，估价公司没有出过以吕巧红为房屋所有人的评估报告，这份手续是假的。 6、证人王晓兵的证言：名扬公司2013年7月30日在建西支行贷款600万，他是这笔贷款的担保人，这笔贷款是门永锋找建西支行的信贷员徐红伟办理的，门永锋和徐红伟操作这笔贷款。他堂弟王东东是这笔贷款的名义借款人，他前妻吕巧红是这笔贷款的担保人。 门永锋跟徐红伟关系很好，听门永锋说找徐红伟在银行办理这笔600万的贷款花了不少钱。2013年6、7月份，门永锋通知他去平顶山工商银行签贷款手续，是王东东开车带着他、门永锋、吕巧红一起去徐红伟办公室签的贷款手续。这笔贷款的具体操作人都是门永锋和徐红伟，王东东只是配合门永锋贷这笔款。中国工商银行核保书上保证人公章、法定代表人是他本人签的字和按的指印。这笔款贷出来后款打在名扬公司的对公账户上。 |
