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16、被害人周某某的陈述，证实其和韩小叶、郭某某认识，见到信隆投资担保公司宣传画册上有韩小叶、郭某某的名字，聘请她们当经理，后来其去信隆公司时韩小叶和郭某某接待，向其介绍了公司的情况，当天其没有存款。2007年韩小叶说她和郭某某单干了，让有钱往她那里放。2010年下半年往韩小叶处放了15万元，韩小叶和郭某某给其打了欠条。2011年其往韩小叶的账户上打了10万元，韩小叶把签有她和郭某某名字的借条送到家里。还有两笔10万元是韩小叶单独打的欠条。 17、被害人韩某丙的陈述，证实其和韩小叶、郭某某是一般认识关系，在信隆投资担保公司放有钱，当时韩小叶和郭某某是信隆担保公司的业务经理，后来韩小叶和郭某某在万祥商务信息咨询有限公司工作，让其把钱放她们那里，其在韩小叶处存了70万元。其中50万元韩小叶、郭某某签字，20万元韩小叶打欠条。 （三）证人证言 1、证人侯某某的证言，证实其和韩小叶是邻居，韩小叶在银行退休后经常到其家打麻将，因此比较熟悉。2011年，韩小叶提出往其经营的和平矿业放款，因其正准备继续投资矿山，就同意了。韩小叶有钱了就给其打电话，直接转账到其账户上，其给韩小叶打欠条。后来其资金紧张，让韩小叶再筹集一些。其给韩小叶每月支付的利息有2.5分、3分和4分。韩小叶计算好利息后通过转账向她支付，不能支付就给韩小叶打欠条。从2011年到2013年5、6月份，其总共用了韩小叶约1200万元，连本带息欠韩小叶二三千万元，记的账丢了，具体数额记不清了。其向韩小叶的借款一部分用于和平矿业公司和万瑞矿业公司，一部分用于支付借款利息。和平矿业公司和万瑞矿业公司均已在2014年春节停产。“给侯某某借款花名”上的签名应该是其在2014年4月份写的，只有其和韩小叶二人在场。当时群众闹得很厉害，韩小叶给其一张写着存款群众名单、金额的纸让其照抄了一遍，实际没有借那么多。 2、证人韩某丁（又名韩菊叶，韩小叶的妹妹）的证言，证实因为其女儿在韩小叶处放有钱，2014年正月初五，其在温县蓝梦大酒店找到韩小叶，当时韩小叶一直和侯某某电话联系，情绪激动。韩小叶让其看了侯某某写的总借条，共3584万元。其提出应该写个明细，让侯某某签字，一是让侯某某知道涉及的存款户情况，二是让放钱的群众知道款让谁用了。韩小叶很快就写好了，因为有人不想让写自己的名字，明细上少写了50万元。正月初八侯某某到宾馆与韩小叶见面，在存款明细上签了字。群众报案后在公安机关登记了2000多万元，还有近1000万元是自己家亲戚没有登记。 3、证人郭某某、酒某某、蔡某某、卫某某的证言，证实2014年春节过后，郭某某、蔡某某、卫某某等人在温县一个宾馆找侯某某协商还款，当时韩小叶也在房间，侯某某出具了借条。郭某某还证实侯某某将向其的借款利息打成了借条。 （四）书证 1、受案登记表、举报信及报案材料，证实部分集资户举报韩小叶非法集资，其中34人称与韩小叶非亲友关系，是韩小叶发短信和打电话宣传在其处存款利息高。 2、户籍信息，证实韩小叶已达到刑事责任年龄。 3、发破案经过和到案经过，证实段某某等人于2014年4月14日到公安机关举报被告人韩小叶非法集资。公安机关通过电话联系，韩小叶同年4月21日到公安机关接受询问，如实供述了本案犯罪事实。公安机关于5月14日立案侦查，6月9日将韩小叶刑事拘留。 4、协议书及股权质押合同，证实侯某某于2014年3月5日与韩小叶签订股权质押合同，以济源市和平矿业70%的股权作为向韩小叶借款3484万元的担保。2014年3月11日侯某某与借款户代表签订了分期偿还借款的协议。 5、韩小叶提供的给侯某某借款花名册及韩小叶整理记录的存款户明细，证实韩小叶给侯某某借款共计3534万元，其中也包含韩小叶及其家人的款项，借款利率从1.5%到3%不等。侯某某批注上述客户是韩小叶给其组织的资金，用于和平矿业，落款日期是2013年8月15日。 6、公安机关制作的韩小叶吸收群众存款登记表、被害人身份证明及借条，证实53人登记韩小叶吸收共计2645万元（其中王海军的6万元被统计为60万元），月息1.5-3分，收回利息476.754万元，实际损失2168.246万元。 7、济源市公安局关于韩小叶非法吸收公众存款案的情况说明，证实存在一人名下实际有多人存款现象，还有韩小叶亲友不愿到公安机关登记。 本院认为，被告人韩小叶为了给他人筹集资金，利用其在济源市信隆投资担保公司工作，有群众到该公司向其咨询存款情况的机会，以及其曾在银行工作，亲友对其比较信任，其向亲友并通过亲友向社会不特定人员进行宣传，以高息为诱饵，以“借款”的形式，单独或者伙同他人非法吸收公众存款2645万元，扰乱金融秩序，数额巨大，给存款群众造成经济损失2168.246万元，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的犯罪事实清楚，证据确实充分，但指控的犯罪数额不准，本院予以纠正。 |
