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再审中，镇平县人民检察院于二〇一五年七月六日作出镇检公诉刑变诉（2015）1号变更起诉决定书，将原指控被告人徐某甲吸收储户赵某某等七户存款不入账“挪作私用”，变更为“用于还款（兑付利用建行开户单吸收的存款）”，同时追加指控，被告人徐某甲在受学校委托担任四高中代办站（所）负责人期间，利用建行开户单，按10%贴息吸收存款后不向分理处报账，通过建行借款借据等形式用于放贷，共放贷27笔总额63.2万元，其中徐某甲放贷20.7万元，梁某某放贷5.5万元，张某某放贷36万元，除收回尚某某等人12.15万元还款及尚某甲一辆价值37000元的桑塔纳轿车、徐某乙一辆价值60000元的轿车外，余款均未收回。公诉机关认为，被告人徐某甲作为四高代办站直接负责的主管人员，在该站受银行委托，从事金融业务过程中，以牟利为目的，采用收多报少，收入不入账的手段，将资金用于拆借、放贷给他人，造成重大损失，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百八十七条第一款、第二款之规定，应当以用账外客户资金非法拆借、发放贷款罪追究其刑事责任。出庭公诉人当庭提出被告人徐某甲犯罪情节轻微。请依法判处。 附带民事诉讼原告人及其代理人再审中要求：1、依法追究被告人徐某甲刑事责任；2、被告人应承担58万余元经济赔偿；3、四高中承担连带责任。附带民事诉讼原告人再审没有提交新证据。 再审中，原审被告人徐某甲对公诉机关指控其用账外客户资金非法拆借、发放贷款的事实没有异议，但认为没有给国家和个人造成损失，构不成犯罪，且放贷行为发生在该罪1997年10月1日实施之前；民事部分属于债务纠纷，不应支持，且原告人还多次追要原三笔贷款。徐某甲再审没有提交新证据。 再审经审理查明：徐某甲系镇平县贾宋第四高级中学教师。1993年10月份，徐开始担任镇平县建设银行贾宋分理处协储员，1996年12月13日，贾宋分理处与四高协议成立了四高代办所（储蓄），徐某甲受学校委托为该站负责人。 根据目标管理责任书约定，代办所为四高勤工俭学创收实体，按照校办企业管理制度自主经营、自负盈亏，定期向学校汇报经营情况。代办所业务归银行管理。按照代办协议，建行从代办所当月存款中提取千分之二交代办所，用于支付代办员工资。 该所成立后，徐某甲及该所聘用人员梁某某、王春梅、张某某等人利用建行开户单按10%贴息吸收存款后不向分理处报账，通过建行借款借据等形式用于放贷，截止1997年5月份，共计放贷27笔总额62.2万元。除收回尚某某等人12.15万元还款及尚某甲一辆价值37000元的桑塔纳轿车、徐某乙一辆价值60000元的轿车外，其余均未收回。 1997年7月中旬，经学校同意农业银行贾宋营业所接管四高代办所，徐某甲受学校委托代表代办所与营业所签订了代办协议，双方约定合作经营代办所，营业所接管后代办所位置、设施、性质、工作人员不变。97年7月20日，营业所又与徐某甲签订了聘任协议，聘任四高站徐某甲为协储员，属社会代办人员，期限一年。从1997年12月开始至1998年5月，四高代办所利用农行存单按10%贴息吸收赵某某、张某某、申某某、黄某某、王某某、申某某6人7笔存款共计39万元后，利用涂改存单底卡的办法，实际向贾宋营业所报账2500元，扣除贴息39000元，其余34.85万元被用于兑付利用建行开户单吸收的存款。1998年6月至9月份，又吸收某某镇农经站活期存款235800元不入账，用于兑付利用建行开户单吸收的存款。具体情况如下： 1、1997年12月28日，四高代办所吸收赵某某存款30000元后，将存单底卡改为300元向贾宋营业所报账，除贴息用3000元外，余款26700元被用于还款，后徐兑付该储户15000元。1999年4月30日，贾宋营业所又支付该储户剩余存款本息13847.40元。 2、1998年1月25日，四高代办所吸收张某某存款10000元后，将存单底卡涂改为100元向贾宋营业所报账，除贴息用1000元外，余款8900元被用于还款。1999年4月28日，贾宋营业所支付该储户存款本息9604.60元。 3、1998年2月20日，四高代办所吸收申某某存款150000元后，将存单底卡涂改为100元向贾宋营业所报账，除贴息用15000元外，余款134900元被用于还款。1999年5月22日，贾宋营业所支付该储户存款本息146442元。 4、1998年3月2日，四高代办所吸收黄某某存款70000元和50000元两笔存款后，将存单底卡分别涂改为700元和500元向贾宋营业所报账，除贴息用12000元外，余款106800元被用于还款。1999年11月20日，通过诉讼贾宋营业所支付该储户本息共计126804元。 5、1998年5月10日，四高代办所吸收王某某存款30000元后，将存单底卡涂改为300元向贾宋营业所报账，除贴息用3000元外，余款26700元被用于还款。1999年9月25日，贾宋营业所支付该储户存款本息28684.80元。 6、1998年5月18日，四高代办所吸收申某某存款50000元后，将存单底卡涂改为500元向贾宋营业所报账，除贴息用5000元外，余款44500元被用于还款。1999年5月22日，贾宋营业所支付该储户存款本息50118元。 7、1998年6月7日至9月6日，四高代办所收到某某镇农经站活期存款235800元，未向贾宋营业所报账，全部被用于还款。 案发前，徐先后兑付该储户24100元。1999年9月2日，通过诉讼贾宋营业所又支付该储户剩余存款本金211700.00元及诉讼费6000元。 综上，实际挪用584300元，案发前后共还款626300.8元，其中1999年7月22日立案前原被告双方还款259112元，立案后原告方又还款367188.8元。 1999年7月26日，镇平县公安局将代办站之前追回的两部车辆扣押。 另查明：镇平县农业银行于1999年5月30日、7月30日、9月30日分三笔给被告人贷款共计539829元，由该行支付储户。目前，该三笔贷款尚未归还。 认定上述事实的证据除原审公诉机关出示、宣读的证据外，公诉机关当庭又出示以下证据： 1、被告人徐某甲辩解，主要证实其所挪用农行的存款不是私用，是用于还款，且不是个人行为，系经学校同意。 2、证人李某某（原四高中校长）、王某某（原四高中副校长）证言，主要证实徐某甲是受学校委托担任储蓄代办站的负责人，对外放贷的事向学校汇报过，学校原则上同意。 |
