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1.民刑交叉多，识别难度大。仅就涉房企民间借贷纠纷而言，2013年、2014年分别受理79件和93件，而2015年1-6月份即达59件，且呈上扬趋势，原因在于其中不少为非法集资，只不过该部分房企资金链尚未断裂，刑事案件未有爆发而已。 2.涉及范围广，处置难度大。因涉嫌犯罪，不少受害人往往趋利避害，隐忍不报，甚至为避免借贷无效，反而希望自己的债权不在非法集资之列，致使案发滞后，丧失资产统一处置和公平受偿的最佳时机。 3.集资主体杂，追责难度大。以他人名义集资，既给刑事立案、侦查造成障碍，也给民商事的立案、审理增加难度，因为表征上难以将集资辅助人的行为归结于实际集资人，且案涉民刑交叉，其中许多热点、难点问题，理论界和实务界尚未达成共识。 4.形式与实质不符，认定难度大。为逃避债务，掩饰集资性质，要么打着债权平等的幌子，与部分受害人恶意串通，将有限的资产做选择性抵偿；要么以合法形式掩盖非法目的，名为股权、房屋等资产转让，实为资产恶意转移，以规避强制执行。 四、相关对策建议 1.发挥侦查优势，提高清偿能力。司法资源有限，而涉房企非法集资参与人数多、地区跨越大、集资金额高，因此凡能够通过先行侦查、追赃的，应及时查控、布防，这样既能为民商事案件的审理奠定坚实的事实基础，也可为减轻或清偿债务提供尽可能多的责任财产。 2.实行集中管辖，保障公平效率。对于分别处理的跨地区非法集资案件，为便于案件协调，提高审执效率，保证受害人平等受偿，对民商事涉房企非法集资案件的受理、审判和执行，宜实行集中管辖，制订统一清偿方案，统一处置涉案财物。 3.延伸司法职能，及时建议预警。对于案件审理中发现的风险问题，特别是对可能引发行业震荡的案件，应当及时向地方党委政府建议预警，防止连锁反应。各政府职能部门宜创新方法，建立联动机制，以大数据技术为依托，加强协作交流、信息互通和资源共享，不断强化对房企非法集资的监测、预警。 4.强化舆论引导，法制宣传常态化。通过以案释法、警示教育的形式，充分运用电视、广播、报刊、网络等传统媒介和积极借助微博、微信等新兴媒体，形成多层次、全方位、常态化的宣传攻势，不断提高民众风险意识和防范能力，从根本上铲除房企非法集资滋生的土壤。 （课题组成员：顾忠勇 祁晓峰 赵永祥 殷 芹） |
