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核心提示：近日，浙江金华警方破获一起公安部督办的特大地下钱庄案，4100余亿元资金通过该地下钱庄被转移至境外。这是迄今为止涉案人数最多、涉案金额最大的一起汇兑型地下钱庄案件。
（资料图） 中国搜索郑州11月20日综合报道 近日，浙江金华警方破获一起公安部督办的特大地下钱庄案，4100余亿元资金通过该地下钱庄被转移至境外。这是迄今为止涉案人数最多、涉案金额最大的一起汇兑型地下钱庄案件，也是全国首例通过NRA（非居民账户）实施资金非法跨境转移的新型地下钱庄案件。目前打掉规模以上买卖外汇犯罪团伙8个，其中采取刑事强制措施100人，移送起诉69人，移送外管局行政处罚203人。 规模庞大，涉案金额4100亿 据报道，规模如此之大的地下钱庄案件被破获，最初的线索来自于2014年9月央行反洗钱部门发现的大额资金跨境转移的异动。线索显示，2013年1月以来，犯罪嫌疑人赵某宜在香港先后注册成立了“义乌宇富物流”等数十家公司，利用NRA账户（非居民账户）跨境转移人民币超千亿元，涉及的境内外账户多达850余个，符合地下钱庄的特征。公安部将该案定为督办案件，最后移交浙江金华市公安局侦办，代号为“9·16专案”。 专案组经过两个月的侦查，发现了该地下钱庄的蛛丝马迹。调查显示，浙江义乌宇富物流有限公司由赵某宜在香港注册成立，同时成立的还有数十家公司。 专案组成员、金华市公安局经侦支队副支队长张辉告诉记者，警方搜集到大量伪造的交易单据，仅交易流水就多达130多万条，汇总成Excel文件有100多兆，如果用A4纸打印的话能打出35000张纸，“叠起来有3米多高”。专案组民警围绕重点人员和资金账户，依靠大数据系统进行分析研判。专案组还请来银行外汇管理部门的专业人员和金融专家，全程培训专业知识，分析资金流向。经过调查，警方发现这些公司实际并没有任何实体贸易背景，实为空壳公司，相关贸易记录均系伪造。 警方发现，赵某宜成立的这数十家空壳公司，同时都开通了NRA（Non-ResidentAccount的缩写，是指境外机构按规定在境内银行开立的境内外汇账户，又称非居民账户）。专案组核实，自2013年1月以来，赵某宜利用NRA跨境转移人民币数千亿元，交易对手 14000余个，遍布北京、广东、宁夏、安徽、江西等地。其中，与团伙交易金额在10亿以上有21人，1亿以上的610人，5000万以上的达到1128 人。 由于这种地下钱庄的犯罪资金流动量大，所带来的收益堪称暴利。专案组从一名犯罪嫌疑人电脑中提取到的电子账本显示，每日收益通常在5万以上，最多的一天竟达153万元，每个月的平均利润为200万左右。 随后，依附在赵某宜周围的施某飞、季某辉、杨某翔、李某朋、林某湖等六大犯罪团伙逐渐进入警方的视线。去年12月15日，在公安部、国家外汇管理局、中国人民银行的统一部署下，浙江、广东等7省公安机关联合出击，将这个隐秘而庞大的地下钱庄帝国摧毁。 公安机关在侦查中发现，赵某宜的反侦查意识极强，复杂的交易结构和动辄上百万条计的数据让固定犯罪证据变得异常艰难。 “海量的数据导致一个电脑文件就近100M大小，需要3.5万张A4纸才能全部打印完。”金华市公安局经侦支队副支队长张辉介绍。 张辉说，不同于传统地下钱庄通过境内外“对敲”平账转移资金的手法，这是国内发现的首例利用NRA账户实施犯罪的案件，其利用NRA账户的管理漏洞以及境外购汇没有限制的特点，绕过了外汇监管，将人民币直接通过NRA账户跨境转移，在香港汇丰等银行结汇后打到“客户”提供的账户。 这种新型的犯罪手法相当于为资金非法跨境转移提供了“直通车”，让交易金额成倍放大。目前，银行已修改规则堵住了NRA账户的漏洞。 案中有案，地下钱庄牵出巨贪 公安部经侦局反洗钱处副处长束剑平解释，国内地下钱庄的犯罪手法一般有三类： 一是非法买卖外汇型地下钱庄，即不法分子在国内外汇黑市进行低买高卖，从中赚取汇率差价；二是支付结算型地下钱庄，不法分子通过设立“三无”公司，采取网银转账等方式协助他人将对公账户，非法转到对私账户、套取现金等进行非法支付结算。最后一类目前最为常见的是“对敲型”地下钱庄。 今年在福建省福清市破获的“余某和”集团特大地下钱庄案，就使用了此类典型的传统“对敲”手法。 此案中被公安机关发现的“余某和”账户，涉及交易账户近3万个，累计交易金额人民币162亿余元，可是对嫌疑账户户主的调查却显示，这竟然只是个“人头账户”。福清公安对账户内所有基础数据进行了分析比对，并根据得出的线索奔波于全国5省11市的各大银行，最终一个分支遍布香港、台湾、澳大利亚、沙特等地区和国家的地下钱庄组织网络浮出水面。 此外，本案中一个名为“周某”账户的突破点，背后竟然牵出了一桩贪腐大案。据警方介绍，犯罪嫌疑人周某到案后，虽供述了其与他人买卖美金的事实，但声称其代为从沙特转移至国内的300万美元来源于某大型央企，系合法资金。 但是，国企正常资金汇回国内为何要走地下钱庄？办案民警立即北上寻找资金源头。经过抽丝剥茧，原来周某为了赚取中间的介绍费，为该央企某高管向国内转移贪污所得的1800万人民币联系了多个地下钱庄进行操作。 释疑1 地下钱庄如何转移资金？ 利用NRA漏洞和境外购汇无限制特点 公安部经侦局反洗钱处处长李明照透露，NRA，视同境内机构开户管理。按照国家外汇管理局相关规定，金融机构应将NRA视为境外账户进行管理，客户如要将境内账户资金汇入NRA，需向金融机构提交相关证明材料并经过审核。 但实际上，此前部分商业银行的业务系统并不能有效识别NRA（案发后，该漏洞已被堵上）。赵某宜利用NRA的漏洞及境外购汇无限制的特点，协助客户进行非法跨境资金汇兑。通常情况下，客户如需将资金转往境外，赵等人会让其先将人民币资金汇入指定的内地账户，然后再转入赵控制的NRA，最后以虚假进出口贸易为名向银行购汇后，直接汇往客户指定的香港等境外银行账户。 |
