|
7、证人黄某某的证言，证实其与周某某是亲戚关系。2013年9月份的一天，周某某以别人向其还钱需要银行卡转账，自己没有银行卡为由，将其农商行“金燕卡”借走。当时周某某没有问其银行卡的密码，其也未告诉他密码。后其向周某某索要银行卡时，周某某称找不到了，其就将该银行卡挂失了。挂失时发现卡内始终只有45元钱，没有发生过交易。 8、证人张某甲（承留农商行信贷部工作人员）的证言，证实2013年3月22日，周某某曾以购买客车的名义在承留农商行贷款12.4万元，后因客车肇事未还款。2013年10月份左右，周某某又向银行申请贷款购买铲车，经银行调查认为其不符合贷款条件被拒绝。承留农商行存款抵押贷款的规定是：贷款人将固定存款（存单或银行卡）抵押到银行，然后银行按比例给贷款人发放存款，在该笔贷款还清之前，存款或银行卡不返还给贷款人，贷款人也不可能在短时间内将存款取走。 9、证人孔某乙的证言，证实周某某曾向其借过款，2013年9月12日下午通过银行转账的方式向其还款7万元。 10、证人范某甲、任某甲的证言，证实2013年9月13日，周某某通过银行转账方式向其还款3万元。 11、证人张某乙（诚信公司出纳）的证言，证实周某某曾于2013年9月份在诚信公司借款15万元。到期后，公司让其拿周某某的身份证和银行卡去查询银行卡上是否有钱，结果银行卡被吞了。周某某曾于2013年9月18日往公司转账9万元，公司领导交待按周某某在公司放钱得利息办手续。9月22日周某某取走6万元，剩3万元。加上该3万元，周某某已归还公司9.5万元。其写过已还款6.5万元的证明让贺某乙交到了公安局。 12、证人李某乙（周某某姨夫）的证言，证实其没有和周某某合伙经营客车。2008年5月20日，经周某某父亲周吉平见证，周某某将客车转让给其经营。周某某因赌博输了很多钱。 13、诚信公司营业执照复印件、借款合同及借据各一份，证实2013年9月12日，周某某因资金周转在诚信公司借款15万元，借期10天。 14、黄某某的银行卡交易记录，证实截止2013年9月21日，该卡中余额为45元。 15、存款凭条及银行交易记录，证实2013年9月12日，周某某在承留农商行存款15万元，户名为周向兵。2013年9月12日转账支出9万元，现金取出3500元；2013年9月13日转账支出3万元，现金取出25500元；2013年9月27日现金取出1000元，余额10.85元。 16、贺某乙提供的证明，载明周某某分别于2013年10月17日归还本金3万元，2013年10月26日归还本金25000元，2013年10月30日归还5000元，共计归还本金6万元，上面加盖有诚信担保公司印章。 17、扣押决定书、扣押发还清单及情况说明，证实公安机关于2013年9月27日扣押被自动取款机吞掉的黄继平的银行卡一张，2014年2月16日发还黄继平。 18、到案经过，证实周某某于2014年2月7日晚上被民警抓获归案。 19、户籍证明，证实周某某身份情况。 本院认为，被告人周某某以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中隐瞒真相，骗取他人财物，数额较大，其行为已构成合同诈骗罪。公诉机关指控的犯罪事实清楚，证据确实充分，本院予以支持。 对于被告人及其辩护人关于周某某没有实施合同诈骗行为，且已将15万元全部归还，本案是一起民间借贷纠纷案件，不是合同诈骗刑事案件，被告人无罪的辩解理由及辩护意见，经查，周某某在负有高额外债，不具备履行能力的情况下，以验证为名，将存有借款的银行卡及身份证质押在诚信公司的方式骗取借款，并在短时间内将借款取出，合同到期后不履行还款义务并改变联系方式，足以认定其对借款具有非法占有的目的；至于周某某辩称2013年9月18日归还诚信公司9万元，因周某某在借款后已将存有借款的银行卡质押在诚信公司，诚信公司在不知道借款已被周某某使用的情况下，又让周某某从该9万元中取走6万元，能够证明该9万元不是还款，现有证据不能认定周某某已将15万元借款全部归还。周某某采取隐瞒真相的手段骗取借款后改变联系方式，拒不归还，其行为已不是民事欺诈行为，已构成合同诈骗罪，故该辩解理由及辩护意见不能成立，本院不予采纳。案发后，周某某退还了部分款项，可以酌情从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百二十四条之规定，并经本院审判委员会讨论决定，判决如下： 被告人周某某犯合同诈骗罪，判处有期徒刑一年，并处罚金一万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2014年2月8日起至2015年2月7日止。罚金于判决生效后十日内缴纳。） 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省济源中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本七份。 审 判 长 范红海 人民陪审员 张 静 人民陪审员 王卫红 二〇一五年四月二十一日 书 记 员 徐晓蕾 |
