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河南省郑州市金水区人民法院 刑 事 判 决 书 （2012）金刑初字第1074号 公诉机关河南省郑州市金水区人民检察院。 被告人王某某，男，1983年7月24日，汉族。因本案于2012年7月25日被郑州市公安局金水路第七分局刑事拘留，同年8月1日被取保候审，因脱逃于2012年12月19日被郑州市公安局文化路派出所上网追逃，2014年8月24日被郑州铁路公安处郑州站派出所抓获，同年9月15日被郑州市公安局金水第七分局逮捕，现羁押于郑州市第三看守所。 辩护人刘泽华、刘召娜（实习），河南栋梁律师事务所律师。 河南省郑州市金水区人民检察院以郑金检刑诉（2012）1051号起诉书指控被告人王某某犯涉嫌信用卡诈骗罪，于2012年9月4日向本院提起公诉，并建议适用简易程序审理，经审查，因有不宜适用简易程序审理的情形，于2012年9月26日转为普通程序审理。因被告人被上网追逃，本案于2012年12月19日中止审理，2014年9月15日恢复审理。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。郑州市金水区人民检察院指派代理检察员马红出庭支持公诉，被告人王某某及其辩护人刘泽华到庭参加了诉讼。现已审理终结。 河南省郑州市金水区人民检察院指控：2011年4月份，被告人王某某在郑州市金水区经三路XXXX超市门口申请办理民生银行信用卡一张，卡号为62XXXXXXXXXXXXXXXXX，后王某某透支该信用卡使用，自2011年9月23日最后一次还款后，经多次催收，仍拒不还款，截止2012年7月17日，欠款总额16670.79元，其中，本金11711.44元，利息1986.87元，滞纳金等费用2972.48元。 针对上述指控，公诉机关提供了证人证言、交易记录、催收证明等证据，认为被告人王某某的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条之规定，提请以信用卡诈骗罪予以处罚。 被告人王某某对起诉书指控的事实无异议。其辩护人提出王某某认罪态度好，且已归还欠款，请求对其从轻处罚。 经审理查明：2011年4月份，被告人王某某在郑州市金水区经三路XXXX超市门口申请办理民生银行信用卡一张，卡号为62XXXXXXXXXXXXXXXXX，后王某某透支该信用卡使用，自2011年9月23日最后一次还款后，经银行多次催收，仍拒不还款，截止2012年7月17日，欠款本金计人民币11711.44元。 2014年8月25日涉案款息已全部退赔银行。 上述事实，有公诉机关提供的下列经当庭举证、质证，本院予以确认的证据予以证实： 1.被害单位工作人员韩某某证实，王某某于2011年4月26日在中国民生银行申领了一张信用卡（卡号62XXXXXXXXXXXXXXXXX）。该卡于2011年9月23日最后还款后开始拖欠，截止2012年7月17日，透支本金人民币11711.44元。在王某某欠款期间，银行曾多次以电话、信函及派员等方式向王某某催讨透支款项，但其拒不归还透支本息。 2.民生银行报案材料、委托书、申办材料、交易明细、催收记录等证据证实，被告人王某某申领了民生银行的信用卡并进行透支消费，后虽银行多次催收仍未还款的事实。 3.中国民生银行账户还款证明证实，案发后已退还全部款息。 4.户籍证明证实，被告人王某某系成年人，已达到法定刑事责任年龄。 5.到案经过证实，2012年12月19日被郑州市公安局文化路派出所上网追逃，2014年8月24日被郑州铁路公安处郑州站派出所民警抓获。 6.被告人王某某如实供述了其申办民生银行信用卡并透支消费，后拒不还款的事实。与上述证据相一致。 本院认为：被告人王某某以非法占有为目的，超过规定期限透支，并且经发卡银行两次催收后超过三个月仍不归还，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控被告人王某某犯信用卡诈骗罪罪名成立。 关于王某某认罪态度好，且已归还欠款，请求对其从轻处罚的辩护意见，经查，被告人到案后能如实供述自己的罪行，且退赔赃款，可从轻处罚，故上述辩护意见成立，予以采纳。 根据《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项规定，“有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；……（四）恶意透支的”。根据《最高人民法院、最高人民检察院﹤关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释﹥》第六条规定，“……恶意透支，数额在1万元以上不满10万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的‘数额较大’；……”。被告人王某某信用卡恶意透支11711.44元，属于数额较大，依法应在上述量刑幅度内量刑。 根据被告人王某某犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项、第二款，第五十二条、第五十三条、第六十七条第三款、第六十一条及《最高人民法院、最高人民检察院﹤关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释﹥》第六条之规定，判决如下： 被告人王某某犯信用卡诈骗罪，判处拘役三个月，并处罚金人民币二万元。 （刑期从判决生效之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。羁押期间取保候审的，刑期的终止日予以顺延。即自2012年7月25日起至2014年11月15日止。罚金于判决生效后二十日内缴纳）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省郑州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长 许二虎 人民陪审员 杨巧云 人民陪审员 邱鑫德 二〇一四年十月二十七日 书 记 员 袁舟升 |
