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在当前金融改革不断深化的背景下，如何依法防范金融风险，刑法该如何介入打击金融犯罪、维护金融市场秩序?金融检察是否应当专业化以及如何专业化?互联网金融的刑事风险如何判别?9月8日，在上海市召开的中国检察学研究会金融检察专业委员会2015年年会暨第五届金融检察论坛，以“金融检察与金融改革”为主题，以金融改革与法治完善、金融深化的刑法规制、金融检察的挑战与发展三个专题展开，展示出金融检察在维护金融市场秩序、打击金融犯罪等方面理论研究与司法实践的成果。 金融改革:需注重风险防控与法治完善 论坛上，来自金融机构和行政监管部门的与会者分别从各自的专业角度阐述了金融改革的最新进展以及金融法治的不断探索与完善。与会人员认为，在金融改革不断深化、对外开放程度逐渐加强、金融创新层出不穷的背景下，风险防控和法治完善极为重要。 中国人民银行上海总部副主任张新介绍了上海自贸区金融改革的总体设计和一年多来自贸区在自由贸易账户、资本项目可兑换、利率市场化、外汇体制改革等方面取得的进展。他认为在加大对外开放的同时，必须加强风险管理，因此自贸区已经通过大数据和信息技术建立了自由贸易账户系统、反恐融资反逃税反洗钱系统、长臂管理系统等风险管理体系。 上海市金融服务办公室副主任吴俊先从市场化和国际化两个方面简要概括了上海市在国际金融中心建设过程中已经取得的进展，随后就金融中心建设过程中的法治化问题提出，应当从对理财产品建立清晰的法律界定等方面不断完善法制，应当从机构自身加强金融行业的自律，应当注重处理好金融消费者保护和维稳之间的关系。 中国证监会上海专员办复核处副调研员黄江东则从行政监管的角度，介绍了美国、英国、德国、香港等境外主要市场对个股期权违法行为的监管，总结了若干共性经验启示，在此基础上，对我国资本市场个股期权推出将给监管执法带来的挑战作了具体分析，并提出了事先预防、事中监管、事后责任等方面的建议与对策。 金融刑法:应对与规制 针对近几年骗取贷款案件的多发态势，上海市闵行区检察院金融检察科检察官徐冰洁结合办案实务中的争议问题，提出了小额贷款公司应当认定为金融机构、骗取贷款的入罪不以造成损失为必要、民刑交织的案件应当先刑后民、骗取行为必须与银行错误认识之间具有因果关系等观点。徐冰洁对于小额贷款公司的性质认定和骗取贷款罪因果关系的认定，得到上海金融学院政法学院院长薄海豹的认同，但薄海豹认为入罪标准的论述需要商榷。最高检公诉厅公诉二处处长张晓津也同意小贷公司是金融机构的观点，但认为民刑交织的案件中个别案件不排除民事优先，并认为骗取贷款罪的入罪标准不能单看骗取贷款的金额是否达到100万元，还要看行为的危害程度是否达到应受刑法惩罚的程度。 |
