| 河南省新密市人民法院 |
| 刑事判决书 |
| （2013）新密刑初字第474号 |
公诉机关河南省新密市人民检察院。 被告人张娟，女，1978年12月14日出生。 辩护人高建伟，河南京原律师事务所律师。 新密市人民检察院以新密检刑诉〔2013〕443号起诉书指控被告人张娟犯信用卡诈骗罪，向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。新密市人民检察院指派检察员李鹏飞出庭支持公诉，被告人张娟及其辩护人高建伟到庭参加了诉讼。现已审理终结。 新密市人民检察院指控，2013年1月21日，被告人张娟在新密市东大街“大浪淘沙”宾馆大厅内，以自己有能力帮助赵某某办理提升信用卡透支额度为名，取得赵某某信任，将被害人赵某某的中信银行信用卡和交通银行信用卡骗到手。之后通过朋友帮忙利用骗取赵某某的两张信用卡，共透支2.2万元现金用于偿还个人债务。被告人张娟于2013年4月1日被传唤到案。 为支持上述指控，公诉机关向本院提交了被告人张娟供述，被害人赵某某陈述，证人慕某某、王某某、靳某某、王某某、屈某某证言，还款计划，情况说明，到案经过及户籍证明等证据。依据以上证据材料，提请本院以信用卡诈骗罪追究被告人张娟的刑事责任。 被告人张娟辩解其系主动到案的，不是被传唤到案的；案发之前其以偿还被害人14 000元。 被告人的辩护人辩称2013年4月1日因与被害人赵某某要债发生争吵，后被赵某某女儿监视。下午七点左右，赵某某抢走张娟的包，张娟报警称被抢劫、非法拘禁，并赶到青屏派出所陈述本案的经过，同日被公安机关限制了人身自由。被告人张娟的行为符合“明知他人报案而在现场等待，抓捕时无拒捕行为，供认犯罪事实的”和“在司法机关未确定被告人，尚在一般性排查询问时主动交代自己罪行的”，应当认定为自首，建议合议庭对其减轻处罚；被告人张娟案发前已偿还被害人14 000元，在案件审理过程中偿还被害人8 000元，取得被害人的谅解，认罪态度较好，建议合议庭对被告人单处罚金。 经审理查明：2013年1月份，被告人张娟通过慕学峰认识被害人赵某某。同年1月21日，被告人因自己急用钱，在新密市东大街“大浪淘沙”宾馆大厅内，以自己有能力帮助赵某某办理提升信用卡透支额度为名，取得赵某某信任，将被害人赵某某的中信银行信用卡和交通银行信用卡骗到手，并问被害人索要了银行卡的密码。之后通过朋友帮忙利用骗取赵某某的两张信用卡，将卡内2.2万元现金取出用于偿还个人债务。案发前被告人张娟以偿还被害人14 000元人民币。被告人张娟于2013年4月1日被传唤到案。 另查明，在案件审理过程中被告人偿还被害人8 000元人民币。 上述事实，有经庭审查证属实的下列证据予以证实： 1.被告人张娟的供述，证实2013年1月份的时候，其通过慕学峰认识赵某某的。在新密市东大街“大浪淘沙”宾馆大厅内，其因急着用钱还账，以自己有能力帮助赵某某办理提升她的信用卡透支额度为名，取得赵某某信任，先将赵某某的中国银行信用卡及密码骗到手，因发现卡上没有现金。其对赵某某称提升额度信用卡里边必须有现金，又将赵某某中信银行信用卡和交通银行信用卡及密码骗到手。后其通过朋友靳某某、李某某帮忙从赵某某的两张信用卡内取出现金2.2万元左右的现金，将钱用于还王某某等人的欠款。因赵某某催其要钱，其归还1.4万元，并写下一张11500元钱的欠条（另外500元钱系其主动给赵某某的加的利息），并连带那张信用卡归还赵某某。2013年4月1日，其和赵某某在新密市北环路遇见且发生了争执，其拨打110报警，一起到派出所处理事情，后被侦查机关控制。 2. 被害人赵某某的陈述，证实其通过慕学峰认识张娟，了解到张娟能够办理信用贷款和提升信用卡额度。张娟以提升信用卡额度需要信用卡中有现金为由将赵某某的中信银行信用卡及交通银行信用卡及密码骗走。其发现两张信用卡上一共被取走2.2万元，向张娟催还被取走的两万多元，张娟归还1.4万元，因剩下的钱张娟没有能力归还，其写了一张欠条，并将信用卡和密码归还。之后赵某某遇到张娟，拨打电话报警解决纠纷。 3. 证人慕某某的证言，证实其认识张娟，知道张娟能够办理信用卡。2013年1月份，因赵某某和王某某急用钱，其向赵某某介绍称张娟能帮助提升信用卡额度，透支用于做生意，并将张娟的联系方式给赵某某。后来其听赵某某称张娟没有帮助赵某某提升信用卡额度，反而将信用卡的钱取走。其曾与赵某某、王某某、张娟等人一起，催促张娟将信用卡还上的事实。 4. 证人王某某的证言，证实张娟于2013年1月份先后两次偿还其借款15 000元的事实。 5. 证人王某某的证言，证实其通过朋友赵某某认识张娟的。张娟称其能够办理贷款、信用卡及提升信用卡额度。2013年1月份，其给张娟500元钱委托张娟代为办理贷款，赵某某为提升信用卡额度将自己信用卡及信用卡的密码交给张娟，王某某因了解到张娟信用不高，就只委托张娟办理信用卡。后赵某某发短信告诉王某某称其信用卡中少了一万多元，具体多少钱王某某记不清楚。 6.证人靳某某的证言，证实2013年元月份其帮助张娟从张娟朋友的中信银行信用卡取出现金二万元左右的事情。 7.银行信用卡照片2张，证实被告人张娟于2013年元月从受害人赵某某手中骗走并将卡内两万五千元钱通过POS机透支走的两张信用卡。 8.赵某某尾号13信用卡账单复印件、赵某某尾号5083信用卡月结单明细原件，证实户名为赵某某的信用卡交易明细。 9.欠条复印件一份，证实张娟曾向被害人赵某某出具11500元的欠条。 10.视频光盘一张，证实对被告人张娟的讯问情况。 11.还款计划一份，证实张娟以欺骗手段从赵某某处骗到两张信用卡，取走现金22 000元，还有8 000元未归还，计划于20日内偿还的事实。 12.到案经过，证实2013年4月1日晚上23点多，张娟和赵某某因经济纠纷发生争执来所报警，后民警了解到被告人谎称自己通过熟人能够提升银行信用卡额度，骗取被害人赵某某的交通银行信用卡和中信银行信用卡及信用卡密码取现，涉嫌刑事案件时，民警当场将被告人张娟控制住。 13.户籍证明，证实被告人张娟1978年12月14日生，系成年人，应负刑事责任。 本院认为，被告人张娟虚构自己有能力帮助提升信用卡额度，使被害人产生错误认识，向其交付信用卡及密码，后取出现金22 000用于偿还个人债务，数额较大，其行为已构成诈骗罪。 关于新密市人民检察院指控被告人张娟犯信用卡诈骗罪，经查证，被告人张娟虚构事实，使被害人产生错误认识，向其交付信用卡并告知其信用卡密码。其掌握被害人信用卡后，取出现金偿还个人债务，侵犯了被害人的财产，对银行的管理秩序没有造成危害，信用卡是其犯罪手段，并非犯罪对象。被告人在得知被害人的信用卡密码并将卡内现金取出的行为仅是侵犯了被害人的财产，因此其行为符合诈骗罪的构成要件，应以诈骗罪对其定罪处罚。 关于被告人张娟及其辩护人辩解辩称其系自首的意见，经查，被害人赵某某与被告人因经济纠纷到公安机关进行处理，在公安机关对被害人询问后发现被告人涉嫌刑事犯罪，后被害人报警，将被告人张娟当场控制，有被害人报警记录，对被害人的询问笔录及被告人的讯问笔录予以证实。被告人张娟系在公安侦查机关掌握被告人涉嫌刑事犯罪行为后，主动供述其罪行的，系坦白，故对被告人及辩护人的辩解辩护意见，本院不予采信。 关于被告人张娟案发前已偿还被害人14 000元，在案件审理过程中偿还被害人8 000元，认罪态度较好，经查证，被告人已全部退赔被害人损失，有被害人出具的收到条和被告人的供述证实，故对辩护人的该辩护意见，本院予以采信。 被告人张娟所犯诈骗罪行，依法应当在“三年以下有期徒刑、拘役或管制，并处或单处罚金”的法定刑幅度内量刑处罚。被告人张娟到案后如实供述自己的罪行，依法可对其从轻处罚；被告人张娟全部退赔被害人损失，可酌情对其从轻处罚。 依据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，第六十七条第三款之规定，判决如下： 被告人张娟犯诈骗罪，判处有期徒刑九个月，并处罚金人民币6000元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵一日，即自2013年9月25日起至2014年6月16日止，所判罚金限判决生效后十日内缴纳完毕。） 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省郑州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本五份。
审 判 长 任学亮 代理审判员 杨晓君 代理审判员 黄艳玲
二〇一三年十一月二十九日
书 记 员 李丹辉 |
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