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河南省封丘县人民法院 刑 事 判 决 书 （2014）封刑初字第342号 公诉机关封丘县人民检察院。 被告人周风国，男，1963年10月20日出生，汉族，高中毕业，无业，原任封丘县农村信用合作联社城关信用社信贷员，住封丘县城关镇商业路273号。因涉嫌诈骗，于2012年5月28日被封丘县公安局取保候审，2012年10月6日被封丘县公安局刑事拘留，因涉嫌诈骗、贷款诈骗和职务侵占犯罪，2012年10月18日经封丘县人民检察院批准，于2012年10月19日被封丘县公安局执行逮捕。现押于封丘县看守所。 辩护人刘虹彩，河南黄池律师事务所律师。 封丘县人民检察院以封检刑诉（2013）273号起诉书指控被告人周风国犯诈骗罪、职务侵占罪、违法发放贷款罪，本院受理后，于2014年6月16日作出（2014）封刑初字第009号刑事判决书，判决后被告人周风国提起上诉，新乡市中级人民法院于2014年10月27日作出（2014）新中刑二终字第123号刑事裁定书发还本院重审，本院于2014年11月26日受理。在审理过程中，封丘县人民检察院以封检刑变诉（2014）003号变更起诉决定书指控被告人周风国犯诈骗罪、职务侵占罪。依法适用普通程序，依法另行组成合议庭，公开开庭审理了本案。封丘县人民检察院指派检察员郜时军出庭支持公诉，被告人周风国及其辩护人刘虹彩等到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控： 一、诈骗罪 2011年10月份，被告人周风国以能为被害人卢某某、贾某某办理养老保险的名义，骗走卢某某人民币2.5万元，骗走贾某某人民币2.69万元。 公诉机关提供的证据有被告人周风国的户籍证明、收到条、书面证明、封丘县劳动和社会保障局文件等书证；证人周某某的证言；被害人卢某某、贾某某的陈述；被告人周风国的供述和辩解等证据。 二、职务侵占罪 1、2007年4月14日被告人周风国驾驶机动车肇事，造成一死一伤的严重后果。2007年12月16日被告人周风国利用职务便利，冒用新乡市鸿泰市政工程公司名义作担保，共贷款50万元用于赔偿该起交通事故受害人。 2、2005年5月10日被告人周风国利用职务便利，使用过去办理过贷款手续的李春河的身份证复印件作为担保人，编造虚假借款用途，借用其哥周风山的名字，贷款9万元据为己有。 3、2005年4月28日被告人周风国利用职务便利，使用过去办理过贷款手续的曹存民的身份证复印件作为担保人，编造虚假借款用途，借用其哥周风山的名义，贷款9万元据为己有。 4、2005年3月28日被告人周风国利用职务便利，使用过去办理过贷款手续的李春河的身份证复印件作为担保人，编造虚假的借款用途，借用其哥周风山的名字，贷款9万元据为己有。 5、2005年3月24日被告人周风国利用职务便利，使用过去办理过贷款手续的李春河的身份证复印件作为担保人，编造虚假借款用途，借用其哥周风山的名字，贷款9万元据为己有。 6、2008年3月21日被告人周风国利用职务便利，使用过去办理过贷款手续的姚建强的身份证复印件作为贷款人，编造虚假用途，贷款10万元据为己有。 7、2005年3月1日和同年5月13日被告人周风国利用职务便利，利用过去办理过贷款手续的贾某甲的名义分别贷款19万元和9.5万元据为己有。 8、2003年11月12日被告人周风国利用职务便利，使用过去办理过贷款手续的郭占文的身份证复印件为贷款人，于进城的身份证复印件为担保人，编造虚假的借款用途，贷款10万元据为己有。 9、2003年12月23日被告人周风国利用职务便利，利用过去办理过贷款手续的郭占文的身份证复印件为贷款人，常某某身份证复印件为担保人，贷款3万元据为己有。 10、2004年2月4日被告人周风国利用职务便利，利用过去办理过贷款手续的郭占文的身份证复印件为贷款人，郭占修身份证复印件为担保人，贷款5万元据为己有。 11、2004年2月4日被告人周风国利用职务便利，利用过去办理过贷款手续的郭占文的身份证复印件为贷款人，郭占修身份证复印件为担保人，贷款8万元据为己有。 12、2004年3月3日被告人周风国利用职务便利，利用过去办理过贷款手续的郭占文的身份证复印件为贷款人，周国顺身份证复印件为担保人，贷款20万元据为己有。 13、2004年6月25日被告人周风国利用职务便利，利用过去办理过贷款手续的郭占文的身份证复印件为贷款人，常景村身份证复印件为担保人，贷款9万元据为己有。 14、2004年8月被告人周风国利用职务便利，利用过去办理过贷款手续的郭占文的身份证复印件为贷款人，郭占岗身份证复印件为担保人，贷款9万元据为己有。 15、2004年10月25日被告人周风国利用职务便利，利用过去办理过贷款手续的郭占文的身份证复印件为贷款人，郭占岗身份证复印件为担保人，贷款14万元据为己有。 16、2005年1月20日被告人周风国利用职务便利，利用过去办理过贷款手续的郭占文的身份证复印件为贷款人，郭占岗身份证复印件为担保人，贷款17万元据为己有。 17、2005年2月23日被告人周风国利用职务便利，利用过去办理过贷款手续的郭占岗的身份证复印件为贷款人，郭占文身份证复印件为担保人，贷款18万元据为己有。 18、2005年2月22日被告人周风国利用职务便利，利用过去办理过贷款手续的邵明康的身份证复印件为贷款人，郭占文身份证复印件为担保人，贷款9万元据为己有。 公诉机关提供的证据有：户籍证明、工作证明、贷款手续等书证；证人贾某甲、常某某、张某甲等人的证言；被告人周风国的供述和辩解；鉴定意见等证据。 公诉机关认为，被告人周风国诈骗他人财物共计5.19万元，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，犯罪事实清楚、证据确实充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人周风国利用职务便利，将本单位财物非法占为己有共计246.5万元，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百七十一条第一款，犯罪事实清楚、证据确实充分，应当以职务侵占罪追究其刑事责任。要求依法判处。 被告人周风国对起诉书指控的诈骗罪有异议，辩解说二被害人主动找其联系，确实给她们去办劳动保险了，只是没办成，不是诈骗她们。对指控的职务侵占罪罪名有异议，认为不构成职务侵占罪，属于违法发放贷款，辩解系自首。对职务侵占罪中第1笔和第6笔有异议，辩称担保都是真实的，属正常贷款，其余16笔事实无异议。 辩护人辩称关于诈骗罪，没有占有的直接故意。二被害人是主动联系周风国的，要求周风国去办理，周风国收钱后出具了手续，并承诺事办不成退给他们，也多次去办理。如果构成犯罪，应属于自首。关于职务侵占罪，被告人周风国系自首，对指控的职务侵占第一起和第六起有异议，辩称属正常贷款。其余应认定为骗取贷款罪，不应认定为职务侵占罪。文件鉴定意见书中笔迹鉴定结论是贷款手续系周凤国书写，不是周风国。提供证据有录音一份，证明周风国找过周某某，咨询过办理养老保险这件事。 经审理查明： 一、诈骗罪 2011年10月份，被告人周风国以能为被害人卢某某、贾某某办理养老保险的名义，骗走卢某某人民币2.69万元，骗走贾某某人民币2.5万元。案发后赃款追回退还被害人。 认定上述事实的证据如下： （一）书证 1、户籍证明 证明被告人周风国出生于1963年10月20日，属完全刑事责任能力人。 2、收到条 证明2011年9月19日周风国收到贾某某办养老退休费23000元；2011年10月6日周风国收到卢某某办事费25000元。卢某某、贾某某分别领取了周风国退回的诈骗款26900元、25000元。 3、书面证明 证明周风国没找过周某某办理过任何养老保险的事。 4、封丘县劳动和社会保障局文件 证明周某某在劳动局上班及其分管工作情况、养老保险工作不属周某某分管职责。 （二）证人周某某的证言 证明周风国没有找过其办理养老保险手续，也没有找其给任何人办养老手续。 （三）被害人陈述 1、被害人卢某某的陈述 |
