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安阳市文峰区人民法院 刑 事 判 决 书 （2014）文刑初字第1号 公诉机关安阳市文峰区人民检察院。 被告人赵润辰，男，1965年4月4日出生。 被告人史俊丽，女，1965年3月5日出生。 安阳市文峰区人民检察院以安文检刑诉（2013）303号起诉书指控被告人赵润辰、史俊丽犯集资诈骗罪，于2013年12月23日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。安阳市文峰区人民检察院指派检察员王阳出庭支持公诉，被告人赵润辰、史俊丽到庭参加诉讼。现已审理终结。 安阳市文峰区人民检察院指控，自2009年以来，被告人赵润辰、史俊丽以文峰区巨丰车行扩大经营和厂家返利等名义，在未经过中国人民银行批准的情况下，以高额利息为回报，面向社会不特定群众非法吸收存款。截止2013年4月15日，经核准登记，文峰区巨丰车行非法吸收群众存款共计56人105笔，合同金额共计600万元，实收金额600万元，支付利息1169300元，返还本金112800元，造成群众损失金额4717900元。被告人赵润辰、史俊丽拒不提供相关财务会计凭证，隐匿资金去向，致使资金去向无法查明。 公诉机关提供了被告人供述和辩解、被害人陈述、证人证言、审计报告书及其他相关书证等证据，认为被告人赵润辰、史俊丽的行为均已构成集资诈骗罪，应依据《中华人民共和国刑法》第一百九十二条之规定予以惩处。 被告人赵润辰、史俊丽辩称二人集资是事实，是为了做生意，没有诈骗的目的，不构成集资诈骗罪。 经审理查明，被告人赵润辰、史俊丽于2010年3月11日成立文峰区巨丰车行，公司类型为个体工商户，史俊丽为负责人，注册资金5万元，经营范围为电动车、自行车零售。二被告人未经过有关金融管理部门批准，在公司经营亏损的情况下，隐瞒真相，以文峰区巨丰车行扩大经营需要资金为名，以月支付1-3分不等的高额利息为诱饵，采取拆东墙补西墙，边集资边归还部分利息的手段骗取群众集资款。截止2013年4月15日，二人非法集资涉及56人105笔，票面金额600万元，实收金额600万元，扣除后期给付利息1169300元，给付本金112800元，未兑付4717900元。案发后，追回汽车一辆，拍卖价格42000元，实际造成集资群众损失4675900元。二人将所收集资款中少部分用于电动车经营，1282100元用于归还到期利息本金，五六十万元用于女儿上学花费，剩余集资款不提供证据说明去向，不提供相关财务凭证资料，致使资金去向无法查明。 认定上述事实的证据有： 一、被告人供述 （一）被告人赵润辰供述证实，1998年左右，其开始卖自行车，2003年左右，成立文峰区巨丰车行。从2008年开始，因为经营需要，开始向周边认识的人借款，借款7百万元左右，开始利息一分五、二分，2010年，利息涨到了3分，现在还欠400多万元未还。借条上有“文峰区巨丰车行的”公章，还有其或者妻子史俊丽的签名，也有两个人一起签的名，大部分都是其签名，其负责财务和经营，史俊丽在门市上协助其经营。其经营亏损大概一百万元，还利息3百万元左右，女儿上学花费几十万元，没钱了。2012年11月份，群众找其要钱，其给不起钱，电动车门市也没法经营了，经营的流水账找不到了。其名下资产有一辆江淮瑞风汽车，一套南湖二期170多平方的三室一厅复式住宅，一套南湖一期53平方米多的门面房。 （二）被告人史俊丽供述证实，其和丈夫赵润辰从2001年左右开始卖自行车，后来卖电动车，因为资金周转困难，以做生意需要资金扩大经营开始向别人借款，月息2-3分，大概借有500多万元。借条上有“文峰区巨丰车行的”公章，还有其或者其丈夫赵润辰的签名，其签名借钱的有邢某某、李某甲、侯某某等人有100多万元。其负责经营，所借的钱部分用于经营电动车行，女儿上学花费几十万元，还有就是付利息，其余花哪里了不清楚，现在没钱了。资产有一辆车江淮瑞风汽车，一套南湖二期170多平方的三室一厅复式住宅，一套南湖一期53平方米多的门面房。 二、被害人陈述 （一）被害人高某某陈述证实，其跟史俊丽的母亲是邻居，史俊丽说她经营的车行要扩大生意需要大量资金，可以出利息。2011年3月1日，其在史俊丽那里存放了7万元，史俊丽给其打了单据，月息2分，没有支付过利息；2011年11月23日，其给了史俊丽8万元，史俊丽给其打了单据，月息2分，上面盖有文峰区巨丰车行的章，并有赵润辰的签名，没有得过利息返点，实际损失15万元。 （二）被害人侯某某陈述证实，其因为做生意和史俊丽认识。2012年8月份，史俊丽给其说进一批电动车，将来厂家会奖励一辆好车，但是缺少资金，向其借钱。2012年8月15号，其直接把30万元给了史俊丽，史俊丽给其两张15万元的借条，存款利息是2.5分，没有给过其利息；2012年8月21日，其给了史俊丽25万元，史俊丽给其开了一张25万元的借条，月息是2.5分；2012年9月4日，其给了史俊丽10万元，史俊丽给其开了一张10万元的借条，没有给过其利息。其找史俊丽要钱，她一直说没有钱，后来史俊丽给其打了65万元的欠条，上面写欠其65万元和两个月的利息40625元。 （三）被害人樊某某陈述证实，其和史俊丽以前都在太行小区住。2009年8月份，史俊丽给其说她要进一批电动车缺少资金，向其借5万元，2009年8月12号，其直接把5万元给了史俊丽，史俊丽给其一张5万元的借条，月息2分，共返了17个月利息17000元，到2011年2月份改成2.5分利息，每月1250元，共返了16个月利息2万元。后来就不给利息也不给本金了。这5万元史俊丽总共返了其37000元利息；2010年7月份，史俊丽给其说，她开的车行比较大，需要的钱多，让其再借点钱给他，2010年7月11日，其给了史俊丽2万元，史俊丽给其开了2万元收据，上面盖有安阳市北关区追风鸟电动自行车行的章，月息2分，每月返400元，返了6个月2400元，到2011年2月份利息改成2.5分，每月500元，共返了16个月8000元。2011年1月12日，其给了史俊丽3万元，史俊丽给其开了3万元的收据，月利息2分，每月返600元，返了1个月，到2011年2月改成2.5分利息，每月750元，共返16个月利息12000元。 （四）被害人黄某甲陈述证实，2011年7月份，文峰区巨丰车行的史俊丽给其说，他们车行要进一批电动车，厂家会返利，每进50万元的电动车返一辆汽车，需要大量资金。2011年7月6日，其把12万元从工商银行账户上转给了史俊丽指定的账号上，史俊丽给其一张12万元的收据，利息2.5分，共返了11个月利息33000元，2012年10月份，其又找史俊丽要了8000元，后来就不给利息也不给本金了。 |
