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河南省长葛市人民法院 刑 事 判 决 书 （2015）长刑初字第00100号 公诉机关长葛市人民检察院。 被告人张喜萍，女。 辩护人马军利，河南建创律师事务所律师。 长葛市人民检察院以长检公诉刑诉（2015）81号起诉书指控被告人张喜萍犯非法吸收公众存款罪，向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案，长葛市人民检察院指派代理检察员董景阳出庭支持公诉，被告人张喜萍及其辩护人马军利到庭参加了诉讼。现已审理终结。 长葛市人民检察院指控：2011年9月份以来，被告人张喜萍伙同胡××（另案处理），以做生意等名义，以高息为诱饵，非法变相吸收被害人吕×、杨××、胡××等20余人存款共计72960000元。认定上述事实的证据有：被告人供述和辩解、证人证言、鉴定意见、书证等，张喜萍的行为应当以非法吸收公众存款罪追究刑事责任，提请依法判处。 被告人张喜萍对起诉书指控的犯罪事实和罪名无异议，自愿认罪，希望从轻处理。 辩护人马军利的辩护意见是：对指控的罪名不持异议，对本案认定的金额有异议，但具体数额目前没有办法核实。 经审理查明：2011年5月份以来，被告人张喜萍以做生意等名义，以高息为诱饵，非法吸收杨××、胡××等19人存款共计7086.9万元，其中偿付本金62万元，至少付息2686.275万元。具体事实如下： 1、2011年以来，被告人张喜萍以做生意等名义，以高息为诱饵，非法吸收杨××存款2167.9万元，付息至少800万元。 上述事实，有公诉机关举证、并经庭审质证的下列证据证实： （1）被告人张喜萍供述和辩解：我是2010年左右通过张××认识杨××的，杨××的爱人是吕×，当时我和胡××在新郑办瓷厂，因为资金紧张我就借杨××的钱，当时借款利息是月息5分，2011年是6分，但是金额都不大，到了2012年初我欠杨××有165万元，这些借款都用到瓷厂了。从2012年以后，因为我借的钱比较多了需要月月付利息，我借杨××的钱也逐渐增加了，利息也提高到了月息一毛二，到了2012年国庆节前后，利息改变为月息一毛，以后一直都是这样，直到2013年9月份。大约从2012年开始到2012年国庆节前，利息有的是一个月算一次，有的是半个月算一次，还有一个星期算一次，每次他给我打款，都是事先把约定的利息扣除，到期以后我把足额的本金打给他就行，国庆节以后基本就是一个月算一次，也有不扣利息的情况，如果不扣利息，就把利息算到借款的本金里。2012年以后我借款的理由一是办瓷厂用，二是跑承兑汇票，到2013年9月份之前，我一共借了杨××2000多万元，向杨××借款都是以我为主，胡××有时也跟着去，绝大多数借款都是直接打到我的银行卡上，我看了一下借条累计有2265万元，我估计一共付给杨××利息2000多万元，如果扣除利息，我基本不欠他钱。这些借款我绝大部分付高息了。另外2012年下半年我给胡××提出伪造身份证提供虚假担保了。 （2）证人杨××证言：2011年以来，张喜萍以办瓷厂、跑承兑汇票为名，多次实施诈骗行为，累计诈骗金额2000多万元。2011年我通过张××认识了张喜萍，至2013年7月左右张喜萍以办瓷厂名义借我了165万元，到2013年9月中旬，张喜萍累计借款2265万元，我把钱给张喜萍大部分是通过银行转账，少部分是现金，2013年8月份以后的利息都是月息一毛，但是借据上写的是月息三分六厘，我得到的利息估计累计有800万元，借款2265万元没有归还。利息支付都是按照约定直接把利息扣除了，我们每月对一次账，但是用于瓷厂的165万元是月底张喜萍把利息打给我，同时我有时给张喜萍的是现金。另外，我给张××说过张喜萍的情况，后来张××的老婆杜××就把钱放给张喜萍。 （3）证人吕×证言，其证言内容可与被告人张喜萍供述、证人杨××证言相互印证，但未提及给付的利息数额。 （4）证人胡××证言：2013年以来我和张喜萍伪造了杨××、李××的身份证，以他俩作担保，以张喜萍为借款人，借杨××、吕×了许多钱，现在张喜萍跑了，借的钱无法归还，所以我来投案。25张借据中除一笔20万元的借款人是郝××和张喜萍，其余24张借据借款人我都签的有名字。这些借款大约有200多万元用于我的瓷厂了，其余的都是张喜萍用了，据我所知大部分都是付高息了，也有用于跑承兑汇票的，但是我感觉量不会大。另，2012年5月我和张喜萍离婚了。 （5）证人范××、邓××、杨××证言：证明经范××联系，邓××办理了名为“李××”的假身份证，杨××办理了名为“杨××”的假身份证，其中杨××以“杨××”名义在杨××相应借据中签署名字。 （6）借据、汇款手续，证明被告人张喜萍伙同胡××从杨××处非法吸收存款2167.9万元后，出具借款手续。 上述证据，符合证据的客观、合法、关联性特征，本院对其证明力予以采信；关于非法吸收存款的数额，被告人张喜萍、证人杨××均称2013年8月以后的利息都是月息一毛，根据杨××提供的借据、汇款手续比对，25张借据除一张日期为2013年7月30日以外，其余24张借据日期均为2013年8月份以后，有11笔款项按照月息1毛扣除利息核算，借据与汇款手续能够对应（其中9月3日2张借据共计100万元利息差距1000元），涉及的扣除利息数额为97.1万元，利息不能预先在本金中扣除，97.1万元本院相应予以核减，故非法吸收存款的数额为2167.9万元；关于付息情况，被告人张喜萍供述的数额高于证人杨××证言的数额，但无有力证据予以支持，本院综合认定付息至少800万元。 2、2011年以来，被告人张喜萍以做生意等名义，以高息为诱饵，非法吸收胡××存款1471万元，付息约650万元。 上述事实，有公诉机关举证、并经庭审质证的下列证据证实： （1）被告人张喜萍供述和辩解：2011年下半年我通过常××认识胡××，开始向他借款，借款以经营瓷厂缺钱和跑承兑汇票为理由，胡××陆续借给我大约1000多万元。经过看总额为1471万元的借款手续，这些是我向胡××借款时给他打的手续，但是其中有一部分总计200万元是更换过的手续，不应重复出现。我一共给了胡××多少利息记不清了，但是每次借胡××的钱，他都是先把一个月的利息扣除以后给我打款，以后按月付息就行了。 （2）证人胡××证言：2011年下半年经常××介绍我开始把钱借给张喜萍，2013年以前我们约定的利息都是月息6分，2013年以后张喜萍说承兑汇票利润大，给我约定的利息是月息7分，张喜萍一般一个月付息一次。我借给张喜萍钱大部分是通过银行打款，也有部分给的是现金，张喜萍付息大部分也是通过银行打卡，但也有现金付息的，张喜萍一共还欠我1471万元，我总共得到了650万元左右利息。在借给张喜萍钱过程中，有时候借款是胡××跟着的，就在借条上签了字，我借给张喜萍的钱有一部分是我的，有一部分是亲戚朋友的。另外，我给民警提供的张喜萍给我打的借条都是张喜萍还没有还我的钱，也不存在更换借条后张喜萍以前借款手续没有收回的情况，2012年5月份左右我和张喜萍确实在长葛卫生局更换过借款手续，但是只是把原来不规范的借条换了，换下的借条当时就给张喜萍了，另外原来借我钱没有打借条的我让张喜萍给我打了借条。我报案说1471万元没有归还，实际损失更大，因为有一些借款没有打手续，我无法提供，没有统计在内。我还介绍张喜萍认识了赵××，后来赵××就开始把钱借给张喜萍了。 |
