|
（2015）义刑初字第80号
被告人陈某某，男，汉族，中专文化，工人。
因涉嫌信用卡诈骗，2015年3月9日被义马市公安局刑事拘留；因涉嫌信用卡诈骗犯罪，2015年3月19日，经义马市人民检察院批准，当日被义马市公安局执行逮捕。2015年7月17日被义马市人民法院取保候审。
义马市人民检察院以三义检公诉刑诉（2015）37号起诉书指控被告人陈某某犯信用卡诈骗罪，向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。义马市人民检察院指派代检察员董琼琼、库静静出庭支持公诉，被告人陈某某到庭参加诉讼。现本案已审理终结。
公诉机关指控，2012年4月27日，被告人陈某某在中国工商银行三门峡分行办理一张卡号为622230040245XXXX的牡丹贷记卡，透支额度为5万元。陈某某共透支卡内本金49154.53元。该卡到期后，被告人陈某某没有归还该款。中国工商银行三门峡分行的工作人员通过多途径共205次向被告人陈某某催收欠款，至今尚有47955.53元欠款尚未归还。
公诉机关当庭出示并提供了被告人的供述和辩解；物证：银行卡一张；书证：被告人户籍证明、报案材料、催收证明、催收记录明细等书证。公诉机关认为，被告人陈某某违反信用卡管理法规，恶意透支，数额较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条的规定，提起公诉，请依法判处。
被告人陈某某对起诉书指控的犯罪事实及证据无异议，称由于自己做生意亏损，透支后经银行多次催收，都没有及时偿还，现在愿意通过家属积极偿还该款，当庭表示认罪悔罪。
经审理查明，2012年4月27日，被告人陈某某在中国工商银行三门峡分行办理一张卡号为622230040245XXXX的牡丹贷记卡，透支额度为5万元。陈某某共透支卡内本金49154.53元。该卡到期后，被告人陈某某没有归还该款。中国工商银行三门峡分行的工作人员通过多途径共205次向被告人陈某某催收欠款，截止案发尚有47955.53元欠款尚未归还。
另查明，被告人陈某某的家属于2015年7月15日向中国工商银行，户名：陈某某，卡号622230040245XXXX的账户汇款69454.2元。
上述事实，被告人陈某某在开庭审理过程中亦无异议，并有物证：信用卡一张；书证：被告人年龄证明、报案材料、中国工商银行三门峡分行牡丹卡客户信息、情况说明、催款凭证、义马市公安局扣押物品清单、到案经过、还款凭证等证据证实，足以认定。
本院认为，被告人陈某某以非法占有为目的，恶意透支信用卡，且经发卡银行两次以上催收后，逾期三个月仍不归还，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。
我国刑法规定，恶意透支，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金。被告人陈某某以非法占有为目的，恶意透支信用卡，且经发卡银行两次以上催收后，逾期三个月仍不归还，数额47955.53元，数额较大，依法应在上述量刑幅度内判处刑罚。在量刑时本院又同时考虑以下量刑情节：被告人陈某某当庭认罪悔罪，且在公安机关立案后，人民法院判决前，已偿还全部透支款息，量刑时酌定从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第四项、第二款、第五十二条、第五十三条、第七十二条、第七十三条、第六十一条之规定，判决如下：
被告人陈某某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年，缓刑二年，并处罚金20000元。（已缴纳）
（缓刑考验期自判决确定之日起计算。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接上诉于三门峡市中级人民法院。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本三份。
审 判 长 陈秋敏
人民陪审员 仝冷梅
人民陪审员 李 仲
二〇一五年八月十四日
书 记 员 白玉华
|
