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河南省延津县人民法院 刑 事 判 决 书 （2015）延刑初字第238号 公诉机关延津县人民检察院。 被告人张继然，男，48岁。因涉嫌挪用资金罪，于2015年2月25日由延津县公安局决定，于2015年3月10日被延津县公安局执行刑事拘留，因涉嫌挪用资金罪，于2015年4月16日经延津县人民检察院批准，于同日被延津县公安局执行逮捕。现羁押于延津县看守所。 延津县人民检察院以新延检公诉刑诉（2015）215号起诉书指控被告人张继然犯挪用资金罪，于2015年7月24日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。延津县人民检察院检察员张运圃出庭支持公诉，被告人张继然到庭参加诉讼。现已审理终结。 延津县人民检察院指控： 1.2000年至2008年期间，被告人张继然利用担任延津县农村信用合作联社塔铺信用社（以下简称塔铺信用社）信贷员的职务便利，在刘某丁、张某甲等人不知情的情况下，冒用刘某丁、张某甲等人的名义在塔铺信用社订立三十笔借款合同，共计858500元，后张继然将该资金归个人使用，至今未归还，分述如下： （1）借款时间2007年4月15日，借款人为郑某某，保证人为王某己、刘某丁，借款金额为50000元； （2）借款时间2007年4月15日，借款人为刘某丁，保证人为王某己、郑某某，借款金额为44000元； （3）借款时间2007年11月22日，借款人为张某甲，保证人为姚某甲、高某甲，借款金额为50000元； （4）借款时间2007年11月22日，借款人为安某某，保证人为李某庚、武某丙，借款金额为46000元； （5）借款时间2008年1月2日，借款人为高某乙，保证人为高某丙、李某甲，借款金额为50000元； （6）借款时间2008年1月2日，借款人为赵某某，保证人为高某丁、邓某甲，借款金额为50000元； （7）借款时间2008年1月2日，借款人为李某甲，保证人为高某戊、李某辛，借款金额为50000元； （8）借款时间2008年4月17日，借款人为姚某乙，保证人为高某己、洪某某，借款金额为50000元； （9）借款时间2007年1月18日，借款人为邓某乙，保证人为高某庚、邓某丙，借款金额为10000元； （10）借款时间2007年5月1日，借款人为邓某己，保证人为邓某甲、姚某丙，借款金额为20000元； （11）借款时间2007年5月30日，借款人为秦某甲，保证人为秦某乙、秦某丙，借款金额为10000元； （12）借款时间2007年4月15日，借款人为贾某丙，保证人为唐某甲、唐某乙，借款金额为50000元； （13）借款时间2005年11月28日，借款人为刘某丁，保证人为王某己、张继然，借款金额为15000元； （14）借款时间2007年4月15日，借款人为王某己，保证人为郑某某、刘某丁，借款金额为30000元； （15）借款时间2005年11月28日，借款人为王某己，保证人为郑某某、刘某丁，借款金额为15000元； （16）借款时间2005年11月28日，借款人为王某己，保证人为张继然、刘某丁，借款金额为15000元； （17）借款时间2007年4月15日，借款人为刘某丁，保证人为王某己、郑某某，借款金额为50000元； （18）借款时间2007年11月22日，借款人为高某辛，保证人为何某某、高某壬，借款金额为50000元； （19）借款时间2002年10月25日，借款人为秦某丁，保证人为李某乙、李某丙，借款金额为5000元； （20）借款时间2002年10月25日，借款人为李某乙，保证人为秦某丁、李某丙，借款金额为5000元； （21）借款时间2002年10月25日，借款人为李某丙，保证人为李某乙、秦某丁，借款金额为5000元； （22）借款时间2002年10月25日，借款人为王某戊，保证人为冯某某、李某丁，借款金额为6500元； （23）借款时间2003年8月29日，借款人为李某戊，保证人为李某丁、李某己，借款金额为4500元； （24）借款时间2002年10月25日，借款人为李某丁，保证人为冯某某、王某戊，借款金额为7500元； （25）借款时间2002年4月25日，借款人为张某乙，保证人为杨某甲、杨某乙，借款金额为3000元； （26）借款时间2007年4月15日，借款人为唐某乙，保证人为贾某丙、唐某甲，借款金额为50000元； （27）借款时间2006年7月6日，借款人为姚某甲，保证人为张某甲、高某甲，借款金额为50000元； （28）借款时间2006年12月18日，借款人为王某甲，保证人为王某乙、王某丙，借款金额为15000元； （29）借款时间2008年1月2日，借款人为高某丙，保证人为李某甲、高某乙，借款金额为50000元； （30）借款时间2000年12月28日，借款人为张某甲，保证人为张某丁，借款金额为2000元。 2.2006年至2008年期间，被告人张继然利用担任塔铺信用社信贷员的职务便利，挪用客户刘某戊、邓某丁等人还贷款的资金，共计61000元，归个人使用，至今未归还，分述如下： （1）借款时间2008年6月30日，借款人为马某乙，保证人为马某丙、马某丁，借款金额为20000元； （2）借款时间2007年1月18日，借款人为邓某丁，保证人为董某某、邓某戊，借款金额为17000元； （3）借款时间2007年6月30日，借款人为王某丁，保证人为贾某丁、贾某戊，借款金额为5000元； （4）借款时间2008年7月30日，借款人为贾某甲，保证人为贾某丁、贾某乙，借款金额为10000元，已归还本金5000元，剩余5000元未归还； （5）借款时间2006年11月5日，借款人为武某甲，保证人为马某甲、武某乙，借款金额为4000元； （6）借款时间2007年11月30日，借款人为刘某戊，保证人为刘某乙、刘某丙，借款金额为10000元。 综上，被告人张继然利用担任塔铺信用社信贷员的职务便利，共计挪用本单位和客户资金919500元，归个人使用，至今未归还。 公诉机关认为：被告人张继然作为金融机构工作人员，利用职务上的便利，挪用本单位和客户资金归个人使用，数额巨大，其行为触犯《中华人民共和国刑法》第一百八十五条第一款、第二百七十二条第一款之规定，应当以挪用资金罪追究其刑事责任。考虑到张继然没有退赃的情节，建议对其在4-6年有期徒刑之间量刑，并建议责令退赔。 被告人张继然对公诉机关指控的犯罪事实及罪名无异议。 经审理查明： 1.冒用他人名义贷款 2000年至2008年期间，被告人张继然利用担任延津县农村信用合作联社塔铺信用社（以下简称塔铺信用社）信贷员的职务便利，在刘某丁、张某甲等人不知情的情况下，冒用刘某丁、张某甲等人的名义在塔铺信用社订立三十笔借款合同，共计858500元，后张继然将该资金归个人使用，至今未归还，分述如下： （1）借款时间2007年4月15日，借款人为郑某某，保证人为王某己、刘某丁，借款金额为50000元； （2）借款时间2007年4月15日，借款人为刘某丁，保证人为王某己、郑某某，借款金额为44000元； （3）借款时间2007年11月22日，借款人为张某甲，保证人为姚某甲、高某甲，借款金额为50000元； （4）借款时间2007年11月22日，借款人为安某某，保证人为李某庚、武某丙，借款金额为46000元； （5）借款时间2008年1月2日，借款人为高某乙，保证人为高某丙、李某甲，借款金额为50000元； （6）借款时间2008年1月2日，借款人为赵某某，保证人为高某丁、邓某甲，借款金额为50000元； （7）借款时间2008年1月2日，借款人为李某甲，保证人为高某戊、李某辛，借款金额为50000元； （8）借款时间2008年4月17日，借款人为姚某乙，保证人为高某己、洪某某，借款金额为50000元； （9）借款时间2007年1月18日，借款人为邓某乙，保证人为高某庚、邓某丙，借款金额为10000元； （10）借款时间2007年5月1日，借款人为邓某己，保证人为邓某甲、姚某丙，借款金额为20000元； （11）借款时间2007年5月30日，借款人为秦某甲，保证人为秦某乙、秦某丙，借款金额为10000元； （12）借款时间2007年4月15日，借款人为贾某丙，保证人为唐某甲、唐某乙，借款金额为50000元； （13）借款时间2005年11月28日，借款人为刘某丁，保证人为王某己、张继然，借款金额为15000元； （14）借款时间2007年4月15日，借款人为王某己，保证人为郑某某、刘某丁，借款金额为30000元； （15）借款时间2005年11月28日，借款人为王某己，保证人为郑某某、刘某丁，借款金额为15000元； （16）借款时间2005年11月28日，借款人为王某己，保证人为张继然、刘某丁，借款金额为15000元； （17）借款时间2007年4月15日，借款人为刘某丁，保证人为王某己、郑某某，借款金额为50000元； （18）借款时间2007年11月22日，借款人为高某辛，保证人为何某某、高某壬，借款金额为50000元； （19）借款时间2002年10月25日，借款人为秦某丁，保证人为李某乙、李某丙，借款金额为5000元； （20）借款时间2002年10月25日，借款人为李某乙，保证人为秦某丁、李某丙，借款金额为5000元； （21）借款时间2002年10月25日，借款人为李某丙，保证人为李某乙、秦某丁，借款金额为5000元； （22）借款时间2002年10月25日，借款人为王某戊，保证人为冯某某、李某丁，借款金额为6500元； （23）借款时间2003年8月29日，借款人为李某戊，保证人为李某丁、李某己，借款金额为4500元； （24）借款时间2002年10月25日，借款人为李某丁，保证人为冯某某、王某戊，借款金额为7500元； （25）借款时间2002年4月25日，借款人为张某乙，保证人为杨某甲、杨某乙，借款金额为3000元； （26）借款时间2007年4月15日，借款人为唐某乙，保证人为贾某丙、唐某甲，借款金额为50000元； （27）借款时间2006年7月6日，借款人为姚某甲，保证人为张某甲、高某甲，借款金额为50000元； （28）借款时间2006年12月18日，借款人为王某甲，保证人为王某乙、王某丙，借款金额为15000元； （29）借款时间2008年1月2日，借款人为高某丙，保证人为李某甲、高某乙，借款金额为50000元； （30）借款时间2000年12月28日，借款人为张某甲，保证人为张某丁，借款金额为2000元。 2.挪用客户还款 2006年至2008年期间，被告人张继然利用担任塔铺信用社信贷员的职务便利，挪用客户刘某戊、邓某丁等人还贷款的资金，共计61000元，归个人使用，至今未归还，分述如下： （1）借款时间2008年6月30日，借款人为马某乙，保证人为马某丙、马某丁，借款金额为20000元； （2）借款时间2007年1月18日，借款人为邓某丁，保证人为董某某、邓某戊，借款金额为17000元； （3）借款时间2007年6月30日，借款人为王某丁，保证人为贾某丁、贾某戊，借款金额为5000元； （4）借款时间2008年7月30日，借款人为贾某甲，保证人为贾某丁、贾某乙，借款金额为10000元，已归还本金5000元，剩余5000元未归还； （5）借款时间2006年11月5日，借款人为武某甲，保证人为马某甲、武某乙，借款金额为4000元； （6）借款时间2007年11月30日，借款人为刘某戊，保证人为刘某乙、刘某丙，借款金额为10000元。 综上，被告人张继然利用担任塔铺信用社信贷员的职务便利，共计挪用本单位和客户资金919500元，归个人使用，至今未归还。 |
