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广西壮族自治区马山县人民法院 刑 事 判 决 书 （2015）马刑初字第79号 公诉机关马山县人民检察院。 被告人李某，中共党员，马山县白山镇人民政府干部。因涉嫌犯信用卡诈骗罪，2014年3月4日被传唤到案，同日被取保候审，2014年7月3日被逮捕，同日被取保候审。 马山县人民检察院以马检刑诉（2015）72号起诉书指控被告人李某犯信用卡诈骗罪，于2015年9月17日向本院提起公诉。本院于当日立案，并依法适用简易程序，实行独任审判，于2015年9月30日公开开庭审理了本案。马山县人民检察院指派代检察员林叶出庭支持公诉，被告人李某到庭参加诉讼。现已审理终结。 马山县人民检察院指控： 1、2013年3月25日，被告人李某在中国农业银行股份有限公司马山县支行（以下简称“农业银行马山县支行”）办理了一张卡号为62×××80的信用卡，信用额度为30，000元（人民币，下同）。之后，被告人李某多次消费致该信用卡透支。农业银行马山县支行于2013年10月16日、11月13日向被告人李某催收欠款，被告人李某均拒不还款。截止至2014年3月3日，被告人李某恶意透支共计32，722.33元，其中本金29，790.23元，利息（单利）2，932.1元。2015年3月5日，被告人李某归还了该信用卡的全部透支款息。 2、2013年4月15日，被告人李某在中国邮政储蓄银行股份有限公司马山县支行（以下简称“邮政储蓄银行马山县支行”）办理了一张卡号为62×××36的信用卡，信用额度为17，000元。之后，被告人李某多次消费致该信用卡透支。邮政储蓄银行马山县支行于2013年11月18日、12月20日向被告人李某催收欠款，被告人李某均拒不还款。截止至2014年4月24日，被告人李某恶意透支共计18，890.33元，其中本金16，910元，利息（单利）1，980.33元。2015年3月12日，被告人李某归还了该信用卡的全部透支款息。 公诉机关认为，被告人李某持信用卡恶意透支，数额较大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款、第二款之规定，应以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。提请本院依法判处。 上述事实，被告人李某在开庭审理过程中亦无异议，并有公安机关的受案登记表、立案决定书、户籍证明、到案经过、抓获经过、办案说明、中国农业银行金穗贷记卡申请表、邮政储蓄银行信用卡申请表、个人信用报告、基本信息明细、帐户信息明细、交易明细、银行卡历史交易查询、证明、欠款证明、中国农业银行金穗贷记卡催收通知单、中国邮政储蓄银行信用卡还款通知书、信用卡交易流水、还款证明、证人苏某、潘某、韦某、何某、陈某的证言等证据证实，足以认定。 |
