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福建省龙岩市永定区人民法院 刑 事 判 决 书 （2015）永刑初字第105号 公诉机关龙岩市永定区人民检察院。 被告人钟光肇，男，汉族，大专文化，教师，户籍地和居住地：福建省永定县。因本案于2014年12月8日被抓获，次日被刑事拘留，2015年1月10日被逮捕。现羁押于龙岩市永定看守所。 辩护人杨开欢，福建天岩律师事务所律师。 龙岩市永定区人民检察院以永检公诉刑诉（2015）61号起诉书指控被告人钟光肇犯信用卡诈骗罪，于2015年3月18日向本院提起公诉。以永检公诉刑补诉（2015）1号补充起诉决定书指控被告人钟光肇犯信用卡诈骗罪、妨害信用卡管理罪，于2015年6月12日向本院补充起诉，要求一并审理。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。龙岩市永定区人民检察院指派检察员张敬出庭支持公诉，被告人钟光肇及其辩护人杨开欢到庭参加诉讼。现已审理终结。 经审理查明： 一、信用卡诈骗事实 1、被告人钟光肇分别于2O08年8月、2009年4月，在中国工商银行股份有限公司永定支行申请办理了二张信用卡，之后被告人钟光肇持该二张信用卡进行透支消费。截止至20l4年1O月，被告人钟光肇合计透支人民币39925.92元。透支期限到期后，工商银行永定支行多次向被告人钟光肇催缴，但至案发时，被告人钟光肇仍未归还。 2、被告人钟光肇于2008年10月，利用其弟钟某某的身份证等相关材料，在中国工商银行股份有限公司永定支行申请办理了一张信用卡，之后被告人钟光肇持该张信用卡进行透支消费。截止至2014年11月，被告人钟光肇合计透支人民币19954.85元。透支期限到期后，工商银行永定支行多次向被告人钟光肇催缴，但至案发时，被告人钟光肇仍未归还。 3、被告人钟光肇分别于2008年3月、10月，在中国银行永定支行申请办理了二张信用卡，之后被告人钟光肇持该二张信用卡进行透支消费。截止至2014年11月，被告人钟光肇合计透支人民币74765.47元。透支期限到期后，中国银行永定支行多次向被告人钟光肇催缴，但至案发时，被告人钟光肇仍未归还。 4、被告人钟光肇于2008年9月，在中国银行永定支行申请办理了一张信用卡，2014年3月申请临时额度修改为人民币4.8万元，之后被告人钟光肇持该张信用卡进行透支消费。截止至2014年11月，被告人钟光肇合计透支人民币20730.97元。透支期限到期后，中国银行永定支行多次向被告人钟光肇催缴，但至案发时，被告人钟光肇仍未归还。 5、被告人钟光肇于2008年10月，在陈某某不知情的情况下，使用陈某某的身份证复印件等相关材料，在中国工商银行股份有限公司永定支行申请办理了一张信用卡，之后被告人钟光肇持该张信用卡进行透支消费。截止至2014年11月，被告人钟光肇合计透支人民币19777．77元。透支期限到期后，工商银行永定支行多次向被告人钟光肇催缴，但至案发时，被告人钟光肇仍未归还。 |
