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（2014）徐刑初字第148号 公诉机关上海市徐汇区人民检察院。 被告人赵某某。 上海市徐汇区人民检察院以沪徐检金融刑诉（2014）4号起诉书指控被告人赵某某犯信用卡诈骗罪，于2014年2月17日向本院提起公诉。本院依法适用简易程序，实行独任审判，公开开庭审理了本案。上海市徐汇区人民检察院指派检察员顾小蒙出庭支持公诉。被告人赵某某到庭参加诉讼。现已审理终结。 上海市徐汇区人民检察院指控：2011年3月起，被告人赵某某以本人身份证先后向上海浦东发展银行、招商银行、中国光大银行申办信用卡，并使用上述信用卡透支消费、取现，后银行多次以电话、信函等方式向被告人赵某某催款，但其仍未归还欠款。至案发，被告人赵某某拖欠银行本金共计人民币51,682.09元。分述如下： 1、2011年3月，被告人赵某某向上海浦东发展银行申领了一张信用卡（卡号为622228000237XXXX），并透支消费、取现，至案发，拖欠本金共计人民币17,317.54元。 2、2011年4月，被告人赵某某向招商银行申领了一张信用卡（卡号为622576870848XXXX），并透支消费、取现，至案发，拖欠本金共计人民币16,072.35元。 3、2011年9月，被告人赵某某向中国光大银行申领了一张信用卡（卡号为622658000899XXXX），并透支消费、取现，至案发，拖欠本金共计人民币18,292.2元。 公诉机关认定被告人赵某某的行为触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第四项、第二款之规定，应当以信用卡诈骗罪追究被告人赵某某的刑事责任。建议对其判处二年以下有期徒刑并处罚金的刑事处罚，并可宣告缓刑。提请依法审判。 上述事实，被告人赵某某在庭审中并无异议，并有证人翁某某的证言，银行报案书、信用卡申请资料、信用卡交易明细、催收记录、情况说明、还款证明、接受刑事案件登记表及工作情况等证据予以证实，足以认定。 本院认为，被告人赵某某以非法占有为目的，恶意透支信用卡共计人民币51,000余元，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪，应予处罚。公诉机关的指控成立。鉴于被告人赵某某到案后如实供述自己的罪行，且已退赔全部赃款，依法予以从轻处罚。公诉机关的量刑建议符合刑法罪刑相当原则，本院予以支持。根据被告人犯罪的事实、性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第四项、第二款、第六十七条第三款、第七十二条、第七十三条第二款、第三款、第五十三条、第六十四条及最高人民法院、最高人民检察院、公安部、司法部《关于对判处管制、宣告缓刑的犯罪分子适用禁止令有关问题的规定（试行）》第三条第二项之规定，判决如下： 一、被告人赵某某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑一年六个月，并处罚金人民币二万元。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金自本判决生效之日起一个月内向本院缴纳。） 二、禁止被告人赵某某在一年六个月内申领、使用信用卡。 （禁止令期限从判决确定之日起计算。） 三、被告人退赔的赃款予以发还被害单位。 赵某某，回到社区后，应当遵守法律、法规，服从社区矫正机构的监督管理，接受教育，完成公益劳动，做一名有益社会的公民。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向上海市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。 审 判 员 朱锡伟 二〇一四年二月二十日 书 记 员 杨莉莉 |
