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公诉机关上海市闵行区人民检察院。 被告单位上海X有限公司，法定代表人郑淑柳。 诉讼代表人叶某某，男，该公司员工。 被告人郑淑柳（自报），女，19XX年X月X日出生，系上海X有限公司法定代表人；因涉嫌犯骗取贷款罪于2013年8月14日被取保候审。 被告人阮某某（自报），男，19XX年X月X日出生，系上海X有限公司经理；因涉嫌犯骗取贷款罪于2013年7月30日被刑事拘留，同年9月5日被逮捕，现羁押于上海市看守所。 辩护人吕跃强，上海市锦天城律师事务所律师。 上海市闵行区人民检察院以沪闵检刑诉[2013]2305号起诉书指控被告单位上海X建材有限公司(以下简称X公司)、被告人阮某某犯骗取贷款罪，被告人郑淑柳犯骗取贷款罪、信用卡诈骗罪，于2013年11月25日向本院提起公诉。本院依法适用简易程序，组合合议庭，公开开庭审理了本案。上海市闵行区人民检察院指派检察员周保强出庭支持公诉，被告单位X公司诉讼代表人叶某某、被告人郑淑柳、被告人阮某某及其辩护人吕跃强到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 经审理查明： （一）骗取贷款事实 被告单位X公司及其实际负责人被告人郑淑柳、阮某某在上海龙泾钢材市场经营期间，为获取银行贷款，经预谋后于2012年5月，采取伪造公司财务资料、采购合同，虚构贷款用途等方式，向H银行股份有限公司上海分行申请流动资金贷款人民币500万元，贷款发放后全部用于偿还X公司原有债务，至贷款期限届满，X公司无力偿还贷款本息，造成银行损失人民币500万元。 2013年7月30日，被告人阮某某在约谈到案后向公安机关如实供述了上述事实。同日，被告人郑淑柳亦向公安机关如实供述了上述事实。 案发后，被告人郑淑柳退还了赃款人民币30万元。 上述事实，被告单位X公司及被告人郑淑柳、阮某某在开庭审理过程中均无异议，且有被告单位X公司的企业法人营业执照，流动资金借款合同及虚假的的财务资料、审计报告、工业品买卖合同，贷款质押合同、保证合同，H银行分户账明细，G银行客户存款对账单，证人叶锦某、黄某、黎某、李某、赵某某、孙某某的证言，证人叶君某的情况说明，公安机关的案发经过，被告人郑淑柳、阮某某的供述及辩解等证据证实，足以认定。 （二）信用卡诈骗事实 2007年12月、2008年7月，被告人郑淑柳分别向J银行、M银行申领了信用卡。至2013年8月，累计透支J银行信用卡本金人民币37,998.30元、M银行信用卡本金人民币258,036.08元，经发卡银行多次催收后，超过三个月未还。 2013年10月15日，被告人郑淑柳在接受公安机关讯问时，经教育，如实供述了上述事实。 上述事实，被告人郑淑柳在开庭审理过程中亦无异议，且有J银行、M银行的信用卡申请表、报案书、交易明细、催收记录，公安机关的接警记录单，被告人郑淑柳的供述及辩解等证据证实，足以认定。 本院认为，被告单位X公司及公司的实际负责人被告人郑淑柳、阮某某，以虚构事实的欺骗手段，取得银行贷款人民币500万元，至今尚有470万元未归还，给银行造成特别重大的损失，其行为均已构成骗取贷款罪，且被告人郑淑柳、阮某某属共同犯罪。被告人郑淑柳还以非法占有为目的，恶意透支信用卡，累计人民币29万余元，数额巨大，其行为又构成信用卡诈骗罪。被告人郑淑柳兼犯两罪，依法应数罪并罚。 对于骗取贷款犯罪，被告单位X公司、被告人郑淑柳、阮某某均具有自首情节，依法均可从轻、减轻处罚。在共同犯罪中，被告人郑淑柳起主要作用，系主犯，被告人阮某某起次要作用，系从犯，依法应从轻处罚。被告单位及两名被告人均有部分退赃的情节，可酌情从轻处罚。 对于信用卡诈骗犯罪，被告人郑淑柳有坦白情节，依法可从轻处罚。 综上，公诉机关的指控成立，本院予以确认。被告人阮某某的辩护人关于阮具有自首、从犯及部分退赃情节的法定从轻、减轻和酌定从轻处罚的相关辩护意见，本院均予采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一、第一百九十六条、第三十条、第六十九条、第二十五条第一款、第二十六条第一第四款、第二十七条、第六十七第一第三款、第七十二条第一第三款、第七十三条第二第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告单位上海X建材有限公司犯骗取贷款罪，判处罚金人民币三十万元。 （罚金于本判决生效之日起三十日内如数缴纳。） 二、被告人郑淑柳犯骗取贷款罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币六万元；犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币五万元；决定执行有期徒刑六年，并处罚金人民币十一万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。罚金于本判决生效后三十日内如数缴纳。） 三、被告人阮某某犯骗取贷款罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年，并处罚金人民币五万元。 （缓刑考验期限，自本判决确定之日起计算。罚金于本判决生效之日起三十日内如数缴纳。） 四、追缴被告单位上海X建材有限公司违法所得发还被害单位H银行股份有限公司上海分行。 五、追缴被告人郑淑柳违法所得分别发还被害单位J银行股份有限公司、M银行股份有限公司。 阮某某回到社区后，应当遵守法律、法规，服从监督管理，接受教育，完成公益劳动，做一名有益社会的公民。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。通过本院书面上诉的，应将上诉状正、副本送（寄）往本院立案庭。 审 判 长 孙茂兴 人民陪审员 赵红薇 人民陪审员 蔡全荪 二〇一三年十二月三十一日 书 记 员 邵 立 |
