|
（2013）黄浦刑初字第978号 公诉机关某院。 被告人谭某某。 指定辩护人马定安，上海市中广律师事务所律师。 某院以沪黄检刑诉〔2013〕X号起诉书指控被告人谭某某犯信用卡诈骗罪，于2013年9月26日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。某院指派代理检察员魏某出庭支持公诉，被告人谭某某及其指定辩护人到庭参加诉讼。现已审理终结。 某院指控，被告人谭某某于2006年12月至2007年10月期间，向某银行股份有限公司陆续申领信用卡4张，并于2009年5月至2012年2月期间持卡透支消费，累计透支本金共计人民币80,436.72元，经发卡银行多次催收，超过3个月后仍不归还。具体分述如下： 1、被告人谭某某于2006年12月申领信用卡1张(卡号：XXXXXXXXXXXXXXX)，并于2009年5月至2012年1月期间持卡透支消费，累计透支本金人民币10,107.88元不予归还； 2、被告人谭某某于2006年12月申领信用卡1张(卡号：XXXXXXXXXXXXXXXX)，并于2012年1月持卡透支消费，累计透支本金人民币9,854.27元不予归还； 3、被告人谭某某于2007年1月申领信用卡1张(卡号：XXXXXXXXXXXXXXXX)，并于2009年8月至2012年2月期间持卡透支消费，累计透支本金人民币14,133.45元不予归还； 4、被告人谭某某于2007年10月申领信用卡1张(卡号：XXXXXXXXXXXXXXXX)，并于2011年10月至2012年2月期间持卡透支消费，累计透支本金人民币46,341.12元不予归还； 经公安人员电话通知，被告人谭某某于2013年7月1日至公安机关投案，并如实交代上述犯罪事实。 为证明上述指控，公诉人当庭宣读、出示了被害单位工商银行出具的信用卡申请表、信用卡交易明细、催收材料、报案材料；公安机关出具的工作记录；被告人谭某某的供述等证据。公诉机关据此确认，被告人谭某某的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第(四)项、第二款，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。其到案后能如实供述罪行，适用《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款，可以从轻处罚。被告人谭某某曾因信用卡诈骗罪被宣告缓刑，在缓刑考验期限内发现漏罪，根据《中华人民共和国刑法》第七十七条第一款、第六十九条的规定，应当撤销缓刑，数罪并罚。 庭审中，被告人谭某某对公诉机关指控的事实、罪名等均无异议，本院在告知有关法律规定及可能导致的法律后果后，其表示自愿认罪。被告人谭某某的辩护人提出谭有如实供述情节，请求法庭对其从轻处罚。 经审理查明，被告人谭某某于2006年12月至2007年10月期间，向某银行股份有限公司陆续申领信用卡4张，并于2009年5月至2012年2月期间持卡透支消费，累计透支本金共计人民币80,436.72元，经发卡银行多次催收，超过3个月后仍不归还。具体分述如下： 1、被告人谭某某于2006年12月申领信用卡1张(卡号：XXXXXXXXXXXXXXX)，并于2009年5月至2012年1月期间持卡透支消费，累计透支本金人民币10,107.88元不予归还； 2、被告人谭某某于2006年12月申领信用卡1张(卡号：XXXXXXXXXXXXXXXX)，并于2012年1月持卡透支消费，累计透支本金人民币9,854.27元不予归还； 3、被告人谭某某于2007年1月申领信用卡1张(卡号：XXXXXXXXXXXXXXXX)，并于2009年8月至2012年2月期间持卡透支消费，累计透支本金人民币14,133.45元不予归还； 4、被告人谭某某于2007年10月申领信用卡1张(卡号：XXXXXXXXXXXXXXXX)，并于2011年10月至2012年2月期间持卡透支消费，累计透支本金人民币46,341.12元不予归还； 被告人谭某某经公安人员电话通知，于2013年7月1日至公安机关投案，并如实交代上述犯罪事实。 上述事实，有工商银行出具的信用卡申请表、信用卡交易明细、催收材料、报案材料等书证；公安机关出具的工作记录；被告人谭某某的供述等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人谭某某以非法占有为目的，持本人信用卡恶意透支，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪，依法应予刑事处罚。其到案后能如实供述自己的罪行，依法可从轻处罚。被告人谭某某曾因犯信用卡诈骗罪被宣告缓刑，在缓刑考验期限内发现漏罪，依法应当撤销缓刑，数罪并罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第(四)项、第二款、第六十七条第三款、第七十七条第一款、第六十九条、第七十二条第一款、第三款、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人谭某某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币二万元，撤销上海市杨浦区人民法院(2013)杨刑初字第400号刑事判决对被告人谭某某判处有期徒刑一年六个月，缓刑一年六个月，并处罚金人民币二万元的缓刑部分，决定合并执行有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币四万元。 (缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金自判决生效后第二日起十日内缴纳。) 二、责令被告人谭某某退赔违法所得给被害单位。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第二中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。 审 判 长 刘艳燕 代理审判员 李倩岚 人民陪审员 方国芬 二〇一三年十二月二十日 书 记 员 顾慧君 |
