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（2013）徐刑初字第1120号 公诉机关上海市徐汇区人民检察院。 被告人韩某某，女，19xx年x月x日出生于黑龙江省黑河市，汉族，初中文化，x店员工，户籍地上海市黄浦区x路x号，暂住上海市黄浦区x路x号x室。2013年4月12日因涉嫌信用卡诈骗罪被上海市公安局徐汇分局取保候审，同年11月12日经上海市徐汇区人民检察院决定取保候审。2013年11月26日经我院决定取保候审。 上海市徐汇区人民检察院以沪徐检刑诉（2013）1048号起诉书指控被告人韩某某犯信用卡诈骗罪，于2013年11月26日向本院提起公诉。本院依法适用简易程序，实行独任审判，公开开庭审理了本案。上海市徐汇区人民检察院指派代理检察员xxx出庭支持公诉，被告人韩某某到庭参加诉讼。现已审理终结。 上海市徐汇区人民检察院指控：2008年6月、2011年3月，被告人韩某某先后向招商银行、交通银行申领信用卡并透支消费、取现，后上述银行多次向韩某某催款，但其仍不归还欠款。至案发，韩某某拖欠上述银行本金共计人民币29,628.48元（以下币种均为人民币），其中透支、拖欠招商银行信用卡（卡号xxx）计7,792.84元，透支、拖欠交通银行信用卡（卡号xxx）计21,835.64元。2013年4月12日，被告人韩某某在得知交通银行已经报案后，在其单位等待公安人员将其带回警署接受调查，除如实交代公安机关已经掌握的透支、拖欠交通银行信用卡一节事实外，还主动交代了公安机关尚未掌握的透支、拖欠招商银行信用卡一节事实。公诉机关认定被告人韩某某以非法占有为目的，恶意透支信用卡，共计29,000余元，数额较大，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第四项、第二款，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。被告人韩某某犯罪后能自动投案，如实供述自己的罪行，系自首，依法可以从轻处罚；被告人无犯罪前科，可以酌情从轻处罚。提请依法审判。 被告人韩某某对公诉机关指控的犯罪事实和罪名没有异议。 经本院审理查明的事实与公诉机关指控的事实相同,另查明被告人韩某某已向受害银行退赔了全部本金。上述事实有下列证据证实:证人xx的证言、涉案银行报案书、信用卡申请资料、交易明细、催收记录、上海市公安局徐汇分局受案登记表、工作情况以及被告人韩某某的供述。上述证据经法庭质证认证，程序合法，内容真实，本院予以采纳。 本院认为，被告人韩某某以非法占有为目的，恶意透支信用卡29,000余元，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪，应予处罚。公诉机关指控的罪名成立。被告人韩某某能自动投案，如实供述自己的罪行，成立自首，依法可以从轻处罚；被告人系初犯，且全部退赃，可酌情从轻处罚。公诉机关的量刑意见符合刑法罪刑相适应原则，本院予以采纳。根据本案的事实、性质、情节、社会危害性及被告人的认罪悔罪态度，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第四项、第二款、第六十七条第一款、第七十二条、第七十三条第一款、第三款、第五十三条、第六十四条以及最高人民法院、最高人民检察院、公安部、司法部《关于判处管制、宣告缓刑的犯罪分子适用禁止令有关问题的规定（试行）》第三条第二项之规定，判决如下： 一、被告人韩某某犯信用卡诈骗罪，判处拘役六个月，缓刑六个月，并处罚金人民币二万元。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金自本判决生效之日起一个月内向本院缴纳。） 二、禁止被告人韩某某在六个月内申领、使用信用卡。 （禁止令期限从判决确定之日起计算。） 三、已退赔的赃款发还各被害单位。 韩某某：在社区中，应当遵守法律、法规，服从社区矫正机构的监督管理，接受教育，完成公益劳动，做一名有益社会的公民。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。 代理审判员 王明森 二〇一三年十二月五日 书 记 员 杨莉莉 |
