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（2013）浦刑初字第3502号 公诉机关上海市浦东新区人民检察院。 被告人朱某，男。 上海市浦东新区人民检察院以沪浦检刑诉[2013]3372号起诉书指控被告人朱某犯信用卡诈骗罪，于2013年9月27日向本院提起公诉。本院受理后，依法适用简易程序，因有不宜适用简易程序审理的情形，本院于2013年10月16日转为普通程序审理，并依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。上海市浦东新区人民检察院指派代理检察员罗造祉出庭支持公诉。被告人朱某到庭参加诉讼。现已审理终结。 上海市浦东新区人民检察院指控，2011年10月，被告人朱某向工商银行申领信用卡一张（信用额度人民币50,000元，卡号为：52404700****1185），在明知没有还款能力的情况下，使用上述信用卡透支消费、套现、取现，经银行多次催收，超过三个月仍不归还，至案发拖欠发卡银行本金人民币45,575.4元。 为证实上述指控，公诉机关当庭出示和宣读了涉案银行报案书、信用卡申请材料、信用卡交易记录、催收记录，相关还款证明，案发经过，被告人朱某到案后的供述及户籍资料等证据。公诉机关认为被告人朱某以非法占有为目的，违反信用卡管理法规，超过规定期限透支，并经发卡银行多次催收超过三个月仍不归还，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪。被告人朱某系自首，可以从轻处罚。提请依法审判。 被告人朱某对公诉机关指控的事实及罪名均无异议。 经审理查明：2011年10月，被告人朱某向工商银行申领信用卡一张（信用额度人民币50,000元，卡号为：52404700****1185），在明知没有还款能力的情况下，使用上述信用卡透支消费、套现、取现，经银行多次催收，超过三个月仍不归还，至案发拖欠发卡银行本金人民币45,575.4元。 2013年4月9日，被告人朱某主动至公安机关投案，并如实供述了以上犯罪事实。 本院审理期间，被告人朱某交纳欠款人民币35,575.40元 。 上述事实，有以下经庭审质证属实的证据予以证实，本院予以确认： 1、被害银行提供的报案书、信用卡申请材料、信用卡交易记录、催收记录、相关还款证明等书证，证实被告人朱某信用卡诈骗的经过、数额及还款情况。 2、案发经过，证实了被告人朱某的到案情况。 3、被告人朱某到案后的供述及户籍资料。 本院认为，被告人朱某以非法占有为目的，违反信用卡管理法规，超过规定期限透支，并经发卡银行多次催收超过三个月仍不归还，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控罪名成立，本院予以支持。被告人朱某系自首，且退赔了大部分赃款，予以从轻处罚。结合本案的案情及被告人朱某的认罪悔罪表现，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项、第二款、第六十七条第一款、第七十二条、第七十三条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人朱某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年，罚金人民币二万元。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金自判决生效后一个月内向本院缴纳。） 二、退赔在案的赃款发还被害单位,未退赔的赃款责令被告人退赔。 三、禁止被告人朱某从事高消费活动。 朱某回到社区后，应当遵守法律、法规，服从监督管理，接受教育，完成公益劳动，做一名有益社会的公民。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 员 苏 琼 审 判 员 倪建军 代理审判员 姜广瑞 二Ｏ一三年十二月十一日 书 记 员 张 凡 审 判 长 苏 琼 审 判 员 倪建军 人民陪审员 戴雨珍 二〇一三年十二月十一日 书 记 员 张 凡 |
