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（2013）浦刑初字第4565号 公诉机关上海市浦东新区人民检察院。 被告人邱某某，因本案于2013年9月4日被取保候审。 上海市浦东新区人民检察院以沪浦检刑诉〔2013〕4719号起诉书指控被告人邱某某犯信用卡诈骗罪，于2013年11月26日向本院提起公诉。本院于同日立案并依法适用简易程序，实行独任审判，公开开庭审理了本案。上海市浦东新区人民检察院指派检察员闵捷出庭支持公诉，被告人邱某某到庭参加诉讼。现已审理终结。 上海市浦东新区人民检察院指控： 1、2011年6月21日，被告人邱某某向兴业银行申领1张信用卡（卡号为：6229******5106，额度为人民币20,000元），在明知无还款能力的情况下，于2011年7月1日至2012年6月29日间透支消费及取现，期间于2013年2月7日最后一次还款人民币3,000元，后再未还款。经该行多次催收超过三个月仍不归还。截止案发时止，共计拖欠该行本金人民币11,008.29元。 2、2010年7月7日，被告人邱某某向上海银行申领1张信用卡（卡号为：5201******9787，额度为人民币12,000元），在明知无还款能力的情况下，于2010年7月17日至2012年8月8日间透支消费及取现，期间于2012年10月20日最后一次还款人民币3,200元，后再未还款。经该行多次催收超过三个月仍不归还。截止案发时止，共计拖欠该行本金人民币5,635.88元。 3、2011年6月3日，被告人邱某某向光大银行申领1张信用卡（卡号为：6226******5420，额度为人民币45,000元），在明知无还款能力的情况下，于2011年7月1日至2012年6月18日间透支消费及取现，期间于2012年6月9日最后一次还款人民币5,450元，后再未还款。经该行多次催收超过三个月仍不归还。截止案发时止，共计拖欠该行本金人民币37,401.50元。 4、2010年11月20日，被告人邱某某向交通银行申领1张信用卡（卡号为：5218******9885，额度为人民币12,000元），在明知无还款能力的情况下，于2010年11月28日至2012年6月17日间透支消费及取现，期间于2012年6月3日最后一次还款人民币13,800元，后再未还款。经该行多次催收超过三个月仍不归还。截止案发时止，共计拖欠该行本金人民币21,540.84元。 5、2011年12月，被告人邱某某向上海浦东发展银行申领1张信用卡（卡号为：4984******9105，额度为人民币16,000元），在明知无还款能力的情况下，于2011年12月23日至2012年6月15日间透支消费及取现，期间于2012年10月20日最后一次还款人民币1,800元，后再未还款。经该行多次催收超过三个月仍不归还。截止案发时止，共计拖欠该行本金人民币6,253.07元。 6、2011年10月，被告人邱某某向华夏银行申领1张信用卡（卡号为：6226******2502，额度为人民币10,000元），在明知无还款能力的情况下，于2011年11月21日至2012年6月25日间透支消费及取现，期间于2012年10月20日最后一次还款人民币3,000元，后再未还款。经该行多次催收超过三个月仍不归还。截止案发时止，共计拖欠该行本金人民币8,759.05元。 2013年9月4日，被告人邱某某经电话通知后主动配合公安机关调查，到案后其如实供述了上述犯罪事实。案发后，被告人邱某某退缴了全部透支本金。 上述事实，被告人邱某某在开庭过程中亦无异议，并有经庭审质证属实的兴业银行、上海银行、光大银行、交通银行、上海浦东发展银行、华夏银行的报案书、信用卡申请材料、信用卡交易记录，催收记录，兴业银行还款证明复印件，公安机关出具的案发经过，被告人邱某某的户籍资料等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人邱某某以非法占有为目的，超过规定期限恶意透支，并经发卡银行两次催收后超过三个月未归还，合计透支本金人民币90,598.63元，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控的事实及罪名成立，予以支持。被告人邱某某具有自首情节，依法从轻处罚。案发后被告人邱某某已退赔了透支款，酌情从轻处罚。综合本案犯罪情节及被告人到案后的悔罪表现，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六第一款第（四）项、第二款、第六十七条第一款、第七十二条、第七十三条第二、三款、第五十三条之规定，判决如下： 被告人邱某某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑二年，缓刑二年，罚金人民币二万元。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算;罚金自判决生效后一个月内缴纳。） 被告人邱某某回到社区，应当遵守法律、法规，服从社区矫正等部门的监督管理，接受教育，完成公益劳动，做一名有益社会的公民。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 代理审判员 师坤鹏 二〇一三年十二月十三日 书 记 员 陆 玮 |
