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（2013）浦刑初字第3890号 被告人许某某，男。因本案于2013年8月22日被取保候审，2013年11月19日被逮捕，现羁押于上海市浦东新区看守所。 上海市浦东新区人民检察院以沪浦检刑诉[2013]3617号起诉书指控被告人许某某犯信用卡诈骗罪，于2013年10月28日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。上海市浦东新区人民检察院指派检察员缪春华出庭支持公诉，被告人许某某到庭参加诉讼。现已审理终结。 经审理查明，2008年11月12日，被告人许某某向兴业银行申领信用卡一张（尾号8110），在明知无还款能力的情况下，于2008年11月21日至2012年6月17日，使用该卡消费、划账及取现，并于 2012年6月14日最后一次还款人民币3500元，后再未还款。经银行多次催收，超过三个月拒不归还。共透支本金人民币44,539.98元。 2011年9月27日，被告人许某某向交通银行申领信用卡一张（尾号6658），在明知无还款能力的情况下，于2011年10月18日至2012年6月20日，使用该卡消费、划账及取现，并于 2012年6月20日最后一次还款人民币3000元，后再未还款。经银行多次催收，超过三个月拒不归还。共透支本金人民币43,253.70元。 2011年11月，被告人许某某向工商银行申领信用卡一张（尾号8322），在明知无还款能力的情况下，于2011年11月16日至2012年3月26日，使用该卡消费、划账及取现，并于 2012年3月26日最后一次还款人民币14,000元，后再未还款。经银行多次催收，超过三个月拒不归还。共透支本金人民币46,096.95元。 2013年8月22日，被告人许某某经公安机关口头传唤到案。到案后如实供述了上述犯罪事实。本院审理期间，被告人许某某家属退赔了赃款人民币133890.63元。 上述事实，被告人许某某在开庭审理过程中亦无异议，并有相关银行的报案书、信用卡申请材料、信用卡消费明细、催收记录、案发经过等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人许某某以非法占有为目的，申领信用卡恶意透支，经银行催讨超过三个月仍拒不归还，数额巨大，其行为已构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立，应予支持。许某某系自首，依法减轻处罚，许某某家属已退赔了全部的赃款，酌情从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项、第二款、第六十七条第一款、第七十二条、第七十三条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人许某某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑二年六个月，缓刑二年六个月，罚金人民币二万元（此款应在判决生效后一个月内缴纳）。 （缓刑考验期限从判决确定之日起计算） 二、退赔的赃款人民币十三万三千八百九十元六角三分发还被害单位。 三、禁止被告人许某某在二年六个月内从事高消费活动。 （禁止令期限从判决生效之日起计算） 被告人许某某回到社区后，应当遵守法律、法规，服从监督管理，接受教育，完成公益劳动，做一名有益社会的公民。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长 丁晓青 审 判 员 石耀辉 人民陪审员 俞嗣荣 二〇一三年十一月二十六日 书 记 员 陈 洁 |
