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（2013）浦刑初字第4665号 被告人杨某，女。因本案于2013年8月28日被取保候审。 上海市浦东新区人民检察院以沪浦检刑诉[2013]4075号起诉书指控被告人杨某犯信用卡诈骗罪，于2013年11月26日向本院提起公诉。本院依法适用简易程序，实行独任审判，公开开庭审理了本案。上海市浦东新区人民检察院指派代理检察员陈晨出庭支持公诉，被告人杨某到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控，2011年5月，被告人杨某向兴业银行申领信用卡一张（尾号0113），在明知无还款能力的情况下，自2011年6月至2013年2月持卡消费、取现， 2013年2月24日最后一次还款人民币14,044.77元，后再未还款，经银行多次催收，超过三个月仍未归还。截至案发时止，共计拖欠银行本金人民币99,875.73元。 2013年8月28日，被告人杨某到公安机关投案，到案后如实供述了上述犯罪事实。案发后，被告人杨某向兴业银行退赔本金人民币70000元。本院审理期间，被告人杨某退赔了银行本金人民币29875.73元。 上述事实，被告人杨某在开庭审理过程中亦无异议，并有相关银行的报案书、信用卡申请材料、信用卡消费明细、催收记录、存款凭证、案发经过等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人杨某以非法占有为目的，申领信用卡恶意透支，经银行催讨超过三个月仍拒不归还，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立，应予支持。杨某系自首， 依法从轻处罚，杨某已退赔全部赃款，酌情从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项、第二款、第六十七条第一款、第七十二条、第七十三条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人杨某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，罚金人民币二万元（此款应在判决生效后一个月内缴纳）。 （缓刑考验期限从判决确定之日起计算） 二、退赔的赃款人民币二万九千八百七十五元七角三分发还被害单位。 三、禁止被告人杨某在三年内从事高消费活动。 （禁止令期限从判决生效之日起计算） 被告人杨某回到社区后，应当遵守法律、法规，服从监督管理，接受教育，完成公益劳动，做一名有益社会的公民。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 员 石耀辉 二〇一三年十二月十二日 书 记 员 陈 洁 |
