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（2013）浦刑初字第4601号 （2013）浦刑初字第4601号 公诉机关上海市浦东新区人民检察院。 被告人黄某，女。 上海市浦东新区人民检察院以沪浦检刑诉[2013]4747号起诉书指控被告人黄某犯信用卡诈骗罪，于2013年11月26日向本院提起公诉。本院依法适用简易程序，实行独任审判，公开开庭审理了本案。上海市浦东新区人民检察院指派检察员傅强出庭支持公诉。被告人黄某到庭参加诉讼。现已审理终结。 上海市浦东新区人民检察院指控： 一、使用虚假的身份证明骗领的信用卡事实 2008年3月起，被告人黄某未经他人同意，使用他人居民身份证等身份资料，申领中信银行、平安银行、兴业银行多张信用卡，得卡之后透支消费，截止案发共透支上述银行本金人民币18,772.18元，分述如下： 1、2008年3月，被告人黄某未经被害人田某同意，使用其居民身份证等身份资料，申领兴业银行信用卡一张（卡号为52741406****3108，后更换新卡，卡号为52741406****3116），后持该卡进行透支消费、取现，截止案发，拖欠银行本金人民币9,307.98元。 2、2008年12月，被告人黄某未经被害人徐某某同意，使用其居民身份证等身份资料，申领中信银行信用卡一张（卡号为62268900****6808，账户号为622689000166****610），后持该卡进行透支消费、取现，截止案发，拖欠银行本金人民币2,381.97元。 3、2009年8月，被告人黄某未经被害人徐某某同意，使用其居民身份证等身份资料，申领平安银行信用卡三张（卡号分别为35686900****8280、35686900****0275、35686900****4079），后持上述卡进行透支消费、取现，截止案发，拖欠银行本金人民币7,082.23元。 二、冒用他人信用卡事实 2012年9月12日23时许，被告人黄某拾得被害人张某某遗失的上海银行工资卡，伺机套取出该银行卡密码。次日，被告人黄某持该卡分三次共转账人民币11,106元，占为己有。 三、利用信用卡恶意透支事实 2006年11月至2009年11月期间，被告人黄某先后向上海浦东发展银行、交通银行申领多张信用卡，在上述银行核发信用卡后，其即持卡透支消费、取现，至案发拖欠上述银行本金共计人民币11,694.96元，经上述银行多次催收，超过三个月仍未归还。分述如下： 1、2006年11月，被告人黄某向上海浦东发展银行申领信用卡一张（卡号为40473900****8417）。2006年12月至2012年9月，被告人黄某持该卡进行透支消费、取现，2013年1月15日最后一次还款人民币1,600元。截止案发，拖欠银行本金人民币197元。 2、2009年11月，被告人黄某向交通银行申领信用卡一张（卡号为45812401****8236）。2009年12月至2012年10月，被告人黄某持该卡进行透支消费、取现，2012年10月17日最后一次还款人民币12,000元。截止案发，拖欠银行本金人民币11,497.96元。 2013年1月16日，被告人黄某向公安机关自动投案，到案后如实供述了上述犯罪事实。案发后，被告人黄某向交通银行全额退还透支本息。 本院审理期间，被告人黄某退赔了上述全部欠款。 上述事实，被告人黄某在开庭审理过程中无异议，并有经庭审质证属实的被害人田某、徐某某、张某某的陈述，证人张某某的证言，涉案银行的报案材料、信用卡申请材料、交易明细，签购单、催收记录、存款回单、还款凭证、拉卡拉交易凭条、相关账户交易明细，相关监控录像截图等书证、案发经过，被告人黄某到案后的供述及户籍资料等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人黄某以非法占有为目的,违反信用卡管理法规，分别使用以虚假身份证明骗领的信用卡，冒用他人的信用卡及恶意透支，进行信用卡诈骗活动，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控罪名成立，本院予以支持。被告人黄某系自首，且退赔了赃款，予以从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（一）项、第（三）项、第（四）项、第二款、第六十七条第一款、第七十二条、第七十三条、第五十三条之规定，判决如下： 被告人黄某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑一年六个月，罚金人民币二万元。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金自判决生效后一个月内向本院缴纳。） 黄某回到社区后，应当遵守法律、法规，服从监督管理，接受教育，完成公益劳动，做一名有益社会的公民。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 员 倪建军 二?一三年十二月十三日 书 记 员 张 凡 审 判 员 倪建军 二〇一三年十二月十三日 书 记 员 张 凡 |
