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（2013）浦刑初字第4769号 公诉机关上海市浦东新区人民检察院。 被告人徐某，男，1966年9月21日出生于上海市，汉族，初中文化，无业。因本案于2013年8月15日被刑事拘留，同年9月18日被逮捕，现羁押于上海市浦东新区看守所。 上海市浦东新区人民检察院以沪浦检刑诉[2013]4070号起诉书指控被告人徐某犯信用卡诈骗罪，于2013年11月26日向本院提起公诉。本院依法适用简易程序，实行独任审判，公开开庭审理了本案。上海市浦东新区人民检察院指派检察员傅强出庭支持公诉，被告人徐某到庭参加诉讼。现已审理终结。 上海市浦东新区人民检察院指控，2009年10月至2012年9月期间，被告人徐某分别向浦东发展银行等4家银行申领信用卡进行透支消费、取现，共计拖欠上述银行本金人民币（以下单位同）69,032.90元，经银行多次催收，超过三个月仍未归还。具体如下： 1、2009年10月，被告人徐某向浦东发展银行申领信用卡一张（卡号为4047390073884662），自2009年11月至2013年2月使用该卡透支消费取现，2013年1月30日最后一次还款600元，后再未还款，累计拖欠银行本金14,733.65元。 2、2010年5月，被告人徐某向交通银行申领信用卡一张（卡号6222520111155491），自2010年6月至2013年1月使用该卡透支消费取现，2013年1月23日最后一次还款3,600元，后再未还款，累计拖欠银行本金17,722.04元。 3、2012年6月，被告人徐某向中信银行申领信用卡一张（卡号6226890021860944），自2012年7月至2013年4月使用该卡透支消费取现，2013年2月8日最后一次还款1,100元，后再未还款，累计拖欠银行本金20,492.71元。 4、2012年9月，被告人徐某向华夏银行申领信用卡一张（卡号6226378000084181），自2012年10月至2013年4月使用该卡透支消费取现，2013年2月6日最后一次还款1,000元，后再未还款，累计拖欠银行本金16,084.50元。 2013年8月15日，被告人徐某因涉嫌中信银行信用卡诈骗被公安机关抓获，到案后主动供述公安机关尚未掌握的其他信用卡诈骗犯罪事实。 上述事实，被告人在开庭审理过程中亦无异议，且有经庭审质证属实的4家银行报案材料、信用卡申请材料、信用卡账单明细、催收记录、催收函、案发经过、常住人口基本信息等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人徐某以非法占有为目的，违反信用卡管理法规，超过规定期限透支，并经发卡行两次催收后超过三个月仍不归还，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪。公诉机关的指控成立，予以支持。被告人徐某能如实供述罪行，依法从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项、第二款、第六十七条第三款、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人徐某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑二年六个月，罚金人民币二万元（于判决生效后一个月内缴纳）。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2013年8月15日起至2016年2月14日止。） 二、尚未退缴的违法所得责令退赔。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本二份。 法官助理 陈建军 二〇一三年十二月十八日 书 记 员 邱 燕 |
