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（2013）浦刑初字第4600号 被告人庄某某，男。 上海市浦东新区人民检察院以沪浦检刑诉[2013]4745号起诉书指控被告人庄某某犯信用卡诈骗罪，于2013年11月26日向本院提起公诉。本院依法适用简易程序，实行独任审判，公开开庭审理了本案。上海市浦东新区人民检察院指派检察员傅强出庭支持公诉。被告人庄某某到庭参加诉讼。现已审理终结。 上海市浦东新区人民检察院指控： 2008年2月至2009年6月期间，被告人庄某某先后向招商银行、上海银行、光大银行、广发银行申领多张信用卡，在上述银行核发信用卡后，其即持卡透支消费、取现，至案发拖欠上述银行本金共计人民币19,693.59元，经上述银行多次催收，超过三个月仍未归还。分述如下： 1、2008年2月，被告人庄某某向招商银行信用卡中心申领信用卡一张（卡号为51871075****6202）。2008年3月至2010年12月，被告人庄某某持该卡进行透支消费、取现，2011年6月16日最后一次还款人民币700元。截止案发，拖欠银行本金人民币555.10元。 2、2008年2月至2009年6月，被告人庄某某先后向上海银行信用卡中心申领信用卡三张（卡号为62214980****9522、51949892****1006、51949804****0667，共享同一帐户额度）。2008年2月至2010年12月，被告人庄某某持上述卡进行透支消费、取现，2011年7月1日最后一次还款人民币1,000元。截止案发，拖欠银行本金人民币7,877.90元。 3、2008年4月，被告人庄某某向光大银行上海分行银行卡业务部申领信用卡一张（卡号为40625228****3425）。2008年10月至2010年11月，被告人庄某某持该卡进行透支消费、取现，2011年6月14日最后一次还款人民币1,000元。截止案发，拖欠银行本金人民币4,370.59元。 4、2008年9月，被告人庄某某向广发银行上海分行申领信用卡一张（卡号为62255513****8084）。2008年10月至2010年10月，被告人庄某某持该卡进行透支消费、取现，2011年6月14日最后一次还款人民币1,000元。截止案发，拖欠银行本金人民币6,890元。 2013年10月18日，被告人庄某某向公安机关自动投案，如实供述了上述事实。 本院审理期间，被告人庄某某已归还上述涉案欠款。 上述事实，被告人庄某某在开庭审理过程中无异议，且有经庭审质证属实的涉案银行的报案材料、信用卡申领材料、交易明细、情况说明、催收记录，相关还款收据，案发经过,被告人庄某某到案后的供述及户籍资料等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人庄某某以非法占有为目的,违反信用卡管理法规，超过规定期限透支，并且经发卡银行多次催收后超过三个月仍不归还，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控罪名成立，本院予以支持。被告人庄某某系自首，且退赔了赃款，予以从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项、第二款、第六十七条第一款、第七十二条、第七十三条、第五十三条之规定，判决如下： 被告人庄某某犯信用卡诈骗罪，判处拘役三个月，缓刑三个月，罚金人民币二万元。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金自判决生效后一个月内向本院缴纳。） 庄某某回到社区后，应当遵守法律、法规，服从监督管理，接受教育，完成公益劳动，做一名有益社会的公民。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 员 倪建军 二Ｏ一三年十二月十三日 书 记 员 张 凡 审 判 员 倪建军 二〇一三年十二月十六日 书 记 员 张 凡 |
