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（2013）徐刑初字第983号 公诉机关上海市徐汇区人民检察院。 被告人蒋某，女，19xx年x月x日出生于上海市，汉族，中专文化，无业，户籍地上海市徐汇区x路x弄x号，住上海市宝山区x镇x街x弄x号x室。2013年5月25日因本案由上海市公安局徐汇分局决定取保候审。同年11月1日由上海市徐汇区人民检察院决定取保候审。同年11月12日由本院决定取保候审。 上海市徐汇区人民检察院以沪徐检刑诉（2013）943号起诉书指控被告人蒋某犯信用卡诈骗罪，于2013年11月12日向本院提起公诉。本院依法适用简易程序，实行独任审判，公开开庭审理了本案。上海市徐汇区人民检察院指派代理检察员xxx出庭支持公诉，被告人蒋某到庭参加了诉讼。现已审理终结。 上海市徐汇区人民检察院指控： 2006年5月至2007年4月，被告人蒋某以本人身份证先后向中国民生银行、上海浦东发展银行、广发银行、上海银行申领了信用卡，并使用上述信用卡透支消费、取现。后上述银行多次以电话、信函等方式向蒋某催款，但其仍不归还欠款。至案发，蒋某拖欠上述银行本金共计人民币52,062.97元（币种均同）。分述如下： 1、2006年5月，蒋某申请办理了一张中国民生银行信用卡（卡号为xxxxx、xxxx，两张卡共享同一信用额度），并透支消费、取现。至案发，拖欠本金共计7,655.5元。 2、2006年7月，蒋某申请办理了一张上海浦东发展银行信用卡（卡号为xxxxx），并透支消费、取现。至案发，拖欠本金共计5,501.37元。 3、2007年3月，蒋某申请办理了一张广发银行信用卡（卡号为xxxxx），并透支消费、取现。至案发，拖欠本金共计19,479.38元。 4、2007年4月，蒋某申请办理了一张上海银行信用卡（卡号为xxxxx），并透支消费、取现。至案发，拖欠本金共计19,426.72元。 2013年5月25日，被告人蒋某经公安人员电话联系后，主动至公安机关投案，如实交代上述事实。 公诉机关认定被告人蒋某的行为触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第四项、第二款之规定，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。被告人蒋某系自首，可以从轻处罚。并建议对其判处二年以下有期徒刑并处罚金的刑事处罚。提请依法审判。 被告人蒋某对起诉书指控的犯罪事实及罪名均无异议。 经本院审理查明的事实与公诉机关指控的上述事实一致，并有如下证据予以证实： 1、证人xx、xxx、xxx、xx的证言、银行报案材料、信用卡申请资料、信用卡交易明细、持卡人账户说明、催收记录，证明被告人蒋某申领并超过期限透支使用银行信用卡，经银行多次催款后超过3个月仍不归还欠款，至案发累计拖欠本金52,000余元。 2、上海市公安局徐汇分局受案登记表及案发情况，证明本案案发经过及被告人蒋某到案情况。 3、被告人蒋某对上述犯罪事实供认不讳。 上述证据，均经庭审查证属实，本院予以确认。 审理中，被告人蒋某向本院退缴赃款52,062.97元。 本院认为，被告人蒋某以非法占有为目的，恶意透支信用卡共计52,000余元，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪，应予处罚。公诉机关的指控成立。被告人蒋某系自首，依法予以从轻处罚。被告人蒋某已退缴全部赃款，可酌情从轻处罚。公诉机关的量刑建议符合刑法罪刑相当原则，本院予以支持。据此，根据被告人犯罪的事实、性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第四项、第二款、第六十七条第一款、第七十二条、第七十三条第二款、第三款、第五十三条、第六十四条及最高人民法院、最高人民检察院、公安部、司法部《关于对判处管制、宣告缓刑的犯罪分子适用禁止令有关问题的规定（试行）》第三条第二项之规定，判决如下： 一、被告人蒋某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑一年六个月，并处罚金人民币二万元。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金自本判决生效之日起一个月内向本院缴纳。） 二、禁止被告人蒋某在一年六个月内申领、使用信用卡。 （禁止令期限从判决确定之日起计算。） 三、将退赔的赃款发还各被害单位。 蒋某:在社区中，应当遵守法律、法规，服从社区矫正机构的监督管理，接受教育，完成公益劳动，做一名有益社会的公民。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。 审 判 员 施宇欢 二〇一三年十一月二十日 书 记 员 杨莉莉 |
