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（2013）浦刑初字第4622号 公诉机关上海市浦东新区人民检察院。 被告人叶某某，因涉嫌犯信用卡诈骗罪于2013年7月5日被上海市公安局浦东分局刑事拘留，同年7月15日被取保候审。 辩护人管顺德，上海市光华律师事务所律师。 上海市浦东新区人民检察院以沪浦检刑诉〔2013〕4427号起诉书指控被告人叶某某犯信用卡诈骗罪，于2013年11月26日向本院提起公诉。本院于同日立案，依法适用简易程序，实行独任审判，公开开庭审理了本案。上海市浦东新区人民检察院指派代理检察员陈晨出庭支持公诉，被告人叶某某及辩护人管顺德到庭参加诉讼。现已审理终结。 上海市浦东新区人民检察院指控，2008年12月至2011年6月期间，被告人叶某某先后向广发银行上海分行、平安银行股份有限公司、上海银行信用卡中心申领多张信用卡，在上述银行核发信用卡后，其即持卡透支消费、取现，至案发拖欠上述银行本金共计人民币（以下币种同）118,281.52元，经上述银行多次催收，超过三个月仍未归还。分述如下： 1、2008年12月，被告人叶某某向广发银行上海分行申领信用卡一张（卡号为52015213578****8），自2009年1月至2011年10月间持卡透支消费、取现，于2012年5月29日最后一次还款1,200元，截至案发尚欠银行本金人民币212.88元。 2、2010年11月，被告人叶某某向平安银行股份有限公司申领信用卡二张（卡号分别为52685504989****8、62215700999****5，共享信用额度），自2010年12月至2012年1月间持卡透支消费、取现，于2012年5月28日最后一次还款8,400元，截至案发尚欠银行本金人民币62,814.27元。 3、2011年3月，被告人叶某某向广发银行上海分行申领信用卡一张（卡号为52893113500****3），自2011年6月至2012年1月间持卡透支消费、取现，于2012年5月29日最后一次还款6,400元，截至案发尚欠银行本金人民币17,871.67元。 4、2011年6月，被告人叶某某向上海银行信用卡中心（经营地：上海市浦东新区银城中路168号）申领信用卡一张（卡号为52403131061****3），自2011年7月至2012年6月间持卡透支消费、取现，于2012年5月28日最后一次还款6,800元，截至案发尚欠银行本金人民币37,382.70元。 2013年7月5日，被告人叶某某主动到案并如实供述了上述犯罪事实。 案发后，被告人叶某某在家属的帮助下向上述银行归还了所欠全部本息。 上述事实，被告人叶某某在开庭审理过程中亦无异议，且有经庭审质证属实的广发银行上海分行、平安银行股份有限公司、上海银行信用卡中心出具的报案书、信用卡申请材料、持卡人账单交易明细、情况说明、催收记录，相关还款凭证，公安机关出具的案发经过、工作情况及被告人叶某某的常住人口基本信息等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人叶某某以非法占有为目的，恶意透支，进行信用卡诈骗活动，数额巨大，其行为已构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控被告人叶某某犯信用卡诈骗罪的事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，应予支持。被告人叶某某有自首情节，且已在家属的帮助下退出了所欠银行全部本息，综合其认罪、悔罪态度，对其依法减轻处罚并适用缓刑。辩护人所提对被告人减轻处罚并适用缓刑的意见，本院予以采纳。本院为维护社会主义市场经济秩序和金融管理秩序，根据被告人叶某某犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项、第二款、第六十七条第一款、第七十二条、第七十三条第二款、第三款、第五十三条的规定，判决如下： 一、被告人叶某某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑二年，缓刑二年，罚金人民币二万元。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算；罚金自判决生效后一个月内向本院缴纳。） 二、禁止被告人叶某某在二年内从事高消费活动。 （禁止令期限从判决生效之日起计算。） 叶某某回到社区后，应当遵守法律、法规，服从公安、社区矫正等部门的监督管理，接受教育，完成公益劳动，做一名有益社会的公民。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 代理审判员 陆光怡 二〇一三年十二月三日 书 记 员 陈 玮 |
