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（2013）奉刑初字第1551号 公诉机关某市某区人民检察院。 被告人胡某，男，某日出生于某市浦东新区，公民身份号某，汉族，初中文化，系务工人员，户籍地某号，暂住地某室。因涉嫌信用卡诈骗犯罪，于2013年8月14日被刑事拘留，同年9月12日被逮捕。现羁押于某市某区看守所。 某市某区人民检察院以沪奉检刑诉[2013]1480号起诉书指控被告人胡某犯信用卡诈骗罪，于2013年11月25日向本院提起公诉。本院依法适用简易程序，实行独任审判，于2013年12月12日公开开庭审理了本案。某市某区人民检察院指派代理检察员陈某出庭支持公诉，被告人胡某到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控，2012年3月至2013年1月间，被告人胡某分别向中国某银行某分行、某某银行、某银行、某银行、某银行某分行、中国某银行、中国某银行某分行申领信用卡，在明知没有还款能力的情况下，仍分别持上述银行信用卡大量透支且肆意挥霍，后经相应发卡银行多次以电话、信函等方式向其催收透支款项且超过三个月，被告人胡某均拒不归还。至2013年8月14日案发，被告人胡某恶意透支钱款共计人民币65 803.08元。分述如下： 1、2012年3月22日，被告人胡某向中国某银行某分行申领信用卡1张（卡号为：6222300426934033），并于2012年5月至2012年12月期间透支消费，累计透支人民币9 030.87元未归还。 2、2012年4月25日，被告人胡某向某某银行申领信用卡1张（卡号为：6226111060045283），并于2012年11月至2012年12月期间透支消费，被告人累计透支人民币3 108.79元未归还。 3、2012年10月24日，被告人胡某向某银行申领信用卡1张（卡号为：6222520118494380），并于2012年10月至2012年12月期间透支消费，累计透支人民币12 980.53元未归还。 4、2012年11月2日，被告人胡某向某银行申领信用卡1张（卡号为：6229016200506101），并于2012年11月至2013年1月期间透支消费，累计透支人民币7 798.99元未归还。 5、2012年11月8日，被告人胡某向某银行某分行申领信用卡1张（卡号为：6225561351071276），并于2012年11月至2012年12月期间透支消费，累计透支人民币2 943.90元未归还。 6、2012年11月17日，被告人胡某向中国某银行申领信用卡1张（卡号为：4062540308721929），并于2012年11月至2012年12月透支消费，累计透支人民币17 990元未归还。 7、2013年1月22日，被告人胡某向中国某银行某分行申领信用卡1张（卡号为：6226230039546310），于2013年1月间透支消费，累计透支人民币11 950元未归还。 上述事实，被告人胡某在开庭审理过程中亦无异议，且有中国某银行某分行、某某银行、某银行、某银行、某银行某分行、中国某银行、中国某银行某分行分别出具的报案材料、胡某申办相关信用卡的资料、交易明细、情况说明、催收记录、催收函，公安机关出具的案发经过、工作情况等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人胡某以非法占有为目的，违反信用卡管理法规，使用信用卡恶意透支，数额较大，其行为已触犯刑律，构成信用卡诈骗罪。被告人胡某到案后能如实供述自己的罪行，依法可以从轻处罚。被害单位的经济损失均尚未挽回。上述情节，本院在量刑时一并予以考虑。为严肃国家法制，维护国家金融管理秩序，确保公私财产不受侵犯，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项、第二款、第六十七条第三款、第六十四条以及最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第六条之规定，判决如下： 一、被告人胡某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币四万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2013年8月13日起至2015年8月12日止。罚金于本判决生效后10日内缴纳。） 二、违法所得予以追缴，不足部分责令退赔。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向某市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 员 周艳华 二〇一三年十二月十二日 书 记 员 刘 丹 |
