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（2013）虹刑初字第743号 公诉机关上海市虹口区人民检察院。 被告人梁××。因涉嫌犯信用卡诈骗罪于2013年5月17日被刑事拘留，同月30日被逮捕。现羁押于上海市虹口区看守所。 辩护人左孝蓉，上海市淮海律师事务所律师。 上海市虹口区人民检察院以沪虹检刑诉[2013]710号起诉书指控被告人梁××犯信用卡诈骗罪，于2013年7月16日向本院提起公诉。本院依法适用简易程序，实行独任审判，公开开庭审理了本案。上海市虹口区人民检察院指派代理检察员万力出庭支持公诉，被告人梁××及其辩护人左孝蓉到庭参加诉讼。现已审理终结。 上海市虹口区人民检察院指控： 被告人梁××于2007年、2010年先后向中国光大银行上海分行（以下简称“光大银行”)、广发银行上海分行（以下简称“广发银行”）2家银行申领信用卡。后梁持卡透支取现、套现和刷卡消费，恶意透支本金共计人民币61,370.06元，经银行多次催讨，梁拒不还款。具体分述如下： 1、被告人梁××于2007年1月，向光大银行申领了卡号为300585363的信用卡1张，后梁持该信用卡多次在ATM机、商场等处透支取现、套现和刷卡消费，截止2012年9月，透支本金共计人民币19,010.20元。逾期后，银行多次以电话、信函等方式向被告人梁××催讨上述透支款项，直至案发，其仍未归还。 2、被告人梁××于2010年1月，向广发银行申领了卡号为351498089的信用卡1张，后梁持该信用卡多次在ATM机、商场等处透支取现、套现和刷卡消费，截止2012年9月，透支本金共计人民币42,359.86元。逾期后，银行多次以电话、信函等方式向被告人梁××催讨上述透支款项，直至案发，其仍未归还。 2013年5月17日，被告人梁××被抓获。在本院审理期间，被告人梁××在家属的帮助下退赔全部赃款人民币61,370.06元并主动预缴罚金人民币20,000元。 上述事实，被告人梁××及其辩护人在开庭审理过程中均无异议，并有被害单位员工杨××的陈述笔录，证人徐××的证言，被害单位出具的《报案书》及提供的《申领信用卡申请表》、《交易明细》、《催收记录》、《催告函》等有关书证，上海市公安局虹口分局出具的《案发经过》等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人梁××以非法占有为目的，利用信用卡恶意透支，骗取银行钱财，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪。上海市虹口区人民检察院指控被告人梁××犯信用卡诈骗罪罪名成立。被告人梁××到案后能如实供述自己的罪行，本院审理期间在家属的帮助下退赔全部赃款并主动预缴罚金，确有悔罪表现，可从轻处罚并适用缓刑。为维护金融管理秩序，保护金融机构的财产所有权不受侵犯，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项、第二款、第六十七条第三款、第七十二条第一款、第三款及第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人梁××犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑二年，缓刑二年，并处罚金人民币二万元。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。） 二、退赔的全部赃款发还被害单位。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第二中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 员 杨凤英 二〇一三年七月二十三日 书 记 员 陈友乐 |
