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（2013）浦刑初字第1785号 公诉机关上海市浦东新区人民检察院。 被告人邱某，因涉嫌犯信用卡诈骗罪于2013年1月25日被取保候审。 上海市浦东新区人民检察院以沪浦检刑诉[2013]1517号起诉书指控被告人邱某犯信用卡诈骗罪，于2013年6月3日向本院提起公诉,并建议适用简易程序审理。本院于同日立案，因发现有不适宜适用简易程序审理的情形，于2013年6月13日转为普通程序审理，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。上海市浦东新区人民检察院指派检察员缪春华出庭支持公诉，被告人邱某到庭参加诉讼。现已审理终结。 上海市浦东新区人民检察院指控，2010年1月，被告人邱某向建设银行申领了卡号为48959203044****3的信用卡，自2010年1月13日至2012年6月22日持卡多次透支消费、取现，2012年6月19日最后一次还款人民币10,200元，截止案发，经发卡银行多次催收超过三个月，拒不归还，共恶意透支银行本金人民币17,296.76元。2013年1月25日，被告人邱某至梅园新村派出所投案。针对上述指控，公诉机关当庭宣读并出示了报案书、信用卡申请材料、交易明细、还款通知书、催收记录、案发经过等证据。公诉机关认为，被告人邱某的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十六条之规定，构成信用卡诈骗罪，被告人邱某系自首，可从轻处罚，建议对被告人邱某判处十个月以下有期徒刑，并处罚金。 被告人邱某对公诉机关的指控无异议，表示认罪。 经审理查明，2010年1月，被告人邱某向中国建设银行股份有限公司申领了信用卡（卡号为48959203044****3），之后开始持卡消费、取现，2012年6月19日最后一次还款后拖欠透支本金人民币17,296.76元，截止2013年1月，经发卡行多次催收，被告人邱某未归还上述欠款。 2013年1月25日，被告人邱某至梅园新村派出所投案，到案后如实供述了上述事实。2013年2月、4月，被告人邱某归还欠款人民币8,000元。 以上事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认： 1、报案书、交易明细、信用卡申请表，证实2010年12月被告人邱某申领了信用卡，并持卡消费、取现及还款情况。 2、还款通知书、催收记录，证实2012年8月至11月，银行多次向邱某催收欠款。 3、案发经过，证实2013年1月25日邱某至派出所投案。 4、情况说明，证实案发后邱某归还银行欠款人民币8,000元。 5、被告人的供述。 本院认为，被告人邱某以非法占有为目的，超过规定期限透支，并且经发卡银行两次催收后超过3个月仍不归还，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪。公诉机关的指控成立，本院予以支持。被告人邱某能主动投案，并如实供述犯罪事实，系自首，并于案发后已归还部分欠款，对其依法从轻处罚，同时考虑被告人的家庭境况，且其所在社区同意将其纳入社区矫正，对被告人适用非监禁刑。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项、第二款、第六十七条第一款、第六十四条、第七十二条、第七十三条、第五十三条之规定，判决如下： 一、被告人邱某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑七个月，缓刑一年六个月，罚金人民币二万元。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算；罚金于本判决生效后一个月内缴纳。） 二、未退缴的赃款责令被告人退赔。 三、禁止被告人邱某在一年六个月内申领信用卡，禁止被告人邱某在一年六个月内从事高消费活动。 （禁止令期限从判决生效之日起计算。） 邱某回到社区后，应当遵守法律、法规，服从公安、社区矫正等部门的监督管理，接受教育，完成公益劳动，做一名有益社会的公民。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长 苏 琼 代理审判员 陆光怡 人民陪审员 俞嗣荣 二〇一三年七月二十六日 书 记 员 陈 玮 |
